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        業(yè)務(wù)融資計劃書

        《業(yè)務(wù)融資計劃書》屬于計劃書中比較優(yōu)秀的內(nèi)容,歡迎參考。

        業(yè)務(wù)融資計劃書

        1、業(yè)務(wù)融資計劃書

          融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程,下面是小編為大家整理的關(guān)于業(yè)務(wù)融資的計劃書范本,歡迎大家的閱讀。

          (一)經(jīng)營狀況

          1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹

          2.市場預(yù)測

          3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

          4.市場競爭態(tài)勢與對策

          5.項目盈利能力預(yù)測

          6.貸款運用與預(yù)期效果

          7.總結(jié)與說明

          (二)財務(wù)數(shù)據(jù)分析

          1.資金來源與運用

          2.設(shè)備清單

          3.資產(chǎn)負債表

          4.收支平衡分析

          5.收入計劃

          (1) 三年期匯總損益表

          (2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

          (3) 損益表說明

          (三)輔助文件

          正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個問題:

          1.要把企業(yè)由小到大的.發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營業(yè)績,展示各種榮譽,在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位,項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。

          2.市場預(yù)測編寫

          這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方,然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢,作到三符合,一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢,三要符合可行性和可操作性。

          3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫

          如果您是面向全國市場,要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。

          4.貸款使用與預(yù)期效果編寫

          這部分主要說明資金投向與資金回籠,即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動資金,擴大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問題。

          5.資金來源

          項目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

          6.財務(wù)分析

          必須由專業(yè)人員編寫,不可簡單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

          7.輔助文件

          應(yīng)包括:

          (1) 項目建議書或可行性研究報告

          (2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件

          (3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件

          (4) 企業(yè)資信證明

          (5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明

          (6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。

        2、企業(yè)融資計劃書

          一、企業(yè)融資策劃

          企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的,在商性思維過程中相輔相成的概念與行為,不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認知,在這里仍然沿用“融資策劃”的概念,對應(yīng)論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的,任何融資策劃書都必須有兩個版本:融資策劃和投資策劃——一樣,只有對應(yīng)整合闡述,才能更完整,更辨證。

          二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內(nèi)容

          1、尋找投資者,解決資金問題

          登尼特利用全球的資源,為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務(wù),為企業(yè)尋找合適的投資者,如果你項目需要資金,或者企業(yè)發(fā)展需要融資,登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

          2、尋找可行性的項目,使有資金客戶的資源得到有效利用

          登尼特利用全球的資源,為客戶尋找合適的投資項目,如果你有大量的資金,或者有大量的無形資產(chǎn),登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。

          3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對

          登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺,為投資者和融資者的資源得到合理的配對,實現(xiàn)有效的配置。

          4、項目包裝

          登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項目調(diào)研需求的機構(gòu)、企業(yè)或個人,提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。

          5、融資上市

          登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本,以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ),為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。

          三、登尼特投資融資方案策劃

          1、企業(yè)投資策劃

          人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產(chǎn),或為了保護現(xiàn)有利益而進行避險,而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先,總的來講要確認投資的思路 :為對內(nèi)擴大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ),即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金;對外擴張,即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

          其次,主要投資方式的選擇,金融市場上買賣的各種資產(chǎn),如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等,以及在實物市場上買賣的資產(chǎn),如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等,或者實業(yè)投資,如個人店鋪、小型企業(yè)等。

          2、企業(yè)融資策劃

          制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作,提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金,迅速擴大企業(yè)規(guī)模,提升企業(yè)知名度,增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇,能夠得到更多的發(fā)展機會,并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴格的監(jiān)管,是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

          首先,總的來講中小企業(yè)融資的總思路 :企業(yè)資金成本達到最低的.時候,企業(yè)價值就達到最大。資金數(shù)量上追求合理性,使用上追求效益性,資金結(jié)構(gòu)上追求配比性;運作上,在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資,籌資渠道上,追求以信譽取勝。

          其次,融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式,如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機構(gòu)。

          四、投融資方案實施流程

          首先要選擇風(fēng)險投資公司,這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調(diào)研和選擇,就容易造成無謂的四處推銷,從而拖延融資過程。

          在選擇投資者時,通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要,例如投資者在融資中是否為主投方,已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。

          其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣,他就會與融資方聯(lián)系,進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務(wù)預(yù)測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談,有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

          五、投融資策劃方案需要注意的問題

          1、政策性問題

          簡單的講是中國進入WTO后,一些對政策有極大依賴的投資項目,公司如果不能及時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴,一旦政策調(diào)整,都將面臨難堪的境地。

          2. 非市場競爭問題

          也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè),他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報,卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。

          3、技術(shù)及人才問題

          一般而言,擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提,問題是,技術(shù)能否保證成熟?一些投資者相信“只要有錢,不怕買不來技術(shù)”,目前的市場情況也確實如此,但問題又來了,買來技術(shù)真能用嗎? 人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征:為企業(yè)經(jīng)營所必備,容易從市場獲得所以投資者不重視,但評判是否合適卻非常困難,往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵。

          4、 規(guī)模經(jīng)濟陷阱

          今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模,追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟的考慮,對投資者而言,以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模,是一種十分有害的傾向。

          5、“項目運作”問題

          資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進行項目運作即是一種主要操作方式,其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。

          六、登尼特的承諾

          通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件,我們確保其真實性,由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假,登尼特承擔(dān)法律責(zé)任,并雙倍作出賠償。24小時投訴電話:香港xxxxx 深圳 xxxxx 。

          七、登尼特的優(yōu)勢

          1、登尼特已經(jīng)在中國建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò),投資中國總有一家登尼特在您身邊,方便您以后的發(fā)展;

          2、團隊優(yōu)勢、24小時服務(wù);

          3、強大的商貿(mào)服務(wù)中心,供求配對平臺,代(帶)客采購;

          4、幫助域名注冊,做中國網(wǎng)站;

          5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心;

          6、強大的財稅團隊,提供理財方案;

          7、十年的成功經(jīng)驗,兩萬多家的成功案例;

          8、“五品”優(yōu)勢:品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

          八、聯(lián)系我們

          如有需要任何相關(guān)服務(wù),歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站:xxxxx

        3、融資商業(yè)計劃書

          商業(yè)計劃書是企業(yè)或項目單位為了達到招商中小企業(yè)融資和其它發(fā)展目標之目的,在經(jīng)過對項目調(diào)研、分析以及搜集整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上,根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求,向讀者(投資商及其他相關(guān)人員)全面展示企業(yè)/項目目前狀況及未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧?;商業(yè)計劃書是包括項目籌中小企業(yè)融資、戰(zhàn)略規(guī)劃等經(jīng)營活動的藍圖與指南,也是企業(yè)的行動綱領(lǐng)和執(zhí)行方案。

          一、商業(yè)計劃書作用

          規(guī)范的商業(yè)計劃書通常是企業(yè)成功中小企業(yè)融資的必備文件之一,商業(yè)計劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容,例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、中小企業(yè)融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容,商業(yè)計劃書不僅對中小企業(yè)融資具有重要作用,而且對企業(yè)的發(fā)展具有戰(zhàn)略指導(dǎo)意義。登尼特集團有限公司在商業(yè)計劃書撰寫方面的能力得到業(yè)內(nèi)的高度認可,其業(yè)務(wù)承接數(shù)量和完成的質(zhì)量在業(yè)內(nèi)首屈一指。

          二、如何撰寫一份高質(zhì)量的中小企業(yè)融資商業(yè)計劃書

          雖然不少網(wǎng)站提供了大量的商業(yè)計劃書模板,客戶似乎可以根據(jù)模板自行撰寫商業(yè)計劃書。但商業(yè)計劃書制作者最好是專業(yè)的投資銀行團隊,主要因為一般的客戶缺乏對投資者要求的準確理解、并且將自身的優(yōu)勢系統(tǒng)準確地表達出來的經(jīng)驗,因此客戶自己撰寫的商業(yè)計劃書和專業(yè)的投資咨詢公司撰寫的商業(yè)計劃書往往在內(nèi)容到格式上均存在差距,從而喪失機會,浪費各方的時間。盡管我們制作了大量的商業(yè)計劃書,我們的.投資銀行經(jīng)驗實踐告訴我們,每一個商業(yè)計劃書都是一個創(chuàng)新。

          商業(yè)計劃書的產(chǎn)生和風(fēng)險投資密切相關(guān),和納入基本建設(shè)程序的可行性報告不同。國內(nèi)制作商業(yè)計劃書實際上不需要任何資質(zhì),但高質(zhì)量的商業(yè)計劃書制作者的需要有如下能力:

          1.快速了解客戶全面信息的能力,較強的客戶溝通的能力

          任何一個商業(yè)計劃書制作機構(gòu),首先是根據(jù)自身的投資銀行的經(jīng)驗、豐富的行業(yè)知識,全面充分了解客戶信息和投資者要求。在這個階段,投資銀行是一個虛心的聽眾,根據(jù)自身投資銀行經(jīng)驗確定的獲取信息框架,全面了解客戶需求和投資者要求。2.行業(yè)和市場分析的能力

          行業(yè)和市場分析對確定項目的盈利前景和競爭策略非常重要,專業(yè)的投資銀行團隊有大量的高水平的投資分析師,他們熟悉各行業(yè)的市場需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢,這種專業(yè)知識使得投資銀行團隊能從更高的角度,提供更為全面深入可信的信息,這種分析往往是定量的分析,而不是模糊的語言描述。行業(yè)和市場分析能力也決定了一個專業(yè)的投資銀行團隊的工作效率,若該團隊沒有這方面很強的能力,往往陷于和客戶“不停講故事”的泥潭。3.對政策和法律的熟悉

          由于入世和產(chǎn)業(yè)調(diào)整,中國正處于政策和法律劇烈變動的時期,某些投資行為(例如在某些領(lǐng)域設(shè)立中外合資經(jīng)營企業(yè))尚需要投資方案制定者對中國政策變化有較深入的了解,據(jù)以制定符合中國政策的投資方案。對政策和法律的熟悉程度往往是中國的投資銀行在國內(nèi)業(yè)務(wù)上勝于國外投資銀行的地方。特別是中國的外匯管理制度變化較快,對外資的并購、紅籌買殼上市和紅利匯出的規(guī)定變化較快。4.高超的金融和財務(wù)知識

          金融和財務(wù)知識是投資銀行的基本知識,對商業(yè)計劃書的制定也具有同等重要性。共2頁,當(dāng)前第1頁125.投資銀行方案創(chuàng)新的能力

          投資銀行團隊經(jīng)手大量項目,在豐富的經(jīng)驗基礎(chǔ)上具有對不同項目提出創(chuàng)新方案的能力,商業(yè)計劃書的制作過程也是專業(yè)投資銀行家和客戶共享經(jīng)驗和創(chuàng)新的機會,在溝通中知識、經(jīng)驗的碰撞對形成良好的方案具有極其重要的作用。登尼特為多家優(yōu)質(zhì)客戶介紹國際投資者,為其項目引入全球知名的投資機構(gòu)。

        4、項目融資計劃書

          一、項目背景

          在新舊世紀交替之際,如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以因特網(wǎng)為代表 的全球網(wǎng)絡(luò)體系,使之在社會生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作 用,是擺在我們面前的歷史重任。

          經(jīng)驗表明,任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取 得發(fā)展。我國當(dāng)前的情況是:網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā) 展,上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人,據(jù)國外 權(quán)威機構(gòu)估計,1999年底可能達到990萬人,前號喜人,網(wǎng)絡(luò)將有無限光 明的作為。

          雖然如此,我國網(wǎng)絡(luò)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比 以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比,無論在網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù),還是在服務(wù) 質(zhì)量以度電子商務(wù)應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源,除了總體投 入不足,電信資費過高等客觀因素外,關(guān)鍵還在于網(wǎng)絡(luò)業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn) 與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。

          盡管眾多網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò)購銷 及網(wǎng)絡(luò)結(jié)算為主題的電子商務(wù)體系,但是縱觀我國當(dāng)前的網(wǎng)上購物網(wǎng)站, 幾乎都是搞形式,收效甚微,對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何 在?問題的關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的 作用分析不夠、認識不足、運用不力,缺乏有效的手段,沒有找到正確的 切入點和牽引點。

          “網(wǎng)絡(luò)拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來,發(fā)達國家的網(wǎng)絡(luò)拍賣業(yè)務(wù)平地而起,發(fā)展迅猛。據(jù)不完全 統(tǒng)計,目前包括一些知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò)拍 賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念,幾乎涵蓋了所有商品種類。

          國外評論家是這樣說的:“看看你以前購買的一切物品,其中有多少 是通過討價還價買到的?將來,你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討 價還價中獲得。網(wǎng)絡(luò)將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能。” 拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式,它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在 于:它把商品的定價權(quán)從賣方手中移交到了買方手中,從而極大地調(diào)動了 買方的購物積極性。

          網(wǎng)絡(luò)拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比,其最大優(yōu)勢在于它打破了空間 與時問的限制,使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的`擴展,產(chǎn)生了 質(zhì)的變化和飛躍。

          網(wǎng)絡(luò)拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級,如此才能在 生動活潑的交易過程中,潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè) 信譽水準。

          網(wǎng)絡(luò)拍賣不僅是一種購銷形式,同時也是一種極佳的廣告形式,它充 分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求,從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

          我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站。

          二、指導(dǎo)思想

          努力打造和完善以高新科技為基礎(chǔ)的,適舍中國國情并具有中國特色 的電子商務(wù)體系及其應(yīng)用平臺。

          認真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會 協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務(wù)系統(tǒng)。 積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流,建立以信息高速公 路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應(yīng)機制,以滿足國內(nèi)外消費 者日益增長的需求。

          充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用,以生動新穎、 多姿多彩且簡單易行的形式,匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運、郵 政等各方面的積極性,以達到溝通供求、內(nèi)需、市場增溫的目的。

          有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合,加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程,以期五相促進、共存共榮。

          三、項目概況:

          1。項目名稱:商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。

          2。網(wǎng)站名稱:××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)。

          3。國內(nèi)域名:

          4。國際域名:

          5。主辦單位:

          6。協(xié)辦單位:

          7。投資總額:人民幣120萬元。

          8。投資形式:現(xiàn)金、實物廈各種有價證券(詳見協(xié)議書)。

          9。投資比例:由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。

          四、主要任務(wù)

          2000年的主要任務(wù)如下:

          3月中旬~3月下旬,建立、調(diào)試××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)站;4月上旬, 配合中關(guān)村電腦節(jié),嘗試性拍賣少量電腦類產(chǎn)品;

          5~8月,組織實施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會活動(國 內(nèi));9~12月,組織實施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會(國際);

          8月中旬后,開通每年365天,每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務(wù)。 聯(lián)合各界同仁,積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商 務(wù)促進會”和“中國電子商務(wù)發(fā)展基金”。

          五、效益分析

          社會效益:

          增強全民用網(wǎng)意識;促進電子商務(wù)發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國 產(chǎn)商品出口。

          經(jīng)濟效益:

          總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

          預(yù)計2000年網(wǎng)絡(luò)常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元,兩場大型網(wǎng)絡(luò) 拍賣活動銷售總額不少于5000萬元,合計銷售總額約為9000萬元。按 3%計算,可分配利潤預(yù)計可達270萬元(9000萬元×3%=270萬元)。

          六、風(fēng)險預(yù)測

          本項目遵循“聯(lián)合社會力量,滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導(dǎo)作用,充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢、多辦事,有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此,初始投 資規(guī)模僅為90萬元,且由多家分擔(dān),大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè) 備和功能,現(xiàn)金投入較少。

          本項目將搶占多項全國第一,如:開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng) 站、組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等,非常有利于吸引國內(nèi)外銷售商、廣 告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。

          本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數(shù)量 大,只要事先做好安排,堅持“不打無準備之仗”的原則,一般不會有意 外情況出現(xiàn)。

          本項目是以提供網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺和相關(guān)服務(wù)為主的中介服務(wù)業(yè),并不參加 風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨 的結(jié)算形式。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要經(jīng)營風(fēng)險。 結(jié)論:投入小、風(fēng)險小、利潤也較小,但是周轉(zhuǎn)快,見效快。宜早下 手、早準備、早開張。

          七、項目實施單位性

          名稱:××公司

          成立時間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)(略)

          項目融資計劃書的誤區(qū)

          項目初期往往是模糊不清的,通過慎密的創(chuàng)業(yè)投資策劃和專業(yè)商業(yè)計劃書的撰寫,可以使一個完整可行商業(yè)計劃躍然紙上,在撰寫商業(yè)計劃書時容易引起以下三個誤區(qū)。

          誤區(qū)一:許多創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中,往往忽略商業(yè)計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關(guān)系尋資金上。即使碰到了感興趣的風(fēng)險投資人,也往往因準備不足而錯失良機。

          誤區(qū)二:商業(yè)計劃書簡單化與過度追求包裝。有些人把商業(yè)計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書,重視不夠。而有的人則過分追求商業(yè)計劃書的包裝,使之水分太多,經(jīng)不起VC/PE的考察。

          誤區(qū)三:商業(yè)計劃書是寫給VC/PE的。很多人認為商業(yè)計劃書寫的好就能拿到風(fēng)險投資。殊不知商業(yè)計劃書并不只是寫給投資商的,也是寫給自己的。

          項目融資計劃書的主要編制內(nèi)容

          資金規(guī)劃:資金即指初次創(chuàng)業(yè)的錢從那里來,應(yīng)包括個人與他人出資金額比例 、項目投資┅等,這會影響整個事業(yè)的股份與紅利分配。另外,整個創(chuàng)業(yè)計劃的資金總額的分配比例,也應(yīng)該記錄清楚,如果你是希望以創(chuàng)業(yè)計劃書來申請貸款,應(yīng)同時說明貸款的具體用途。

          階段目標:階段目標是指創(chuàng)業(yè)后的短期目標、中期目標與長期目標,主要是讓創(chuàng)業(yè)者明了自己事業(yè)發(fā)展的可能性與各個階段的目標;

          財務(wù)預(yù)估:詳述預(yù)估的收入與預(yù)估的支出,甚至應(yīng)該說明事業(yè)成立后前三年或前五年內(nèi),每一年預(yù)估的營業(yè)收入與支出費用的明細表,這些預(yù)估數(shù)字的主要目的,是讓創(chuàng)業(yè)者清晰計算利潤,并明了何時能達到收支平衡;

          行銷策略:行銷策略包括,了解服務(wù)市場或產(chǎn)品市場在哪里 銷售方式及競爭條件在哪里 主要目的是找出目標市場的定位;

          可能風(fēng)險評估:這一項目指的是在創(chuàng)業(yè)過程中,創(chuàng)業(yè)者可能遭受的挫折 ,例如:景氣變動、競爭對手太強、客源流失┅等等,這些風(fēng)險對創(chuàng)業(yè)者而言,甚至?xí)?dǎo)致創(chuàng)業(yè)失敗,因此,可能風(fēng)險評估是創(chuàng)業(yè)計劃書中不可缺少的一項。

          其他:包括創(chuàng)業(yè)的動機、股東名冊、預(yù)定員工人數(shù)、企業(yè)組織、管理制度以及未來展望┅等等,這些都是商業(yè)計劃書必須明確撰寫的內(nèi)容。

          項目融資計劃書可以幫助很多創(chuàng)業(yè)者記錄實現(xiàn)許多創(chuàng)業(yè)的構(gòu)想、內(nèi)容,能幫助創(chuàng)業(yè)者規(guī)劃合理成功的藍圖。而整個商業(yè)計劃書如果詳實清楚,對創(chuàng)業(yè)者或參與創(chuàng)業(yè)的伙伴而言,也許能更達成共識、集中力量,能幫助創(chuàng)業(yè)者進一步走向成功。

        5、商業(yè)計劃書融資

          導(dǎo)語:商業(yè)計劃書是企業(yè)或項目單位為了達到招商中小企業(yè)融資和其它發(fā)展目標之目的,以下是小編整理的資料,歡迎閱讀參考。

          在經(jīng)過對項目調(diào)研、分析以及搜集整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上,根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求,向讀者(投資商及其他相關(guān)人員)全面展示企業(yè)/項目目前狀況及未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧?;商業(yè)計劃書是包括項目籌中小企業(yè)融資、戰(zhàn)略規(guī)劃等經(jīng)營活動的藍圖與指南,也是企業(yè)的行動綱領(lǐng)和執(zhí)行方案。

          一、商業(yè)計劃書作用

          規(guī)范的商業(yè)計劃書通常是企業(yè)成功中小企業(yè)融資的必備文件之一,商業(yè)計劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容,例如企業(yè) 商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、中小企業(yè)融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容,商業(yè)計劃書不僅對中小企業(yè)融資具有重要 作用,而且對企業(yè)的發(fā)展具有戰(zhàn)略指導(dǎo)意義。

          xx集團有限公司在商業(yè)計劃書撰寫方面的能力得到業(yè)內(nèi)的高度認可,其業(yè)務(wù)承接數(shù)量和完成的質(zhì)量在業(yè)內(nèi)首屈一指。

          二、如何撰寫一份高質(zhì)量的中小企業(yè)融資商業(yè)計劃書

          雖然不少網(wǎng)站提供了大量的商業(yè)計劃書模板,客戶似乎可以根據(jù)模板自行撰寫商業(yè)計劃書。但商業(yè)計劃書制作者最好是專業(yè)的投資銀行團隊, 主要因為一般的.客戶缺乏對投資者要求的準確理解、并且將自身的優(yōu)勢系統(tǒng)準確地表達出來的經(jīng)驗,因此客戶自己撰寫的商業(yè)計劃書和專業(yè)的投資咨詢公司撰寫的商業(yè)計劃書往往在內(nèi)容到格式上均存在差距,從而喪失機會,浪費各方的時間。盡管我們制作了大量的商業(yè)計劃書,我們的投資銀行經(jīng)驗實踐告訴我們,每一個商業(yè)計劃書都是一個創(chuàng)新。

          商業(yè)計劃書的產(chǎn)生和風(fēng)險投資密切相關(guān),和納入基本建設(shè)程序的可行性報告不同。國內(nèi)制作商業(yè)計劃書實際上不需要任何資質(zhì),但高質(zhì)量的商業(yè)計劃書制作者的需要有如下能力:

          1.快速了解客戶全面信息的能力,較強的客戶溝通的能力

          任何一個商業(yè)計劃書制作機構(gòu),首先是根據(jù)自身的投資銀行的經(jīng)驗、豐富的行業(yè)知識,全面充分了解客戶信息和投資者要求。在這個階段, 投資銀行是一個虛心的聽眾,根據(jù)自身投資銀行經(jīng)驗確定的獲取信息框架,全面了解客戶需求和投資者要求。

          2.行業(yè)和市場分析的能力

          行業(yè)和市場分析對確定項目的盈利前景和競爭策略非常重要,專業(yè)的投資銀行團隊有大量的高水平的投資分析師,他們熟悉各行業(yè)的市場 需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢,這種專業(yè)知識使得投資銀行團隊能從更高的角度,提供更為全面深入可信的信息,這種分析往往是定量的分析,而不是模糊的語言描述。行業(yè)和市場分析能力也決定了一個專業(yè)的投資銀行團隊的工作效率,若該團隊沒有這方面很強的能力,往往陷于和客戶“不停講故事”的泥潭。

          3.對政策和法律的熟悉

          由于入世和產(chǎn)業(yè)調(diào)整,中國正處于政策和法律劇烈變動的時期,某些投資行為(例如在某些領(lǐng)域設(shè)立中外合資經(jīng)營企業(yè))尚需要投資方案制定者對中國政策變化有較深入的了解,據(jù)以制定符合中國政策的投資方案。對政策和法律的熟悉程度往往是中國的投資銀行在國內(nèi)業(yè)務(wù)上勝于國外投資銀行的地方。

          特別是中國的外匯管理制度變化較快,對外資的并購、紅籌買殼上市和紅利匯出的規(guī)定變化較快。

          4.高超的金融和財務(wù)知識

          金融和財務(wù)知識是投資銀行的基本知識,對商業(yè)計劃書的制定也具有同等重要性。

          5.投資銀行方案創(chuàng)新的能力

          投資銀行團隊經(jīng)手大量項目,在豐富的經(jīng)驗基礎(chǔ)上具有對不同項目提出創(chuàng)新方案的能力,商業(yè)計劃書的制作過程也是專業(yè)投資銀行家和客戶共享經(jīng)驗和創(chuàng)新的機會,在溝通中知識、經(jīng)驗的碰撞對形成良好的方案具有極其重要的作用。

          xx為多家優(yōu)質(zhì)客戶介紹國際投資者,為其項目引入全球知名的投資機構(gòu)。

        6、商業(yè)融資計劃書

          商業(yè)計劃書是根據(jù)一定的格式和內(nèi)容要求而編輯整理的一個向受眾全面展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧?。以下是小編收集的商業(yè)融資計劃書,歡迎查看!

          一、公司概況

          魚批網(wǎng)是一個立足于福州、輻射全國,并將服務(wù)觸角延伸至海外的專業(yè)水產(chǎn)品批發(fā)網(wǎng)絡(luò)平臺,網(wǎng)站擁有權(quán)威、海量的水產(chǎn)品交易信息,全天候提供質(zhì)優(yōu)價宜的各種水產(chǎn)品,能在第一時間保質(zhì)保量地滿足公司團體、社會個人對于水產(chǎn)品的消費需求!始終堅持以“誠信、專業(yè)、快捷、安全”的服務(wù)理念,真誠為全國各地廣大商戶提供優(yōu)質(zhì)的水產(chǎn)品貨源,致力打造國內(nèi)一流的水產(chǎn)品批發(fā)網(wǎng)站。

          和傳統(tǒng)的“三天打魚,兩天曬網(wǎng)”不同,魚批網(wǎng)以現(xiàn)代科技為支撐,依靠互聯(lián)網(wǎng)“無往而不通”的便捷,成功實現(xiàn)了傳統(tǒng)水產(chǎn)交易的網(wǎng)絡(luò)運做,將各種水產(chǎn)信息適時快速地予以上傳公布,讓客戶無論身處何地,都可以借助各種無線電終端設(shè)備(如手機),隨時隨地、暢通無阻地瀏覽網(wǎng)頁,進行水產(chǎn)品的在線咨詢、洽談、訂貨、購買等事宜!

          為了保證交易質(zhì)量,魚批網(wǎng)建立了一整套人性化的服務(wù)體系,讓客戶不但能在網(wǎng)上選到自己中意的水產(chǎn)品,而且完全免除了物流方面的后顧之憂:魚批網(wǎng)與福州當(dāng)?shù)乇姸嘬囮牻⒘肆己玫暮献麝P(guān)系, “專業(yè),快捷,高效”的物流團隊會在最短的時間內(nèi),把最新鮮、最放心的水產(chǎn)品送到客戶身邊!

          同時,為了減少客戶的資金風(fēng)險,魚批網(wǎng)支持第三方交易,即利用類似支付寶、百付寶等平臺參與到水產(chǎn)交易過程中,網(wǎng)站在接到平臺的相關(guān)的打款提示后,第一時間內(nèi)保證發(fā)貨,而客戶在收到貨后資金才真正劃入魚批網(wǎng)賬戶。

          目前我們的銷售網(wǎng)點已遍布全國各地,并網(wǎng)羅了全福州的所有貨源,通過在線下單、網(wǎng)銀支付、第三方擔(dān)保的交易方式,力求在第一時間為廣大商戶提供安全、快捷、便利的一站式批發(fā)供應(yīng)。

          二、經(jīng)營范圍

          魚批網(wǎng)是國內(nèi)首家大型的水產(chǎn)批發(fā)網(wǎng)上商城,同時也是一個代購代銷的平臺。在網(wǎng)站上不僅可以銷售我們自己公司的產(chǎn)品,還可以代購代銷各地水產(chǎn)公司的產(chǎn)品。

          三、產(chǎn)品介紹

          魚批網(wǎng)批發(fā)的水產(chǎn)品種類繁多,能夠最大限度滿足商家的需求,目前網(wǎng)站發(fā)布出售的產(chǎn)品主要有活鮮產(chǎn)品、冰凍產(chǎn)品和加工產(chǎn)品三大類。

          四、市場背景分析與發(fā)展機遇

          1、平臺背景與優(yōu)勢分析

          近年來,隨著科技信息技術(shù)的不斷發(fā)展和更新,社會發(fā)展的不斷加快,傳統(tǒng)的商業(yè)貿(mào)易市場逐漸顯現(xiàn)出它的一些局限性和不足,而電子商務(wù)卻得到了突飛猛進的發(fā)展。電子商務(wù)通常是指是在全球各地廣泛的商業(yè)貿(mào)易活動中,在因特網(wǎng)開放的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下,基于瀏覽器/服務(wù)器應(yīng)用方式,買賣雙方不謀面地進行各種商貿(mào)活動,實現(xiàn)消費者的網(wǎng)上購物、商戶之間的網(wǎng)上交易和在線電子支付以及各種商務(wù)活動、交易活動、金融活動和相關(guān)的綜合服務(wù)活動的一種新型的商業(yè)運營模式。以歐美國家為例,可以說電子商務(wù)業(yè)務(wù)開發(fā)的如火如荼。

          在法、德等歐洲國家,電子商務(wù)所產(chǎn)生的營業(yè)額已占商務(wù)總額的1/4,在美國則已高達1/3以上,而歐美國家電子商務(wù)的開展也不過才十幾年的時間。在美國,美國在線(AOL)、雅虎、電子港灣等著名的電子商務(wù)公司在1995年前后開始賺錢,到2000年創(chuàng)造了7。8億美元,IBM、亞馬遜書城、戴爾電腦、沃爾瑪超市等電子商務(wù)公司在各自的領(lǐng)域更是取得了令人不可思議的巨額利潤。

          據(jù)《NetGuide2008中國互聯(lián)網(wǎng)調(diào)查報告》,2008年C2C電子商務(wù)網(wǎng)站交易規(guī)模將達到678億元人民幣,增長率為62。5%。 面對如此巨大的市場前景,除開資金雄厚的大型公司,許多個人和企業(yè)也試圖突破傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)交易平臺營銷的模式,建立個人購物網(wǎng)站,推廣獨立品牌, 以圖吸引更大規(guī)模的客戶群體。 顯而易見,未來正真的商貿(mào)市場將離不開網(wǎng)上銷售。

          目前,許多傳統(tǒng)的生產(chǎn)型、加工型等各類企業(yè)已經(jīng)意識到網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易的重要性和不可替代性,紛紛加入電子商務(wù)行列。而魚批網(wǎng)在這一方面,史無前例地走在了水產(chǎn)品網(wǎng)上批發(fā)的前列,把握了先機,占據(jù)了優(yōu)勢,是國內(nèi)首家真正實現(xiàn)水產(chǎn)網(wǎng)上批發(fā)的大型商城,短短兩個月的運營,就已經(jīng)有數(shù)十個訂單,完成的訂單有三十個左右。如果不是資金鏈的斷缺,可以完成更多的訂單,魚批網(wǎng)不做零售,操作的都是大單,每一單至少35噸起批(針對凍品和加工品,活鮮例外)。

          2、產(chǎn)品市場背景與優(yōu)勢分析

          提到水產(chǎn)品人們就會想到魚、蝦、貝、蟹等,特別是魚肉,容易咀嚼、消化和吸收,是老人、兒童非常喜歡的食物。

          由于水產(chǎn)類食品味道鮮美和具有極高的營養(yǎng)價值,受到越來越多人的歡迎。據(jù)聯(lián)合國糧食農(nóng)業(yè)組織稱,經(jīng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,2008年全球水產(chǎn)品進口額為1047億美元,出口額為995億美元。亞洲是全球水產(chǎn)品進出口貿(mào)易的重要地區(qū),2008年進口額為326億美元,出口額為340億美元,其中日本在2007年后,以145億美元的進口額,超過美國的141億美元,重新成為水產(chǎn)品進口第一大國。

          2008年日本的優(yōu)質(zhì)水產(chǎn)品出口額為16億美元,美國為45億美元。中國以122億美元的出口貿(mào)易額,仍位列全球第一大水產(chǎn)品出口國,進口額也達到了84億美元。世界有有如此龐大的水產(chǎn)品貿(mào)易市場,中國有有13億人民,你完全想象得到這個市場有多大,有多廣,而針對目前這樣一個信息時代,魚批網(wǎng)走在了水產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)交易與批發(fā)的前列,有效抓住了最有利的因素,在各種優(yōu)勢條件下我們堅信,魚批網(wǎng)的發(fā)展前景不可估量。

          五、公司戰(zhàn)略與實施方案

          水產(chǎn)品批發(fā)市場在水產(chǎn)品流通中發(fā)揮著重要作用,是進行水產(chǎn)品批發(fā)分銷業(yè)務(wù)的平臺,是連接水產(chǎn)品產(chǎn)、供、銷的橋梁。然而,當(dāng)前我國的水產(chǎn)品批發(fā)市場還處于由傳統(tǒng)集市型市場向現(xiàn)代化的批發(fā)市場過渡的階段,存在交易方式落后、盈利能力差、規(guī)劃布局不合理、服務(wù)功能單一、管理制度不規(guī)范等一系列的問題,不能形成水產(chǎn)品經(jīng)營的規(guī)模優(yōu)勢,無品牌、無品質(zhì),這種經(jīng)營方式難以對水產(chǎn)品流通起到輻射和帶動的作用,也阻礙了我國水產(chǎn)品批發(fā)市場向現(xiàn)代化方向發(fā)展。而歸根結(jié)底,這些問題的根源就在于我國水產(chǎn)品批發(fā)市場缺乏行之有效的發(fā)展戰(zhàn)略,因此,本網(wǎng)將著重探索適合魚批網(wǎng)水產(chǎn)品批發(fā)長期持續(xù)發(fā)展的各項發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。

          目前正值中國水產(chǎn)品行業(yè)大變革、大發(fā)展的時代,在當(dāng)前經(jīng)濟形勢下認識局勢掌控方向,我們將對水產(chǎn)品行業(yè)所受到的影響和未來的發(fā)展態(tài)勢予以翔實的剖析,立足于魚批網(wǎng)的長遠發(fā)展,對水產(chǎn)品行業(yè)在具體工作中的突破進行行之有效的積極研究。努力把魚批網(wǎng)做大做強,做成水產(chǎn)品電子商務(wù)的楷模,最終將其做成在中國乃至全世界極具影響力的水產(chǎn)品網(wǎng)上批發(fā)大型交易市場。

          六、管理團隊

          魚批網(wǎng)的團隊主要結(jié)構(gòu)如下:

          1、采購部。有專業(yè)的采購人員,對每天福州的到貨情況了如指掌,能嚴格把關(guān)好水產(chǎn)品的質(zhì)量。

          2、市場部。每天都在分析客戶的需求,每時每刻都在把握市場的脈搏。

          3、銷售部。有多年的銷售經(jīng)驗,能處理好銷售過程中遇到的`各種各樣的問題。

          4、客服部。人性化客服作為直接面向用戶的客服人員,是公司的一扇窗口。公司非常重視客服工作的質(zhì)量,為客服部安排嚴格、專業(yè)、高標準的統(tǒng)一培訓(xùn)。

          5、技術(shù)部。負責(zé)網(wǎng)站的更新和推廣以及廣告條幅的設(shè)計。

          七、風(fēng)險與對策

          優(yōu)勢:魚批網(wǎng)是國內(nèi)首家真正實現(xiàn)水產(chǎn)網(wǎng)上批發(fā)的大型商城,開辟了網(wǎng)上水產(chǎn)交易的新領(lǐng)域,目前在這一新市場競爭小。水產(chǎn)一般難以在網(wǎng)上交易,魚批網(wǎng)做到了,這是一個很吸引人的亮點,在上面進行的信息發(fā)布和魚批網(wǎng)進行的代理交易可以輕松找到更多客戶。

          劣勢:由于越來越多的商家在魚批網(wǎng)上進行選購,魚批網(wǎng)的現(xiàn)金流已不足以墊付那么多代購代銷的貨款,在等待資金回籠的過程中,會失去一些客戶。

          機會:魚批網(wǎng)現(xiàn)在只要能得到有商業(yè)頭腦的客戶的加盟和支持,就可擺脫現(xiàn)金流不夠強大而失去部分客戶的局面,就可日益壯大,收益更多。

          解決方案:融資。

          八、融資方式

          1、賣單。把代購代銷的訂單拿出來賣,魚批網(wǎng)和投資者各投一半貨款資金,利潤各得一半?;蛘甙幢壤顿Y和回報。無需做庫存,現(xiàn)買現(xiàn)賣,貨的質(zhì)量由魚批網(wǎng)把關(guān),風(fēng)險也由魚批網(wǎng)承擔(dān),每一單的周期平均在一個星期。也就是說,一個星期后就可以連本帶利一起回收。每一車貨要墊付的資金在30—100萬之間,利潤也在3000—15000之間。

          2、進貨。從國外進貨,利潤相對較高,但風(fēng)險也較大,要做庫存,還要賭一個月后的行情。各投一半資金,由魚批網(wǎng)負責(zé)銷貨,風(fēng)險由魚批網(wǎng)和投資者一起承擔(dān)。每一單的回報周期大概在一個月到一個半月。遇到行情好的時候,一個柜就能賺十幾萬。

          九、融資的好處

          1、用現(xiàn)金去采購,完全可以拿到比別人更低的單價,供貨商最喜歡做的,便是現(xiàn)金生意。也就是說,用現(xiàn)金去拿貨,將有更大的利潤空間。

          2、魚批網(wǎng)上有做不完的訂單,有資金融入的話,就會大大增加產(chǎn)品的銷量。銷量一做起來,將會搶占大量的市場份額。以后比較樂觀的前景是:不單客戶離不開魚批網(wǎng)找貨,供貨商也要依賴魚批網(wǎng)銷貨甚至通過魚批網(wǎng)找國外的貨源。

          3、資金夠雄厚時,可以做庫存,可以炒行情,可以開市場檔口,可以搞加工廠,甚至可以發(fā)展捕撈船隊,我們有信心在水產(chǎn)領(lǐng)域越做越大,越做越強!

          4、這是互利雙贏的合作??梢远唐诤献?,也可以長遠合作。

        7、業(yè)務(wù)融資計劃書

          融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程,下面是小編為大家整理的關(guān)于業(yè)務(wù)融資的計劃書范本,歡迎大家的閱讀。

          (一)經(jīng)營狀況

          1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹

          2.市場預(yù)測

          3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

          4.市場競爭態(tài)勢與對策

          5.項目盈利能力預(yù)測

          6.貸款運用與預(yù)期效果

          7.總結(jié)與說明

          (二)財務(wù)數(shù)據(jù)分析

          1.資金來源與運用

          2.設(shè)備清單

          3.資產(chǎn)負債表

          4.收支平衡分析

          5.收入計劃

          (1) 三年期匯總損益表

          (2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

          (3) 損益表說明

          (三)輔助文件

          正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個問題:

          1.要把企業(yè)由小到大的.發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營業(yè)績,展示各種榮譽,在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位,項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。

          2.市場預(yù)測編寫

          這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方,然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢,作到三符合,一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢,三要符合可行性和可操作性。

          3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫

          如果您是面向全國市場,要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。

          4.貸款使用與預(yù)期效果編寫

          這部分主要說明資金投向與資金回籠,即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動資金,擴大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問題。

          5.資金來源

          項目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

          6.財務(wù)分析

          必須由專業(yè)人員編寫,不可簡單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

          7.輔助文件

          應(yīng)包括:

          (1) 項目建議書或可行性研究報告

          (2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件

          (3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件

          (4) 企業(yè)資信證明

          (5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明

          (6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。

        8、個人融資計劃書

          融資計劃書其實是一份說服投資者的證明書.下面一起看看個人融資計劃書吧~

          對它的撰寫,大體分為五個大步驟:

          第一,融資項目的論證.主要是指項目的可行性和項目的收益率.

          第二,融資途徑的選擇.你做為融資人,應(yīng)該選擇成本低,融資快的融資方式.

          比如說發(fā)行股票,證券,向銀行貸款,接受入伙者的投資.如果你的項目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,可以請求政府財政支持.

          第三,融資的分配.所融資金應(yīng)該??顚S?,已保證項目實施的連續(xù)性.

          第四,融資的歸還.項目的實施總有個期限的控制,一旦項目的實施開始回收本金,就應(yīng)該開始把所融的資金進行合理的償還.

          第五,融資利潤的分配.

          如果,第一步已經(jīng)完成,那么就可以開始第二步的`實施.

          一般來說,項目融資的程序大致可以分為五個階段:投資決策、融資決策、融資結(jié)構(gòu)分析、融資談判和執(zhí)行

          (1)投資決策階段

          對于任何一個投資項目,在決策者下決心之前,都需要經(jīng)過相當(dāng)周密的投資決策的分析,這些分析包括宏觀經(jīng)濟形勢的判斷、工業(yè)部門的發(fā)展以及項目在工業(yè)部門中 的競爭性分析、項目的可行性研究等內(nèi)容。一旦作出投資決策,接下來的一個重要工作是確定項目的投資結(jié)構(gòu),項目的投資結(jié)構(gòu)與將要選擇的融資結(jié)構(gòu)和資金來源有 著密切的關(guān)系。同時,在很多情況下項目投資決策也是與項目能否融資以及如何融資緊密聯(lián)系在一起的。投資者在決定項目投資結(jié)構(gòu)時需要考慮的因素很多,其中主 要包括:項目的產(chǎn)權(quán)形式、產(chǎn)品分配形式、決策程序、債務(wù)責(zé)任、現(xiàn)金流量控制、稅務(wù)結(jié)構(gòu)和會計處理等方面的內(nèi)容。

          (2)融資決策階段

          在這個階段,項目投資者將決定采用何種融資方式為項目開發(fā)籌集資金。是否采用項目融資,取決于投資者對債務(wù)責(zé)任分擔(dān)、貸款資金數(shù)量,時間、融資費用以及債 務(wù)會計處理等方面的要求。如果決定選擇采用項目融資作為籌資手段,投資者就需要選擇和任命融資顧問,開始研究和設(shè)計項目的融資結(jié)構(gòu)。

          (3)融資結(jié)構(gòu)分析階段

          設(shè)計項目融資結(jié)構(gòu)的一個重要步驟是完成對項目風(fēng)險的分析和評估。項目融資的信用結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)是由項目本身的經(jīng)濟強度以及與之有關(guān)的各個利益主體與項目的契約 關(guān)系和信用保證多構(gòu)成的。能否采用以及如何設(shè)計項目融資結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵點之一就是要求項目融資顧問和項目投資者一起對于項目有關(guān)的風(fēng)險因素進行全面分析和判 斷,確定項目的債務(wù)承受能力和風(fēng)險,設(shè)計出切實可行的融資方案。項目融資結(jié)構(gòu)以及相應(yīng)的資金結(jié)構(gòu)的設(shè)計和選擇必須全面反映投資者的融資戰(zhàn)略要求和考慮。

          (4)融資談判階段

          在初步確定了項目融資方案以后,融資顧問將有選擇地向商業(yè)銀行或其他投資機構(gòu)發(fā)出參與項目融資的建議書、組織貸款銀團、策劃債券發(fā)行、著手起草有關(guān)文件。 與銀行的談判中會經(jīng)過很多次的反復(fù),這些反復(fù)可能是對相關(guān)法律文件進行修改,也可能涉及到融資結(jié)構(gòu)或資金來源的調(diào)整,甚至可能是對項目的投資結(jié)構(gòu)及相應(yīng)的 法律文件作出修改,來滿足債權(quán)人的要求。在談判過程中,強有力的顧問可以幫助加強投資者談判地位,保護其利益,并能夠靈活地、及時地找出方法解決問題,打 破談判僵局,因此,在談判階段,融資顧問地作用是非常重要的。

          (5)執(zhí)行階段

          在正式簽署項目融資的法律文件之后,融資的組織安排 工作就結(jié)束了,項目融資進入執(zhí)行階段。在這期間,貸款人通過融資顧問經(jīng)常性地對項目地進展情況進行監(jiān)督,根據(jù)融資文件地規(guī)定,參與部分項目地決策、管理和 控制項目地貸款資金投入和部分現(xiàn)金流量。貸款人的參與可以按項目的進展劃分為三個階段:項目建設(shè)期、試生產(chǎn)期和正常運行期。

        9、融資租賃計劃書

          加快發(fā)展融資租賃和金融租賃,是深化金融改革的重要舉措,有利于緩解融資難融資貴,拉動企業(yè)設(shè)備投資,帶動產(chǎn)業(yè)升級。下面是小編整理的融資租賃計劃書范文,供大家參考!

          第一部分:融資租賃方案及建議

          一、對承租人融資方案及建議

          1、租期:根據(jù)承租人的計劃,最佳時間為*年;而出租人最佳租期為*年,原則上是從中擇優(yōu)選擇。

          2、點差:同期銀行基準利率+-*個點。原則是承租人既能接受和承擔(dān),出租人也保證收益。

          3、租金支付:根航運業(yè)習(xí)慣,租用是采用月初付款,屬預(yù)付性質(zhì);根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣,是采用月末付款,貸款期末還錢。融資租賃名為借物,實為借錢,兩者支付方式都行,從中商議選定。

          4、首付:*%總船價,視為第0期租金支付。

          5、殘值:*%總船價,期滿將按此支付給出租人,作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。

          6、保證金,*%總船價,同首付一起支付給出租人,法律上歸承租人所有,但作為保證事項使用,由出租人實際控制,期間應(yīng)計息但實際上不計息,期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數(shù)額相等,可以對沖抵消。

          7、建議風(fēng)險隔離,分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶,設(shè)立單船公司,作到單只船舶風(fēng)險的隔離;但經(jīng)營管理由獨立的管理公司專業(yè)管理,既做到了精專,又分攤了船舶管理成本。

          8、建議租期或承包運輸(COA)與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或COA經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定,可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益,但不利于效益的最大化,不利于對市場的了解把控;現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動,短期內(nèi)可能有較好收益,更重要的是有利于經(jīng)營團隊建設(shè),充分把握市場脈搏,但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊,視情況保持合適比例為明智選擇。

          9、財務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理,做到有計劃,不怕變化,做到租金不逾期,提高信貸美譽度,爭取更大更廣的資金支持。

          10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家,對雇主忠誠,甘于付出。同時要求船長及船員勝任,注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。

          11、安全管理。安全第一,防患與未然,只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴格執(zhí)行自有ISM管理體系。

          12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強,化工品運輸技術(shù)要求更高,承租人機務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊伍要強,做到:高責(zé)任、高素質(zhì)、高標準。

          13、成本管理。營運成本的管理,如燃油價格鎖定。當(dāng)對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。

          14、船舶維護維持保養(yǎng)。承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值,保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護維持保養(yǎng)。

          15、保險。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險共同受益人,但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時參加船舶商業(yè)險,和船東互保險。

          二、對銀行貸款方案與建議

          1、融資比例。承租人:出租人:銀行=***。承租人*成的自付比例,增加了承租人的違約成本,降低了項目的貸款風(fēng)險;出租人*成資金,既與自身的資金實力相匹配,也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責(zé),更進一步降低了項目的貸款風(fēng)險。

          2、貸款期:*年。相對于承租人方案中的*年,縮短了回收時間,降低了項目風(fēng)險;*年期滿,仍可以有*年期的較短期貸款選擇,即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款,條件不變,期限+*年。

          3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%,以激勵出租人。

          4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中,銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款,優(yōu)先受益,優(yōu)先受償,優(yōu)先還款;出租人的`1成資金為次級貸款(相對銀行而言),次于銀行受益,受償,還款。

          5、船舶保險。銀行作為抵押權(quán)人,與出租人、承租人為共同受益人,但銀行與出租人為第一受益人。

          6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔(dān)保;出租人為借款人,自動盡債權(quán)償還義務(wù)。

          7、財權(quán)保證。船舶抵押給銀行。

          8、資產(chǎn)管理。由出租人負責(zé)對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置,出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家,處理相關(guān)一切事務(wù)。

          9、分部分核實。對于承租人,因處于擴張變化期,重點考核其管理能力,技術(shù)能力,發(fā)展前景。對于償還能力,重點考核標的船舶單船的現(xiàn)金流量,及擔(dān)保人的履約保證償還能力。

          三、對出租人的租賃方案及建議

          1、提供船舶總價1成的資金,承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。

          2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運能力考核。

          3、對擔(dān)保人(承租人主要股東)擔(dān)保能力考核。

          4、負責(zé)船舶資產(chǎn)的管理,盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。

          5、保證船舶租賃項目內(nèi)部報酬率(IRR)*%,杠桿租賃IRR在*%間。

          6、利差:與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。

          7、服務(wù)費:*%總船價。計算依據(jù):以租期7年計算,第一年*%總船價;第二年*%總船價,類推最后一年*%,共計*%。支付時間,最佳方式:期初一次性支付,還可每年期初分期支付,有協(xié)商的彈性。

          8、保險,代收代付。

          9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三:證明作用;直接強制執(zhí)行作用;生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度,適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法,合約屬私法,有合約約定自由,所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限??紤]經(jīng)濟效用原因,故建議不作公證或部分公證。

          10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃;從融資角度看屬杠桿租賃。

          11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人,與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險隔離,船舶注冊登記到公司所有單船公司。

          第二部分:項目計劃書

          目的:項目運作按步驟分階段進行,作到方向明確,有條不紊,無遺漏缺失。

          第一階段

          任務(wù):確認承租人的租賃合作意向,確認銀行融資安排可能性。

          文件名目:

          1、租賃合作協(xié)議書:承/出租人明意愿、表態(tài)度,作到保密、或/和排他。

          -立項類文件

          2、立項申請表

          3、船舶技術(shù)規(guī)范

          4、承租人/擔(dān)保人資料

          5、項目方案設(shè)計

          6、項目內(nèi)部報酬率測算

          7、銀行貸款計劃預(yù)案

          8、項目調(diào)查計劃書

          第二階段

          任務(wù):核實船舶、承租人/擔(dān)保人情況,溝通商定租賃方案,商定合同條款,匯總編寫項目報告提交內(nèi)審委和銀行。

          文件名目及內(nèi)容:

          1、船舶租賃項目報告-分項評分(附評分標準)

          1)項目簡介:

          -承租人

          -擔(dān)保人

          -船舶

          -資金安排:合作銀行

          -租賃方案概要

          2)承租人分析:管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢

          3)擔(dān)保人分析:擔(dān)保能力

          4)船舶分析:造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范,船級評述、價格(購置、二手船處置、船價預(yù)測)分析,營運收益

          5)細分市場分析:

          -同業(yè)競爭

          -貨源分析

          -船舶運力分析

          -運價或租金走勢市場分析

          -行業(yè)收益及前景分析

          6)單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測

          -租金(運費)收入分析

          -營運成本分析:船員工資、燃油成本(自營運費收用)

          7)銀行融資可行性分析

          8)融資租賃方案分析

          9)合同主要條款及特別條款約定

          -承租人違約時,出租人有解約權(quán),同時有對財權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)

          -租金逾期處理:寬裕期、撤船、限時反應(yīng)和沉默權(quán)。

          -經(jīng)營賬戶監(jiān)管

          -特別時期臨時監(jiān)管營運

          -承租人違約時,船舶資產(chǎn)自由處置權(quán),處置時有盡職免責(zé)。

          -承租人無解約權(quán)

          -延長租期及提前還款選擇權(quán)

          -船舶瑕疵免責(zé)

          -有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)

          -出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議

          -船舶登記文件

          -保險項:商險、PNI,油污特別險

          -交還船約定

          -所有權(quán)轉(zhuǎn)移

          -優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)

          -承租人對租金無追索權(quán)

          10)項目風(fēng)險分析

          -法律:注冊、公證、優(yōu)先權(quán)

          -營運:欺詐、失誤

          -環(huán)境:污染

          -道德及信用:

          -資產(chǎn)處置:流動性

          -租金支付風(fēng)險

          11)結(jié)論:

          第三階段

          任務(wù):合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。

          文件名目:

          -合同類:

          1、船舶買賣合同

          2、光船租用合同

          3、貸款合同

          4、擔(dān)保合同

          5、船舶抵押合同

          6、船舶保險合同

          7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議

          -輔助性文件

          9、船舶交接書

          10、商業(yè)發(fā)票

          11、賣據(jù)

          12、無債務(wù)保證書

          13、董事會決議:承租人、擔(dān)保人

          14、授權(quán)書

          15、船級紀錄

          16、交接船通知書

          17、付款通知書

          18、注銷證書

          19、船舶照片及船名申請

          -證書類:

          20、所有權(quán)證書

          21、國籍證書

          22、船體證書

          23、機器設(shè)備證書

          24、危險品營運證書

          25、載重線證書

          26、配員證書

          27、無線電使用證書

          28、防油污證書

          29、噸位證書

          -圖紙類:

          30、總布置圖(GA)

          31、中/橫/縱剖面圖

          32、線型圖

          -承租人(船舶)資質(zhì)類:

          33、ISM證書

          34、DOC證書

          35、船級檢驗報告

          36、管理人員證書

          第四階段

          任務(wù):運營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。

          文件名目:

          1、寬租通知

          2、撤船通知

          3、提前還款通知