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        金融貸款行業(yè)述職報告精選

        《金融貸款行業(yè)述職報告精選》屬于工作報告中比較優(yōu)秀的內(nèi)容,歡迎參考。

        金融貸款行業(yè)述職報告精選

        1、金融貸款行業(yè)述職報告精選

        尊敬的領(lǐng)導(dǎo):

        您好!

        20_年對我來說,是加強(qiáng)學(xué)習(xí),克服困難,開拓業(yè)務(wù),快速健康成長的一年,這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事金融銷售也已整整一年,在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下,我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理,從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個方面都能夠充分地信任我,大膽放手讓我施展才能,從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點,但是領(lǐng)導(dǎo)仍然對我給予充分的鼓勵,使我更加信心百倍地迎難而上,進(jìn)而能夠更有針對性的學(xué)習(xí)、改進(jìn),并不斷進(jìn)步?,F(xiàn)將工作情況述職如下:

        首先,在思想與工作上,我能夠更加積極主動地學(xué)習(xí)行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握,各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間,我能夠虛心向同事們請教,學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能,也更加深刻地體會到團(tuán)隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性,同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面,我有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,我能夠任勞任怨,不挑三揀四,認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時時刻刻注意市場動態(tài),在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶的業(yè)務(wù)需求,力爭使每一位客戶滿意,通過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶。

        其次,在技能方面,我個人也能夠積極投入,訓(xùn)練自己,這一年中,我始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格的x行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己,立足本職工作,潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能,使自己能在平凡的崗位上為x行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。

        對我個人而言,點鈔技能已經(jīng)超額達(dá)標(biāo),但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離,因此,我利用一點一滴的時間加緊練習(xí),因為我知道,作為儲蓄崗位一線員工,我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平,這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。

        第三,在日常的工作生活中,我能夠及時地融入到x行這個大家庭中,積極面對工作,與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作,相互幫助。在實際工作中,無論從事哪個行業(yè),哪個崗位,都離不開同事之間的配合,因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團(tuán)結(jié)一致,才能提高工作效率,創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。

        第四,服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè),除了出售自己的有形產(chǎn)品外,更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務(wù),銀行的各項經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn),由此可見,服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益,不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù),也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽(yù)、增強(qiáng)綜合競爭實力的需要。

        每一天我都被同事們的微笑所感染,被同事們的滿腔熱情所打動,x行的服務(wù)處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在x行工作過程中,逐漸地,我也明白了“以客戶為中心”,是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求,更是銀行服務(wù)的宗旨,是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇,更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活,偶然發(fā)生的小插曲,客戶輕輕的一聲“謝謝”,燃起了心中的激情;客戶不解的抱怨,需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情,耐心讓我細(xì)心地對待工作,力求做好每一個小細(xì)節(jié),精益求精,激情與耐心互補(bǔ)促進(jìn),才能碰撞出最美麗的火花,工作才能做到。

        做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任,很多人認(rèn)為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細(xì)心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認(rèn)為,真正做到“以客戶為中心”,僅有上述條件還不夠,銀行服務(wù)貴在“深入人心”,既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處,又要深入到客戶內(nèi)心世界中,真正把握客戶的需求,而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”,講的就是我們要貼近客戶的思想,正確地理解客戶的需求,客戶沒想到的我們要提前想到,用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現(xiàn)在社會日益進(jìn)步,人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足,多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù),這些形式上的舉措已被社會視為理所當(dāng)然的事情,而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識,切實為不同的客戶提供最有效、質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動心的關(guān)鍵。

        “深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務(wù)意識,而不能被動、機(jī)械地應(yīng)付客戶,要時刻把客戶放在內(nèi)心,要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準(zhǔn)確把握客戶的內(nèi)心真實需要,要能急客戶之所急,想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同,要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細(xì)分市場:對于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認(rèn)可,比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門招呼,柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于VIP客人,則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)除了及時、準(zhǔn)確、到位之外,還要能激發(fā)客戶需求。

        在時時處處把客戶放在心中的同時,還不能忘記風(fēng)險,在服務(wù)過程中,要嚴(yán)格把握適度原則,服務(wù)流程、手段一定要依法合規(guī),防止過頭服務(wù)。

        最后,談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個人因素,柜臺營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下,我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好:不要怕麻煩,就怕沒人找麻煩。麻煩越多,朋友就越多;朋友越多,發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會才越多。因此,今后我會積極認(rèn)真踐行營銷技巧,抓住每一個發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會,做好日常營銷工作。

        此致

        敬禮!

        2、金融貸款行業(yè)述職報告精選合集

        一年來,在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞全市的中心工作和發(fā)展大局,認(rèn)真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,進(jìn)一步開拓創(chuàng)新,扎實工作,廉潔勤政,推動了各項工作的有效開展,保持了全市金融業(yè)平穩(wěn)健康運(yùn)行的良好態(tài)勢?,F(xiàn)將一年來的工作、學(xué)習(xí)、廉潔自律等情況匯報如下:

        一、持之以恒抓學(xué)習(xí),不斷提高自身修養(yǎng)和素質(zhì)。

        始終把學(xué)習(xí)放在第一位,堅持把金融專業(yè)知識學(xué)習(xí)與黨的政策理論學(xué)習(xí)并重,做到相互促進(jìn),共同提高。在專業(yè)知識學(xué)習(xí)方面,一直圍繞自己從事的金融工作,主動適應(yīng)工作崗位的要求和宏觀形勢的變化,深入研究各級出臺的政策措施,廣泛涉獵金融業(yè)務(wù)知識,使自己的專業(yè)素質(zhì)和工作駕馭能力有了新的提高。在黨的政策理論學(xué)習(xí)方面,重點學(xué)習(xí)了黨的報告和省、市黨代會等重要會議精神,認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨中央關(guān)于落實科學(xué)發(fā)展觀以及轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、保增長、惠民生的一系列重大決策,自覺用中國特色社會主義理論武裝頭腦、指導(dǎo)實踐、推動工作,不斷提高自己的政治理論素養(yǎng)和工作水平,在思想上、政治上、行動上與黨中央保持了高度一致。

        二、積極作為抓工作,努力推動全市金融業(yè)加快發(fā)展。

        至2017年末,全市本外幣各項存款余額1469.1億元,比年初增加308.1億元,增長26.5%;本外幣各項貸款余額1303.7億元,比年初增加196.5億元,增長17.7%,完成年度任務(wù)目標(biāo)的196.5%。全市保險業(yè)累計實現(xiàn)保費(fèi)收入27.11億元,增長10.82%,為經(jīng)濟(jì)社會承擔(dān)各類風(fēng)險責(zé)任4729.6億元,增長14.46%,支付賠款及各種給付9.05億元,增長3.43%。金融業(yè)實現(xiàn)增加值60億元,同比增長20.29%,高于全市GDP增幅8個百分點,占全市GDP的4.41%,比2011年提高0.31個百分點。金融機(jī)構(gòu)上繳稅金14.42億元,同比增長36.68%,其中金融業(yè)地稅收入9.11億元,同比增長31.52%,占全市地稅收入的15.72%,比20_年提高0.57個百分點。金融業(yè)的快速發(fā)展,有力支撐了全市經(jīng)濟(jì)社會平穩(wěn)較快發(fā)展。

        (一)積極拓寬融資渠道,為我市經(jīng)濟(jì)和藍(lán)區(qū)建設(shè)提供金融支持。

        搶抓“藍(lán)、紅、金”戰(zhàn)略機(jī)遇,努力推進(jìn)多渠道融資,多元化融資呈現(xiàn)多點突破的新態(tài)勢。

        一是推動信貸融資實現(xiàn)了新突破。全市信用總量首次突破2000億元,同比多增88.3億元,本外幣各項貸款余額突破1300億元,同比多增51.6億元,增速居全省第5位。

        二是推動直接融資創(chuàng)出了新高。利用上市再融資、債券融資、引進(jìn)私募股權(quán)融資和股權(quán)并購融資等直接融資方式,_港等企業(yè)直接融資44.61億元,比2011年增加11.25億元,增長33.72%。

        三是推動融資租賃、信托融資、委托債權(quán)融資等新型融資方式在我市實現(xiàn)了突破。支持2家企業(yè)辦理融資租賃7.75億元,2家企業(yè)委托債權(quán)融資7.71億元,1個項目募集信托資金1.5億元,融資額共計16.96億元。

        四是積極擴(kuò)大利用境外資金和異地銀行貸款。先后支持亞太森博等23家企業(yè)辦理境外借款44.32億元。積極為異地銀行搞好服務(wù),12月末異地銀行在我市本外幣各項貸款余額已達(dá)253.2億元。

        (二)加快推進(jìn)企業(yè)上市,多層次資本市場體系建設(shè)取得新進(jìn)展。

        一是著力加快企業(yè)上市進(jìn)程。圣凱爾頓木業(yè)赴澳大利亞證交所IPO已于9月份完成了上市路演,魯光利畜牧等5家企業(yè)于下半年啟動了改制上市程序。

        二是加大后備資源培育力度。全市共儲備上市資源50家,其中15家與中介機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議,11家被確定為重點推進(jìn)的擬上市企業(yè),6家被確定為全省重點上市資源企業(yè)。

        三是推動場外市場掛牌實現(xiàn)了新突破。中綠食品、御青茶業(yè)、凇晨茶業(yè)、鳳玉茶業(yè)4家企業(yè)于11月底在齊魯股權(quán)托管交易中心成功掛牌,全市掛牌企業(yè)增加到5家。

        四是積極開展上市輔導(dǎo)培訓(xùn)。邀請省企業(yè)上市專家顧問團(tuán)對我市擬上市企業(yè)進(jìn)行了“面對面、點對點”的現(xiàn)場指導(dǎo),舉辦了創(chuàng)新型企業(yè)上市培訓(xùn)、企業(yè)股權(quán)融資培訓(xùn)、中小企業(yè)私募債培訓(xùn)、企業(yè)掛牌培訓(xùn)等活動。

        五是加快多層次資本市場體系建設(shè)。_藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)產(chǎn)權(quán)交易中心于3月份開業(yè)運(yùn)營,成為我省藍(lán)區(qū)的產(chǎn)權(quán)交易市場與投融資服務(wù)平臺。齊魯股權(quán)托管交易中心藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)(_)管理中心11月底揭牌成立,5個區(qū)縣掛牌工作辦公室同時建立,我市“三大平臺”建設(shè)工作已初見成效。

        (三)進(jìn)一步強(qiáng)化政策措施,小微企業(yè)融資難問題得以有效緩解。

        一是完善支持小微企業(yè)發(fā)展的政策措施。市政府出臺了《關(guān)于加強(qiáng)和改善金融服務(wù)支持小型微型企業(yè)發(fā)展的意見》,市金融辦會同市財政局制訂了《支持小微型企業(yè)信貸風(fēng)險補(bǔ)償資金管理辦法》。

        二是搭建小微企業(yè)融資服務(wù)平臺和線上服務(wù)平臺。_市小微企業(yè)金融服務(wù)中心于11月份成立,是全省首家專為小微企業(yè)建立的融資服務(wù)平臺,_金融網(wǎng)也同時啟用。依托金融服務(wù)中心和_金融網(wǎng),實施了“金融助推百家中小企業(yè)成長計劃”。

        三是推動小額貸款公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)服務(wù)于小微企業(yè)。全市16家小額貸款公司累計為小微企業(yè)投放貸款28.33億元,占全部貸款額的54.5%;13家融資性擔(dān)保公司為小微企業(yè)擔(dān)保融資32.1億元,占全部擔(dān)保融資額的71%。

        四是積極爭取市財政設(shè)立了1億元的中小企業(yè)直接債務(wù)融資發(fā)展基金,加快推進(jìn)了中小企業(yè)區(qū)域集優(yōu)債、中小企業(yè)私募債發(fā)行工作。截至2017年末,我市小微企業(yè)貸款余額267.9億元,比年初增長25%;小微企業(yè)新增貸款56.07億元,占全部企業(yè)新增貸款的34.4%。

        (四)加快金融業(yè)改革發(fā)展步伐,進(jìn)一步健全我市金融服務(wù)體系。

        著力引進(jìn)和新設(shè)各類金融機(jī)構(gòu),招商銀行_支行升格為市級分行,交通銀行_分行、滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行開業(yè)運(yùn)營;華夏銀行、浦發(fā)銀行在_設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、中銀富登在_設(shè)立村鎮(zhèn)銀行獲銀監(jiān)會批準(zhǔn);_農(nóng)村商業(yè)銀行籌建步伐加快,大關(guān)縣、_縣農(nóng)信社銀行化改革有序推進(jìn);全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)達(dá)到18家。新增保險公司3家,全市保險業(yè)機(jī)構(gòu)達(dá)29家。新成立小額貸款公司2家,累計達(dá)到16家。市信用擔(dān)保公司注冊資本由5000萬元增資至3億元,融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)累計達(dá)14家。新設(shè)立證券營業(yè)部1家;新引進(jìn)創(chuàng)業(yè)公司2家。截至2017年末,新增金融機(jī)構(gòu)9家,全市各類金融機(jī)構(gòu)累計達(dá)77家。

        (五)切實加強(qiáng)金融風(fēng)險防控,金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。

        深入開展了地方金融風(fēng)險排查和各類交易場所清理整頓工作,順利通過了省政府檢查組的驗收。在全省率先制訂了對投資理財類公司的規(guī)范管理措施,建立行業(yè)風(fēng)險評估準(zhǔn)入制度和月報制度,填補(bǔ)了監(jiān)管“空白”。通過開展民主評議行風(fēng)活動,進(jìn)一步規(guī)范了保險業(yè)市場秩序。積極開展打擊和處置非法集資工作,著力推動民間融資陽光化規(guī)范化發(fā)展,有效維護(hù)了金融運(yùn)行穩(wěn)定。

        (六)不斷加強(qiáng)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),健全完善工作體制機(jī)制。設(shè)立了“_市金融服務(wù)中心”,積極推動各區(qū)縣強(qiáng)化金融辦的職能,加強(qiáng)了人員配備。堅持每月調(diào)度一次金融運(yùn)行情況,每季度召開一次金融形勢分析會,印發(fā)了31期《_金融工作》。積極組織開展了一系列金融知識業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動,提高了全市金融業(yè)發(fā)展的質(zhì)量。

        三、身體力行抓廉政,切實加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。

        一是始終堅持勤奮敬業(yè)。面對組織的信任培養(yǎng),深感責(zé)任大、擔(dān)子重,始終以感恩之心、敬畏之心對待自己的位置,時刻牢記胸中有使命、肩上有重任,真正把職位當(dāng)做為民服務(wù)的寶貴機(jī)遇,把崗位當(dāng)做干事創(chuàng)業(yè)的難得平臺,絲毫不敢懈怠,一刻不敢放松,始終以滿負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)和奔跑的工作狀態(tài),盡心盡力履行職責(zé)。

        二是認(rèn)真貫徹民主集中制。大事講原則,小事講風(fēng)格,放手支持副職獨(dú)立開展工作。在重大問題如資金使用等方面,堅持集體決策、民主決策、科學(xué)決策。

        三是努力做到務(wù)實高效。注重效率,尊重規(guī)律,努力以扎扎實實的工作,推動實實在在的發(fā)展。特別是對各級重要部署和事關(guān)全局的重大問題,能夠認(rèn)真思考,深入調(diào)研,出好主意,抓好落實;對各級交辦的任務(wù),能夠親自靠上,一抓到底,不折不扣地貫徹落實好。

        四是始終嚴(yán)格自律。嚴(yán)格遵守“四大紀(jì)律八項要求”、“五個不許”、“五個嚴(yán)禁”等廉潔從政有關(guān)規(guī)定,從嚴(yán)要求自己,謹(jǐn)言慎行,杜絕利用職權(quán)謀取不正當(dāng)利益現(xiàn)象。始終保持勤儉節(jié)約的生活作風(fēng),在生活、車子、房子、通訊工具等方面嚴(yán)格執(zhí)行中央和省、市委有關(guān)規(guī)定,不搞特殊。認(rèn)真落實了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,切實管好親屬及身邊工人員。

        回顧一年來的工作,雖然取得了一些成績,但由于市金融辦新進(jìn)人員多、年輕人員多,有些工作開展得還不夠深入,隊伍建設(shè)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。下一步,將認(rèn)真貫徹市委、市政府做大做強(qiáng)金融業(yè)、打造魯南金融服務(wù)中心的決策部署,進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),銳意創(chuàng)新,嚴(yán)格自律,努力為我市轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)提供有力金融支持。

        3、金融貸款行業(yè)述職報告精選合集

        尊敬的領(lǐng)導(dǎo):

        您好!

        回顧走過的20_年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。以下是20_年度金融銷售個人工作述職報告:

        一、具體工作

        客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

        1.抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;

        2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;

        3.加強(qiáng)了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

        4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

        自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:

        在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

        二、存在的不足

        盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

        不足處:

        1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);

        2.營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;

        3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

        三、來年工作打算

        1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),

        2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

        3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,有效的重點放在客戶量的增長。

        4.結(jié)合我行工作實際加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,做好20_年個人工作計劃。

        此致

        敬禮!

        4、金融貸款行業(yè)述職報告精選合集

        尊敬的領(lǐng)導(dǎo),各位同事:

        大家好!

        2017年,在聯(lián)社和信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下,我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能,積極主動的履行工作職責(zé),較好的完成了本年度的工作任務(wù),在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高。本人自2010年參加工作以來,已經(jīng)有7年時間。7年中,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下,通過自身的不懈努力,我各方面都取得了長足的進(jìn)步?,F(xiàn)講本年度的個人工作總結(jié)如下:

        一、一分耕耘,一分收獲,成績是對我一年來所有努力的肯定

        從事客戶經(jīng)理工作以來,本人各項年度任務(wù)完成情況較好。2017年收回正常貸款X萬元,完成年度任務(wù)的X%,比去年同期多收X萬元;收回逾期貸款X萬元,完成年度任務(wù)的X%,比去年同期多收X萬元;收回呆滯貸款X萬元,完成任務(wù)的X%,比去年同期多收X萬元;收回呆帳X元,完成年度任務(wù)的X%;收回利息X萬元,完成年度任務(wù)的X%,比去年同期多收X萬元;發(fā)放貸款X萬元,完成年度任務(wù)的X%,比去年同期多增X萬元。

        二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)了我的個人業(yè)務(wù)素質(zhì)

        不懂就學(xué),是一切進(jìn)步取得的前提和基礎(chǔ)。本人能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融法律、法規(guī)、學(xué)習(xí)有關(guān)信用社業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)知識,提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)自身廉潔自律教育,忠于職守,依法辦事。同時積極學(xué)習(xí)上級有關(guān)文件精神,加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),增強(qiáng)了自身業(yè)務(wù)素質(zhì),為各項業(yè)務(wù)的開展奠定了堅實基礎(chǔ)。

        三、堅持思想政治學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高

        一直以來,我始終堅持學(xué)習(xí)黨的各種路線、方針、政策,學(xué)習(xí)各種金融法律、法規(guī),積極參加單位組織的各種政治學(xué)習(xí)活動。通過不斷學(xué)習(xí),使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進(jìn)一步的完善,思想上牢固樹立了全心全意為人民服務(wù)的人生觀、價值觀。勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項工作順利開展并最終取得成功的保障。

        一年以來,我在行動上自覺實踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,用滿腔熱情積極、認(rèn)真、細(xì)致地完成好每一項任務(wù),嚴(yán)格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各項規(guī)章制度,認(rèn)真履行信貸人員職責(zé),自覺按規(guī)操作;平時生活中團(tuán)結(jié)同志、作風(fēng)正派、不貪污挪用、不謀私利,不參與賭博、嫖娼等違法亂紀(jì)行為,自覺抵制各種不良風(fēng)氣的侵蝕。

        四、實踐讓我的業(yè)務(wù)技能不斷增長,工作能力不斷加強(qiáng)

        自我從事信貸員工作以來,我對明月店信用社分管的行政村進(jìn)行走訪,積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會的干部,向他們了解村里的基本情況。一段時間下來,我對所管轄村的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、主要經(jīng)濟(jì)收入來源、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個大致的了解;接下來,我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶,具體了解他們的情況以便對癥下藥。截止_年底,我的各項年度任務(wù)指標(biāo)都完成得較好。通過實踐,我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

        五、在取得一點成績的同時,我也還存在著以下幾點的不足

        一是工作中有時魄力還不夠,放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業(yè)務(wù)技能特別是財會業(yè)務(wù)還不夠熟悉,在今后的工作中,我將發(fā)揚(yáng)成績,克服不足,朝著以下幾個方向努力:

        1、“學(xué)精于勤而荒于嬉”,實踐是不斷取得進(jìn)步的基礎(chǔ)。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力,提高自己解決實際問題的能力,并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒,積極、熱情的對待每一件工作。

        2、學(xué)無止鏡,時代的發(fā)展瞬息萬變,各種學(xué)科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識,并用于指導(dǎo)實踐,以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。

        3、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機(jī)操作、財會業(yè)務(wù)等技能才能更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

        2017年是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年。2017年的工作在完美的基礎(chǔ)上結(jié)束了,這些都是我一直以來必須要做好的事情,其實很多的事情都是需要很多的事情來組成的,很多的事實都是在不斷的進(jìn)步中,我的工作在來年中,只會做的更好,這是我們一直以來要做好的事情,但是其中可能有很多的挫折,需要我來面對,只要自己有良好的心態(tài),我就相信沒有什么事情解決不了。

        謝謝大家!

        述職人:_

        2017年_月_

        5、金融貸款行業(yè)述職報告集錦

        20_年,我擔(dān)任×證券部副總經(jīng)理職務(wù),主抓前臺工作,具體負(fù)責(zé)的是市場營銷工作,做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。

        下面,我就20_年的工作情況向大家做匯報:

        一、一年來重點工作回顧

        第一,為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力,繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作,并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營銷活動中,在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中,兩家營業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致,齊心協(xié)力,形成了既相互合作,又相互競爭的良好勢頭,尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的攀比競賽現(xiàn)象,說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里,我所做的就是鼓勵和引導(dǎo)大家,向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來凝聚人心,這是我的工作感悟。(2015年終個人述職報告)

        第二,加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作,盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶,逐步加強(qiáng)基金的銷售。20_年國債的旺銷,使我部沉淀了大量的國債客戶,國債存量達(dá)到了近500億元,20_年交易所國債市場的大幅上揚(yáng),讓國債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié),轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資,針對這個問題,我多次組織前臺人員,進(jìn)行比較和研究,拿出可行方案,上半年重點放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上,通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式,對國債的客戶進(jìn)行了積極的游說,其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶,下半年重點轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作,既提高了我部國債交易量和基金的保有量,也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠度,為今后新業(yè)務(wù)的開展積累了豐富的經(jīng)驗。

        第三,推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊伍的建設(shè),積極開展新業(yè)務(wù)、新知識培訓(xùn),增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個周三,是我們管理部的學(xué)習(xí)日,貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里,從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí),使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段,為股票客戶的服務(wù)及開發(fā),奠定了基礎(chǔ)。另外,利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會,請專業(yè)保險人士,給大家一些有關(guān)保險方面的知識,拓展員工們的金融知識。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化,是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中,看到員工們不斷地進(jìn)步,我感到非常的欣慰。

        第四,探索建立有效的激勵機(jī)制,積極推動轉(zhuǎn)型。激勵機(jī)制的不完善,一直以來,制約著員工的工作積極性,也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過研究,制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法,鼓勵員工在弱市環(huán)境中,走出去,積極開發(fā)增量客戶。同時,為建立經(jīng)紀(jì)人隊伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵機(jī)制也是多層次的,讓大家快樂工作,是我們的共同目標(biāo),為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機(jī)制的一個部分。通過以上措施,使員工的工作積極性有了提高,員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。

        二、20_年取得的成績

        20_年,通過保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使我在思想上、政治上更加成熟,理論水平也得到了很大提高。與去年相比,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契,下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實現(xiàn)交易量億,同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億,同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增,新開(股票、基金、國債)1萬戶,核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速,國債保有量達(dá)到了個億,國債客戶開戶數(shù)達(dá)到了5000戶?;鸨S辛?0000萬,開戶數(shù)4000戶,較去年有較大增長,客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長,員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。

        三、20_年工作中存在的不足

        第一、激勵制度的不完善,制約了員工的積極性,進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展,在這方面工作,還需要加強(qiáng)。

        第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠,基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步,但是仍有很多地方做的不到位,員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng),向真正的理財顧問轉(zhuǎn)變還需一定時間。

        第三、成本控制方面,營業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮,費(fèi)用支出業(yè)將會得到一定控制。

        四、20_年工作計劃

        如果06年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務(wù),我有如下打算。

        一、堅持合規(guī)經(jīng)營的原則,繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。

        二、續(xù)完善激勵機(jī)制,充分調(diào)動員工的積極性。

        三、加快經(jīng)紀(jì)人隊伍建設(shè)。

        四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型,通過培訓(xùn),逐步向理財顧問轉(zhuǎn)變,掌握多種業(yè)務(wù)技能。

        20_年,資本市場迎來了新的一年,我相信,在全體同仁的共同努力下,20_年會取得更大的成績。

        謝謝大家!

        6、金融貸款行業(yè)述職報告集錦

        尊敬的領(lǐng)導(dǎo),各位同事:

        大家好!

        2017年,在聯(lián)社業(yè)務(wù)科與信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下,我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能,積極主動的履行工作職責(zé),較好的完成了本年度的工作任務(wù),在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?,F(xiàn)將本年度的工作總結(jié)

        一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)。

        一年來,我認(rèn)真學(xué)習(xí)建設(shè)有中國特色社會主義理論,自覺地貫徹執(zhí)行黨和國家制定的路線、方針、政策,努力加強(qiáng)全心全意為人民服務(wù)的意識。遵紀(jì)守法,忠于職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會公德。認(rèn)真學(xué)習(xí)了“三個代表”重要思想,并能較好的理解“三個代表”的精神內(nèi)涵,在學(xué)習(xí)“三個代表”過程中,能及時發(fā)現(xiàn)自身存在的問題,對“三個代表”精神領(lǐng)悟不透的地方及時加強(qiáng)了學(xué)習(xí),并予以改正,使我在思想覺悟方面有了進(jìn)一步的提高。同時,我積極利用工余時間加強(qiáng)對金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷充實自己,對聯(lián)社下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會貫通,學(xué)以致用,業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文語言表達(dá)能力等方面,都有了很大的提高。

        二、認(rèn)真履行職責(zé),踏踏實實的做好本職工作。

        我熱愛自己的本職工作,能夠正確認(rèn)真的去對待每一項工作任務(wù),把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中,在工作中能夠積極主動,認(rèn)真遵守各項規(guī)章制度,能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。一是嚴(yán)格規(guī)章制度,把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一道關(guān)口。作為一名基層信用社的信貸員,我深感自己肩上擔(dān)子的分量,稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險。因此,我不斷的提醒自己,不斷的增強(qiáng)責(zé)任心。一年來無論是炎熱的夏季,還是寒冷的冬天,我堅持到其他信用社核查,對于多戶貸款者、壘大戶者堅決不予辦理。同時,為了更好的把關(guān)守口,我還積極向有關(guān)單位的同志請教,掌握了真假身份證的辨別能力,只要是假的證件,我一眼就能辨別出來,從而把好了信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一道關(guān)口。二是堅持信貸原則,做好貸款的審查。我深知:信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計,責(zé)任重于泰山,絲毫馬虎不得。

        一年來,我堅持貸款的“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度,對每一筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真審查,從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力,到保證人的資格、保證能力,抵、質(zhì)押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設(shè)備的實地考察;從資產(chǎn)負(fù)債情況的計算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險度的測定,直至提出貸與不貸的理由,每一個環(huán)節(jié)我都仔細(xì)審查,沒有一絲一毫的懈怠。在貸前審查時,我做到了“三個必須”,即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽,并且做到生人熟人一樣對待,保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。三是提高工作質(zhì)量,及時準(zhǔn)確的做好信貸基礎(chǔ)資料的管理。搞好信貸基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理是信貸員重要的工作之一,這項工作即繁瑣又重要,需要經(jīng)常加班加點來完成。我堅持做到了當(dāng)天帳務(wù)當(dāng)天處理完畢,各項帳務(wù)全部核對從不過夜。

        三、精誠團(tuán)結(jié),為提高經(jīng)營效益盡心盡力。

        一年來,我與同事能搞好團(tuán)結(jié),服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,積極主動的做好各項工作,為全社經(jīng)營目標(biāo)的順利完成而同心同德,盡心盡力。一是千方百計拉存款,我經(jīng)常利用業(yè)余時間走親串朋動員他們到信用社存款,為壯大信用社實力不遺余力,全年共吸儲8__萬元,較好的完成了信用社下達(dá)的任務(wù)。二是積極主動的營銷貸款,我不斷強(qiáng)化貸款營銷意識,破除“懼貸”的思想,尋求效益好的貸戶,在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下,主動做好貸戶的市場調(diào)查,對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持,全年累放貸款20__萬元,無一筆逾期。三是勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),除做好本職工作外,我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作,如每天的上門收款,旺季時深入到學(xué)校代收學(xué)費(fèi)等,都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好,共同完成任務(wù)。

        回顧一年的工作,自己感到仍有不少不足之處,一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透;二是本職工作與其他同行相比還有差距,創(chuàng)新意識不強(qiáng);三是只是滿足自身任務(wù)的完成,工作開拓不夠大膽等,在新的一年里,我將努力克服自身的不足,在聯(lián)社業(yè)務(wù)科和信用社的領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì),積極開拓,履行工作職責(zé),服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手,與全體職工一起,團(tuán)結(jié)一致,為我社經(jīng)營效益的提高,為完成2018年的各項任務(wù)目標(biāo)做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

        謝謝大家!

        述職人:_

        2017年_月_

        7、金融貸款行業(yè)述職報告精選

        今年以來,_金融辦在區(qū)、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,深入學(xué)習(xí)貫徹黨的精神和省市區(qū)一系列重要會議精神,突出“項目為綱、民生優(yōu)先、實干當(dāng)先”,加快推進(jìn)“兩個轉(zhuǎn)變”,開拓創(chuàng)新,銳意進(jìn)取,全力促進(jìn)銀企有效合作,推進(jìn)企業(yè)掛牌上市,認(rèn)真組織開展政風(fēng)行風(fēng)評議活動,在強(qiáng)化服務(wù)方面下功夫,較好地履行了金融協(xié)調(diào)服務(wù)職能,圓滿地完成了各項目標(biāo)任務(wù),為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展發(fā)揮了積極的服務(wù)和保障作用。

        一、認(rèn)真履行金融協(xié)調(diào)服務(wù)職能,不斷拓寬融資渠道

        (一)加大協(xié)調(diào)力度,擴(kuò)大信貸投放。

        協(xié)調(diào)銀行加大信貸投放,為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供有力資金保障。10月底,我區(qū)信貸投放總量達(dá)160.37億元,信貸投放總量增量是去年全年增量的2.7倍,同比增長15%,創(chuàng)歷史新高。其中,貸款余額128.44億元,貸款增量是去年全年增量的2.4倍,同比增長22.82%。全區(qū)各金融機(jī)構(gòu)平均存貸比為53.32%,較年初提高1.55個百分點,較去年同期提高4.03個百分點。存款余額為240.89億元,較年初增加22.92億元。積極搭建銀企合作平臺,促進(jìn)銀企深入合作。全區(qū)金融機(jī)構(gòu)骨干企業(yè)座談會上,有13家企業(yè)和11家銀行簽約,共達(dá)成協(xié)議金額32.18億元,到10月底,已落實資金13.72億元,工業(yè)和服務(wù)業(yè)重點項目承擔(dān)企業(yè)貸款余額13.7億元,新增貸款4.88億元。

        (二)金融創(chuàng)新,完善金融服務(wù)體系。

        推動新型金融機(jī)構(gòu)發(fā)展,積極為中小微企業(yè)和三農(nóng)服務(wù)。扶持、指導(dǎo)監(jiān)管小額貸款公司和擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)范運(yùn)行,截至10月底,小額貸款公司今年累計發(fā)放貸款19748萬元,融資性擔(dān)保公司在保責(zé)任金額21166萬元。深化民間融資規(guī)范管理,對民間投資公司實行嚴(yán)格監(jiān)管,規(guī)范其經(jīng)營行為,充分發(fā)揮民間資本對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用。積極探索成立民間資本管理公司,加快發(fā)展民營金融機(jī)構(gòu)。

        (三)加強(qiáng)整治力度,優(yōu)化金融環(huán)境。

        召開全區(qū)優(yōu)化金融環(huán)境工作會議,成立了優(yōu)化金融環(huán)境工作領(lǐng)導(dǎo)小組,加大防范打擊非法集資集宣傳,通過報紙、網(wǎng)絡(luò)、媒體多渠道、多方式進(jìn)行防范打擊非法集資的宣傳,并于5月24日組織公安、工商、駐周各金融機(jī)構(gòu)舉行了全區(qū)防范打擊非法集資集中宣傳活動,印發(fā)宣傳資料2000余份。積極協(xié)同相關(guān)部門嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)金融行為,支持銀行維護(hù)自身債權(quán)。深入開展全區(qū)整頓金融秩序優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境專項行動,并取得階段性成果。高度重視金融風(fēng)險防范化解,全力做好困難企業(yè)解困,地區(qū)發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化。

        (四)突出重點,推進(jìn)企業(yè)上市。

        把推進(jìn)企業(yè)上市作為工作的重中之重抓緊抓好,幫助解決上市前需要準(zhǔn)備的部門手續(xù)和相關(guān)合法證明文件,企業(yè)上市工作有序推進(jìn)。赫達(dá)公司申請材料已報證監(jiān)會。華安新材料股權(quán)改制、規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu)等工作正加快推進(jìn)。磊寶公司確定了先掛牌培育,后上市發(fā)展的工作目標(biāo),與具有上市保薦資格的中介機(jī)構(gòu)簽訂了協(xié)議。加快培植上市后備資源,選擇一批經(jīng)營業(yè)績優(yōu)良的規(guī)模企業(yè)和高成長型高新技術(shù)企業(yè),作為我區(qū)上市后備資源企業(yè)。對具有上市意愿的企業(yè),積極幫助企業(yè)聯(lián)系中介機(jī)構(gòu),制定合理的工作目標(biāo),并邀請中介機(jī)構(gòu)到企業(yè)實地考查。

        (五)加大宣傳力度,促進(jìn)企業(yè)掛牌。

        召開了全區(qū)企業(yè)掛牌推進(jìn)會,鎮(zhèn)辦、有關(guān)部門、50家重點企業(yè)參加了會議,邀請專家進(jìn)行掛牌融資知識培訓(xùn)。全區(qū)掛牌推進(jìn)會后,各鎮(zhèn)辦成立了企業(yè)上市(掛牌)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并分別召開了各鎮(zhèn)辦轄區(qū)掛牌工作推進(jìn)會,邀請齊魯股交中心及中介機(jī)構(gòu)專家,到鎮(zhèn)辦集中為企業(yè)進(jìn)行資本市場培訓(xùn),幫助企業(yè)開拓融資思路,堅定掛牌信心。加大走訪調(diào)研力度,今年以來走訪全區(qū)規(guī)模以上企業(yè)100余家,已有30余家企業(yè)進(jìn)入全區(qū)掛牌后備資源庫。對有掛牌融資意愿、符合掛牌條件的企業(yè),重點扶持、推進(jìn),邀請中介機(jī)構(gòu)與企業(yè)進(jìn)行對接,并進(jìn)駐企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查,全面了解企業(yè)基本情況。目前怡然園藝、北方特種油公司正式在齊魯股權(quán)掛牌交易;對炳坤陶瓷、磊寶公司已啟動程序的企業(yè),加大工作力度,盡早實現(xiàn)掛牌。

        二、扎實開展評議工作,把行風(fēng)建設(shè)不斷引向深入

        近年來,我辦始終高度重視政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)工作,始終把政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)作為完善機(jī)制、提高效率、服務(wù)發(fā)展、服務(wù)群眾、服務(wù)社會的重要手段抓緊抓好。切實把政風(fēng)行風(fēng)評議作為建設(shè)服務(wù)型機(jī)關(guān)的重要契機(jī),周密部署,深入推進(jìn),把行評工作落到實處。我們主要抓了以下幾項工作:

        (一)健全組織行動快。

        我辦堅持把政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)作為一項重要的常態(tài)性工作,融入金融管理的方方面面,并與全辦的主要業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核。圍繞服務(wù)企業(yè)、服務(wù)項目、服務(wù)群眾、服務(wù)基層和幫基層解難題、幫群眾辦實事的要求,公開辦事流程和對外服務(wù)承諾事項,完善政風(fēng)行風(fēng)監(jiān)督約束機(jī)制,不斷拓展服務(wù)內(nèi)容和要求,不斷提高服務(wù)質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)。

        (二)認(rèn)認(rèn)真真找問題。

        我們認(rèn)真聽取了服務(wù)對象、社區(qū)群眾以及相關(guān)企業(yè)等來自各層面對金融辦行風(fēng)建設(shè)的意見和建議,我們誠懇接受并認(rèn)真采納。并自查自糾,召開全體干部專題分析會,對群眾意見和建議進(jìn)行審議,并逐一對照檢查,分析原因。

        (三)扎扎實實抓整改。

        綜合各方面征集到的意見和建議,主要有3個方面的問題:

        一是中小企業(yè)融資難問題,需要我們下大力氣進(jìn)一步提出解決辦法;

        二是服務(wù)主動性不夠,服務(wù)水平需要提高;

        三是金融風(fēng)險隱患凸顯,防范金融風(fēng)險工作需進(jìn)一步加強(qiáng)。

        針對企業(yè)、群眾對我們提出的意見和建議,召開領(lǐng)導(dǎo)班子專題會議,研究出現(xiàn)問題的癥結(jié),制定了包括服務(wù)意識、隊伍建設(shè)、制度完善、工作推進(jìn)等4個方面的改進(jìn)措施。明確要求全體干部切實加強(qiáng)服務(wù)基層、服務(wù)企業(yè)、服務(wù)群眾的意識,以群眾呼聲作為第一信號,積極創(chuàng)新服務(wù);以人民滿意作為第一目標(biāo),不斷優(yōu)化服務(wù);以清廉為民作為第一要求,強(qiáng)化廉潔服務(wù)。凡是涉及企業(yè)發(fā)展及群眾切身利益的問題,能立即整改的則立即整改,不能立即整改的列出明確時間進(jìn)度表,逐步解決。

        一年來,我們還緊緊圍繞“團(tuán)結(jié)、務(wù)實、高效、廉潔、創(chuàng)新”的思路,狠抓了班子自身的思想、紀(jì)律、作風(fēng)建設(shè),不斷提高了班子的凝聚力、戰(zhàn)斗力和號召力。認(rèn)真執(zhí)行和落實了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項規(guī)定,時刻做到自重、自省、自警、自勵,樹立了領(lǐng)導(dǎo)班子廉潔高效的良好形象,為做好各項工作提供了有力保證。

        三、認(rèn)真落實整改措施,全面加強(qiáng)服務(wù)型金融建設(shè)

        根據(jù)行評中發(fā)現(xiàn)的問題,結(jié)合明年工作,我們將積極加以整改,努力兌現(xiàn)服務(wù)承諾,以關(guān)注民生、改進(jìn)作風(fēng)、促進(jìn)發(fā)展為主線,創(chuàng)新服務(wù),切實幫助企業(yè)解決最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實的融資難問題,全面加快服務(wù)型金融建設(shè),不斷提升金融部門形象。

        (一)加大金融協(xié)調(diào)力度,擴(kuò)大信貸投放。

        積極搭建政銀企合作平臺,加強(qiáng)銀行與企業(yè)的溝通交流,組織銀行、企業(yè)適時召開點對點、面對面的銀企對接會,完善銀行的考核獎勵機(jī)制,爭取更多信貸資金。引導(dǎo)信貸投放向重點項目、重點企業(yè)、成長型企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)傾斜,爭取各銀行全年對重點項目和納稅30強(qiáng)企業(yè)貸款總額超過30億元,確保重點企業(yè)發(fā)展和重點項目建設(shè)。引導(dǎo)銀行創(chuàng)新金融產(chǎn)品,多形式、多渠道支持中小企業(yè)發(fā)展。

        (二)加大部門聯(lián)合力度,防控金融風(fēng)險。

        健全金融風(fēng)險預(yù)警體系,成立全區(qū)處置金融風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組和實體性工作班子,出臺應(yīng)急預(yù)案和工作方案,妥善處置企業(yè)擔(dān)保鏈問題,嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險。公安、法院、仲裁等部門成立專門機(jī)構(gòu),專項處理地方企業(yè)融資風(fēng)險問題。將防范金融風(fēng)險納入鎮(zhèn)辦考核機(jī)制,調(diào)動基層第一線的力量提前預(yù)防企業(yè)金融風(fēng)險的爆發(fā),及早發(fā)現(xiàn)及早化解,確保不發(fā)生大的金融風(fēng)險。加強(qiáng)銀企溝通,協(xié)調(diào)各銀行樹立“抱團(tuán)取暖”思想,對重點項目、重點企業(yè)和納稅30強(qiáng)企業(yè)不抽貸。加大企業(yè)財務(wù)審計,督促企業(yè)加強(qiáng)財務(wù)管理,堅持實業(yè)、堅持主業(yè),防范金融風(fēng)險。成立金融業(yè)行業(yè)協(xié)會,規(guī)范自律,加強(qiáng)交流,防范風(fēng)險。嚴(yán)厲打擊惡意逃廢銀行債務(wù)行為,維護(hù)金融環(huán)境。

        (三)加大管理扶持力度,盤活民間資本。

        支持小額貸款公司、擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展,鼓勵符合條件的小額貸款公司增資擴(kuò)股、增設(shè)分支機(jī)構(gòu),并按時對其進(jìn)行風(fēng)險排查,加強(qiáng)規(guī)范運(yùn)營的監(jiān)管指導(dǎo)。深化民間融資規(guī)范管理,初步建立民間融資的有效管理體系。對批準(zhǔn)成立的民間融資公司實行嚴(yán)格監(jiān)管,加強(qiáng)風(fēng)險控制,提高業(yè)務(wù)水平;成立“金融發(fā)展專項資金”,鼓勵民間資本投入經(jīng)濟(jì)發(fā)展;成立1家民間資本管理公司,促進(jìn)民間資本的合理流動。多形式盤活民間資本,為中小企業(yè)提供更多融資渠道。

        (四)加大上市掛牌力度,增加直接融資。

        跟進(jìn)赫達(dá)公司上市工作,提高認(rèn)識,搶抓機(jī)遇,突出重點,加大協(xié)調(diào)爭取力度,攻堅破難,掃清上市進(jìn)展中一切困難,全力推進(jìn),爭取赫達(dá)公司順利過會,早日實現(xiàn)上市。再篩選3-5家企業(yè),進(jìn)入上市培育期,形成我區(qū)企業(yè)上市梯次結(jié)構(gòu),有序推進(jìn)。加大調(diào)研力度,完善企業(yè)掛牌后備資源庫,對啟動掛牌程序的企業(yè)專人跟蹤服務(wù),動態(tài)管理,聘請高水平中介機(jī)構(gòu)對企業(yè)進(jìn)行輔導(dǎo),力爭全年新增3家企業(yè)在齊魯股權(quán)交易中心掛牌。探索新三板掛牌,努力推動企業(yè)在新三板實現(xiàn)掛牌融資。

        行風(fēng)評議工作盡管是一項階段性工作,但行風(fēng)建設(shè)永無止境。這次行風(fēng)評議是我們接受群眾評議、社會監(jiān)督,全面提高整體素質(zhì)的良好契機(jī),今后我們將進(jìn)一步加強(qiáng)自身建設(shè),轉(zhuǎn)變作風(fēng),強(qiáng)化服務(wù),狠抓成效,努力建設(shè)高效、廉潔的服務(wù)型、效能型部門。

        8、金融貸款行業(yè)述職報告精選

        尊敬的領(lǐng)導(dǎo):

        您好!

        20_年對我來說,是加強(qiáng)學(xué)習(xí),克服困難,開拓業(yè)務(wù),快速健康成長的一年,這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事金融銷售也已整整一年,在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下,我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理,從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個方面都能夠充分地信任我,大膽放手讓我施展才能,從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點,但是領(lǐng)導(dǎo)仍然對我給予充分的鼓勵,使我更加信心百倍地迎難而上,進(jìn)而能夠更有針對性的學(xué)習(xí)、改進(jìn),并不斷進(jìn)步。現(xiàn)將工作情況述職如下:

        首先,在思想與工作上,我能夠更加積極主動地學(xué)習(xí)行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握,各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間,我能夠虛心向同事們請教,學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能,也更加深刻地體會到團(tuán)隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性,同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面,我有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,我能夠任勞任怨,不挑三揀四,認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時時刻刻注意市場動態(tài),在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶的業(yè)務(wù)需求,力爭使每一位客戶滿意,通過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶。

        其次,在技能方面,我個人也能夠積極投入,訓(xùn)練自己,這一年中,我始終保持著良好的工作狀態(tài),以一名合格的x行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己,立足本職工作,潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能,使自己能在平凡的崗位上為x行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。

        對我個人而言,點鈔技能已經(jīng)超額達(dá)標(biāo),但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離,因此,我利用一點一滴的時間加緊練習(xí),因為我知道,作為儲蓄崗位一線員工,我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平,這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。

        第三,在日常的工作生活中,我能夠及時地融入到x行這個大家庭中,積極面對工作,與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作,相互幫助。在實際工作中,無論從事哪個行業(yè),哪個崗位,都離不開同事之間的配合,因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團(tuán)結(jié)一致,才能提高工作效率,創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。

        第四,服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè),除了出售自己的有形產(chǎn)品外,更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務(wù),銀行的各項經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn),由此可見,服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益,不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù),也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽(yù)、增強(qiáng)綜合競爭實力的需要。

        每一天我都被同事們的微笑所感染,被同事們的滿腔熱情所打動,x行的服務(wù)處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在x行工作過程中,逐漸地,我也明白了“以客戶為中心”,是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求,更是銀行服務(wù)的宗旨,是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇,更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活,偶然發(fā)生的小插曲,客戶輕輕的一聲“謝謝”,燃起了心中的激情;客戶不解的抱怨,需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情,耐心讓我細(xì)心地對待工作,力求做好每一個小細(xì)節(jié),精益求精,激情與耐心互補(bǔ)促進(jìn),才能碰撞出最美麗的火花,工作才能做到。

        做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任,很多人認(rèn)為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細(xì)心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認(rèn)為,真正做到“以客戶為中心”,僅有上述條件還不夠,銀行服務(wù)貴在“深入人心”,既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處,又要深入到客戶內(nèi)心世界中,真正把握客戶的需求,而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”,講的就是我們要貼近客戶的思想,正確地理解客戶的需求,客戶沒想到的我們要提前想到,用真心實意換取客戶長期的理解和信任?,F(xiàn)在社會日益進(jìn)步,人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足,多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù),這些形式上的舉措已被社會視為理所當(dāng)然的事情,而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識,切實為不同的客戶提供最有效、質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動心的關(guān)鍵。

        “深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務(wù)意識,而不能被動、機(jī)械地應(yīng)付客戶,要時刻把客戶放在內(nèi)心,要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準(zhǔn)確把握客戶的內(nèi)心真實需要,要能急客戶之所急,想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同,要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細(xì)分市場:對于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認(rèn)可,比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門招呼,柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于VIP客人,則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)除了及時、準(zhǔn)確、到位之外,還要能激發(fā)客戶需求。

        在時時處處把客戶放在心中的同時,還不能忘記風(fēng)險,在服務(wù)過程中,要嚴(yán)格把握適度原則,服務(wù)流程、手段一定要依法合規(guī),防止過頭服務(wù)。

        最后,談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個人因素,柜臺營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下,我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好:不要怕麻煩,就怕沒人找麻煩。麻煩越多,朋友就越多;朋友越多,發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會才越多。因此,今后我會積極認(rèn)真踐行營銷技巧,抓住每一個發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會,做好日常營銷工作。

        此致

        敬禮!

        9、金融貸款行業(yè)述職報告精選

        尊敬的領(lǐng)導(dǎo),各位同事:

        大家好!

        匆匆忙忙中,一年的時間很快過去了。這一年里,我在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和同事的幫助下,認(rèn)真履行職責(zé),踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作,能夠正確認(rèn)真的去對待每一項任務(wù),把金融政策及精神靈活的運(yùn)用在工作中,工作中能夠采取積極主動認(rèn)真遵守規(guī)章制度,及時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的工作情況匯報如下:

        1、提高工作質(zhì)量。及時準(zhǔn)確的做好信貸基礎(chǔ)資料的管理,搞好信貸基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理,是信貸內(nèi)勤重要的工作之一,這項工作即繁瑣又重要,需要經(jīng)常加班加點來完成。

        2、嚴(yán)格規(guī)章制度。作為一名信貸內(nèi)勤,我深感自己肩上的擔(dān)子的分量,稍有疏忽就可能出現(xiàn)信貸風(fēng)險。因此,我不斷提醒自己,要增強(qiáng)責(zé)任心。對2017年新放的每筆貸款我都做到了先查、再放,更好的堵絕了向不良客戶發(fā)放貸款及一戶多貸,把借冒名貸款消滅在萌芽狀態(tài)之中。如:借款人_X,來我社貸款,經(jīng)過客戶信息查詢發(fā)現(xiàn)本借款人在資產(chǎn)部有不良記錄,拒絕了_X的貸款申請。_X再三請求我都謝絕。

        3、堅持信貸原則、做好貸款的審查。我深知,信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計,責(zé)任重于泰山絲毫馬虎不得。一年來,我堅持貸款的“三查”制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度,對每筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真審查,從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)驗項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力到保證人的資格、保證人的能力、抵押物的合法有效性,每一個環(huán)節(jié)我都仔細(xì)審查,沒有一絲一毫的松懈。在貸前審查時,我做到了“三個必須”

        (1)貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法的原件;

        (2)貸款人與保證人必須到場簽字;

        (3)并且做到了生人熟人一樣對待,保證了貸款發(fā)放的合規(guī)合法。

        4、精誠團(tuán)結(jié),為提高經(jīng)營效益盡心盡力。作為信貸內(nèi)勤的我20_年累放102筆,金額14943.7萬元,年累收利息及本金4千余筆左右,共計收回利息3800余萬元,本金18205.4萬元,但沒有出現(xiàn)過一筆差錯。

        回首全年,總的感覺是忙與累,但我覺得很充實。自己感到仍有不少不足之處,一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透;二是本職工作與其他同行相比還有差距,創(chuàng)新意識不強(qiáng);三是只是滿足自身任務(wù)的完成,工作開拓不夠大膽;四是有時脾氣急躁,時不時的發(fā)點脾氣。五是處理問題時工作方法需要改進(jìn)。新的一年里,我將努力克服自身的不足,認(rèn)真學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì),積極開拓,履行工作職責(zé),服從領(lǐng)導(dǎo),當(dāng)好參謀助手,與全體同事一起團(tuán)結(jié)一致,為我部經(jīng)驗效益的提高,做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

        以上述職,請各位審議,有不妥之處,請批評指證。

        謝謝大家!

        述職人:_

        2017年_月_