《保險計劃書怎么做?》屬于計劃書中比較優(yōu)秀的內(nèi)容，歡迎參考。
1、保險計劃書怎么做?
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
保險計劃書通常包括以下基本內(nèi)容并按以下步驟去寫：
(一)客戶的保險需求評估。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進行的。在擬訂財產(chǎn)保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的保障需求。在表達上，財險方案可直接指出標的的潛在風(fēng)險(包括潛在的風(fēng)險頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時又能得到最大限度的化解風(fēng)險、投資回報的保險服務(wù)。
(二)保險產(chǎn)品推介。
這一部分是針對客戶的保險服務(wù)目標(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應(yīng)注意以下方面：
1、保險產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務(wù)的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險服務(wù)需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴謹、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險產(chǎn)品說明的準確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產(chǎn)品時，必須明示客戶應(yīng)該進一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準確性。
(三)購買方式。
這一部分既是實現(xiàn)目標的措施，也是實現(xiàn)目標的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內(nèi)容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標示出各險種組合起來后客戶應(yīng)交保費的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
(四)服務(wù)承諾。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的.實力、信譽等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險的客觀存在，不能片面強調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內(nèi)容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
2、怎么寫商業(yè)計劃書？
商業(yè)計劃書，是一份全方位描述企業(yè)發(fā)展的文件,是企業(yè)經(jīng)營者素質(zhì)的體現(xiàn),是企業(yè)擁有良好融資能力、實現(xiàn)跨越式發(fā)展的重要條件之一。小編整理的商業(yè)計劃書內(nèi)容，供參考！
一份好的商業(yè)計劃書要有的元素
一份好商業(yè)計劃書要具備what(你要做什么)、why now(行業(yè)背景、市場現(xiàn)狀)、how(如何做)、who（你的團隊）、why you（你的優(yōu)勢）、how much（財務(wù)預(yù)測）五方面的內(nèi)容。
摘要要求
一句話說明理念由來。（切入點）
一句話說明市場的需要。（市場前景）
一句話說明你們提供了什么需要。（產(chǎn)品）
一句話說明還有誰提供了這些需要。（競爭對手）
一句話說明你們提供的比他們提供的強在哪？（優(yōu)勢）
一句話說明你們?nèi)绾巫龀鲞@個“強”。（研發(fā)）
一句話說明你們?nèi)绾伟选皬姟睆浹a到“需要”那里去。（市場運作）
一句話說明你們彌補的需要能賺多少。（盈利模式）
一句話說明你們賺的分給我們多少，要我們提供什么。（回報）
一句話介紹一下你們。（團隊優(yōu)勢）
如摘要的思維邏輯，正文就是在這樣的思維框架下進行。
還沒有注冊公司的話則自行換為“團隊”，再引用“公司”的思路自行編制計劃書，而我給的這份思路文案里，有一部分是可以刪除的。
正文要求
正文內(nèi)容盡量簡潔，能一句話概括的，決不用兩句話陳述。
第一章 基本情況篇
公司叫什么。
公司在哪。
公司是什么性質(zhì)。
公司股東有哪些。
控股結(jié)構(gòu)是怎樣。
公司主要業(yè)務(wù)是什么。
公司員工組成是怎樣。
公司財務(wù)怎樣。
公司近期目標和長期目標是什么。
第二章 公司管理
概述。
高層是哪些。
高層簡介。
高層怎么分工。
管理體系是什么。
融資后要設(shè)立哪些機構(gòu)及相關(guān)的人員配備。
管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施。
管理層的薪酬，是否有員工持股計劃。
公司是否建立人事管理制度。
對有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密采取的保護措施。
公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營。
公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。
第三章 行業(yè)情況
概述。
市場前景怎么樣。
誰在使用產(chǎn)品。
使用的目的，為何購買。
列出產(chǎn)品的前三大客戶類型，以及他們購買力。
所投資的產(chǎn)品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。
是否擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、專利、配方等。
更新?lián)Q代周期是多久。
說明本產(chǎn)品是否有標準。
產(chǎn)品與同類產(chǎn)品的比較。
本公司產(chǎn)品的新穎性、先進性和獨特性。
重點說明在性能、價格、售后服務(wù)和技術(shù)支持等方面的優(yōu)勢。
本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較。
影響行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的因素。
過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。
未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測，列明資料來源。
公司未來3~5年的銷售收入預(yù)測（融資不成功情況下和融資成功情況下）
第四章 研發(fā)
概述。
產(chǎn)品成品演示。
產(chǎn)品功能表。
依據(jù)功能表的研發(fā)架構(gòu)。
已研發(fā)成果及其先進性。
未來要研發(fā)什么。
公司在研發(fā)資金總投入是多少。
計劃再投入的研發(fā)資金是多少。
列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費用。
現(xiàn)有技術(shù)資源。
研發(fā)模式是怎樣。
對研發(fā)隊伍有怎樣的激勵機制和措施。
未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃，列表說明。
第五章 產(chǎn)品制造（互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產(chǎn)品運營）
概述。
公司目前的年生產(chǎn)能力, 廠房面積和生產(chǎn)人員數(shù)量（替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護人員多少，服務(wù)器并非數(shù)據(jù)量，維護效果如何，以下自行替換）。
生產(chǎn)方式。
生產(chǎn)設(shè)備先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，使用壽命。
如需增加設(shè)備，采購計劃、采購周期及安裝調(diào)試周期。
產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程和工藝流程。
何控制產(chǎn)品的制造成本，哪些措施。
產(chǎn)品質(zhì)管理體系。
關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備, 成品率控制方法和采用的控制標準。
原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。
采購渠道。
原材料質(zhì)量控制手段。
第六章 市場方案
概述。
產(chǎn)品定價方式。
銷售成本的構(gòu)成。
銷售價格制訂依據(jù)和折扣政策。
銷售網(wǎng)絡(luò)、廣告促銷、設(shè)立代理商和售后服務(wù)方面的策略和辦法。
市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關(guān)。
對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機制。
競爭對手的銷售方案。
你們有哪些優(yōu)勢。
短期銷售目標。
長期銷售目標。
列表營業(yè)額預(yù)測。
列表說明市場份額的預(yù)測。
第七章 財務(wù)狀況
概述。
列簡表說明公司在過去的基本財務(wù)數(shù)據(jù)。（主營收入、主營成本、主營利潤、管理費用、財務(wù)費用、凈利潤、補貼收入、總資產(chǎn)、總負債和凈資產(chǎn)，主營產(chǎn)品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。）
說明財務(wù)預(yù)測數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。
在你們這個依據(jù)下，提供融資后未來3 年項目盈虧平衡表、資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表。
說明與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率。
公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。
第八章 風(fēng)險
概述。
詳細說明創(chuàng)業(yè)中可能遇到的政策風(fēng)險、研發(fā)風(fēng)險、市場開拓風(fēng)險、運營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、對公司關(guān)鍵人員依賴的`風(fēng)險等。
如何量化這些風(fēng)險。
這些風(fēng)險的對策和管理措施。
決策后風(fēng)險是否降低，程度如何。
最終投資分險有多大。
第九章 融資計劃
概述。
融資目的和額度。
說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權(quán)，作價依據(jù)是什么。
資金用途和使用計劃。
列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。
說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力。
哪些方式參與公司事務(wù)及參與程度。
說明公司將為投資者提供怎樣的報告。（如年度損益表、資產(chǎn)負債表和年度審計報告）
說明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉(zhuǎn)讓，回購等。
說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報率及有關(guān)依據(jù)。
第十章 進度表
詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間，已完成成果，計劃完成目標，各項目資金投入，各項目資金產(chǎn)出
小結(jié)：
上面的提綱也不要完全呆板地照搬，沒有一個模板是可以適用于所有公司的，只要把每個要點都照顧到就行了。你需要考慮的是，對你的公司而言，哪些是最重要的，哪些是無關(guān)緊要的，哪些需要強調(diào)，哪些可以一筆帶過。在給投資人介紹的時候不要羅列太多毫無意義的話或者形容詞。每個創(chuàng)業(yè)者都認為自己的商業(yè)模式是“下一代的”、“創(chuàng)造性的”，產(chǎn)品是“智能的”、“易于使用的”，財務(wù)預(yù)測是“保守的”。
3、保險計劃書怎么做?
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
保險計劃書通常包括以下基本內(nèi)容并按以下步驟去寫：
(一)客戶的保險需求評估。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進行的。在擬訂財產(chǎn)保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的保障需求。在表達上，財險方案可直接指出標的的潛在風(fēng)險(包括潛在的風(fēng)險頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時又能得到最大限度的化解風(fēng)險、投資回報的保險服務(wù)。
(二)保險產(chǎn)品推介。
這一部分是針對客戶的保險服務(wù)目標(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應(yīng)注意以下方面：
1、保險產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務(wù)的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險服務(wù)需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴謹、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險產(chǎn)品說明的準確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產(chǎn)品時，必須明示客戶應(yīng)該進一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準確性。
(三)購買方式。
這一部分既是實現(xiàn)目標的措施，也是實現(xiàn)目標的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內(nèi)容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標示出各險種組合起來后客戶應(yīng)交保費的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
(四)服務(wù)承諾。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的.實力、信譽等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險的客觀存在，不能片面強調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內(nèi)容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
4、附創(chuàng)業(yè)第X步必須要做的計劃書怎么寫?
6月份是應(yīng)屆大學(xué)生們畢業(yè)離 (創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)) 開學(xué)校的季節(jié)，據(jù)了解，今年的高校畢業(yè)生達到765萬人，再創(chuàng)歷史新高!最難就業(yè)季一個連著一個，于是創(chuàng)業(yè)逐漸成為畢業(yè)大學(xué)生的一種職業(yè)選擇方式。
大學(xué)生有著較為豐富的知識儲備和相較于其他高級知識份子所欠缺的創(chuàng)造力，是符合在我國十三五規(guī)劃的創(chuàng)業(yè)主要人群。
在十三五規(guī)劃中，也針對這個現(xiàn)象有者相應(yīng)的論述，給大學(xué)生創(chuàng)業(yè)這個創(chuàng)業(yè)過程帶來了眾多的機遇與挑戰(zhàn)，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)也將在這些機遇和挑戰(zhàn)中走向新的高度。
創(chuàng)業(yè)的第一步什么?恐怕僅憑一腔熱血是不夠的!作為創(chuàng)業(yè)者，必須提出一份完整的商業(yè)計劃書，商業(yè)計劃書是整個創(chuàng)業(yè)過程的綱領(lǐng)，是整個創(chuàng)業(yè)之路的說明書，創(chuàng)業(yè)所涉及到的方方面面都在其中有所體現(xiàn)，包括創(chuàng)業(yè)的種類、資金需求、階段性目標、財務(wù)、營銷、風(fēng)險評估、管理規(guī)劃等，在創(chuàng)業(yè)的過程中，這些都是不可或缺的元素。
除此之外，商業(yè)計劃書還可以成為你獲取創(chuàng)業(yè)基金的敲門磚，例如，創(chuàng)業(yè)者可以依靠商業(yè)計劃書去說服他人合資、入股，甚至可以成功征服投行投資經(jīng)理，拿到創(chuàng)業(yè)啟動至關(guān)重要的天使投資。
一份完美的商業(yè)計劃書應(yīng)俱備哪些內(nèi)容?經(jīng)過我們了解，濟南遠翔神思經(jīng)濟信息咨詢有限公司首席咨詢師葛志剛，介紹了商書中對于商業(yè)模式的梳理和分析：
創(chuàng)業(yè)的種類：包括所創(chuàng)企業(yè)名稱、事業(yè)組織型態(tài)、創(chuàng)業(yè)的項目等，這是創(chuàng)業(yè)最基本的內(nèi)容。
資金規(guī)劃：資金就是創(chuàng)業(yè)的啟動資金，應(yīng)包括自己、他人、銀行、投資者等出自比例，因為這直接影響盈利后的利潤分配。另外，全部創(chuàng)業(yè)資金的分配比例，也應(yīng)該詳細說明，如果你是希望以商業(yè)計劃書來申請貸款，還應(yīng)該注明貸款的詳細用途。
階段目標：階段目標是指創(chuàng)業(yè)過程中近期、中期和遠期目標，主要是讓創(chuàng)業(yè)者對自己事業(yè)發(fā)展的可能性有個清晰的認識與各個階段的目標。
財務(wù)預(yù)估：這個項目應(yīng)該與階段目標搭配，詳細說明可預(yù)見的時間段內(nèi)，財務(wù)支出、收入的預(yù)估目標，如果有可能，甚至可以列到五年后的預(yù)期目標，這樣做的主要目的，是讓創(chuàng)業(yè)者明確計算可能的利潤，并明了何時能達到收支平衡，讓投資者做到心里有數(shù)。
營銷策略：要明確產(chǎn)品的市場定位、競爭產(chǎn)品和競爭企業(yè)的情況，自己采用的營銷手段、費用等，這其實是產(chǎn)品從企業(yè)到市場的關(guān)鍵一跳。
風(fēng)險評估：這一項目是商業(yè)計劃書中最不可或缺的一項。它指的是在創(chuàng)業(yè)過程中，創(chuàng)業(yè)者可能遇到的困難，例如：人氣不夠，客源不足，市場、政策變動等，方方面面的風(fēng)險對創(chuàng)業(yè)者而言，都有可能導(dǎo)致失敗，前期對風(fēng)險預(yù)估的越充分，就越有可能在實際遇到的時候，進行規(guī)避。
其他：包括動機、股東名冊、員工構(gòu)成、管理處構(gòu)成、公司制度以及未來展望等等。
商業(yè)計劃書就有如一部電腦的說明書，它可以幫助創(chuàng)業(yè)者表達創(chuàng)業(yè)的構(gòu)思、規(guī)劃和可行性，能幫創(chuàng)業(yè)者將整個藍圖描述清楚，而整個計劃的清楚明白，對創(chuàng)業(yè)者或參與創(chuàng)業(yè)的伙伴而言，就能共識、集中力量，毫無疑問，這是創(chuàng)業(yè)者成功邁出第一步的關(guān)鍵所在。
5、旅游計劃書怎么寫?
一般公司組織去旅游，都需要有旅游計劃來增財務(wù)申請費用，下面就以我們上一次的計劃來簡單和大家分享一下
選定主題
有計劃首先要有一個主題，就是這次活動去什么地方，主要是為了什么（如團隊建設(shè)，拓展知識，舒適旅行）有個這樣的主題，后面才好落地。
時間選擇
1、寫清預(yù)估什么時候出發(fā)。
2、幾點集合，第一個活動是什么時候，第二個是什么時候，第三個是什么時候等。
3、什么時候回來？
行程安排
第一站是哪里，有怎樣的'安排。
第二站是哪里，特色是什么，團隊打算在這里進行什么活動。
費用預(yù)算
寫清楚預(yù)估的參與人數(shù)，人均費用大概多少?主要用于什么地方?
如:租車、餐費、住宿等。
人員配合
活動需要什么人員配合？
如：
A負責(zé)聯(lián)系，對接外部
B負責(zé)清點人數(shù)，保障團隊的安全
C負責(zé)緊急聯(lián)系
備注設(shè)置
寫明有什么問題，可能發(fā)生，團隊出行要注意什么（帶傘，帶水等）。
6、參展計劃書怎么寫？
參展計劃書是企業(yè)參展前針對參展情況所作出的預(yù)想和安排。一份優(yōu)秀的參展計劃，就是對整個展會相關(guān)情況的全程預(yù)設(shè)，所以在制定參展計劃的時候，一定要盡量準確、全面。一般而言，參展計劃書主要具備以下項目：
01參展計劃書前言
前言部分的內(nèi)容，一般是所要參加的展會的一些情況介紹、展品的市場分析以及本公司參加此次展會的目的。
02參展的時間、地點與人員安排
企業(yè)的參展時間與地點是展會的舉辦時間與舉辦地點。
參展人員安排方面在計劃書中要盡可能地詳細介紹，例如：參展的總負責(zé)人、參展培訓(xùn)人員、參展人員工作指導(dǎo)以及現(xiàn)場人員（接待人員、翻譯人員、咨詢?nèi)藛T）等，都要有明確的分工，同時還可以附帶一些參展紀律。
03展會背景
分析展會的時候，可以從以下方面入手：
a 盛會：企業(yè)可以通過展會的專業(yè)性、權(quán)威性、品牌性以及國際性四方面來了解展會情況。
b 參展商構(gòu)成：主要有哪些企業(yè)參展，公司的最強競爭對手是哪家公司。然后可以通過競爭對手的參展主題、參展規(guī)模、內(nèi)容以及目的來適當(dāng)調(diào)整本公司的參展計劃）。
c 媒體：此次展會的媒體合作單位有哪些，以確保企業(yè)及產(chǎn)品的.見光度。
04參展目的
企業(yè)參展的目的，一般是宣傳企業(yè)品牌、尋求合作伙伴、拓展終端客戶、對市場的信息動態(tài)、國家政策、市場需求進行深度把握。所以在計劃書中，參展目的部分要深入分析本公司產(chǎn)品與展會的匹配度，展會所展出的產(chǎn)品與公司品牌定位的契合度等信息，幫助企業(yè)為產(chǎn)品品牌進行市場推廣，為以后的渠道拓展預(yù)熱。
05展前籌備
展前準備工作一般包括參展主題的確定、展臺準備、展位的確定與布置等內(nèi)容，同時還包括對代理商邀請及策略：
a 由渠道人員提前通過發(fā)送邀請函的方法約好意向代理商參加展會。
b 準備一些可以一分為二的禮品，把其中之一在展前先隨邀請函寄給代理商，并告知他們可以到展位上獲取完整禮品的另一部分。
c 媒體報道對公司網(wǎng)站進行同步報道相關(guān)工作。
d 準備參展產(chǎn)品。
06參展預(yù)算
參展預(yù)算的內(nèi)容主要有宣傳促銷費用、人員費用、展位費用以及展品運輸費用等，相關(guān)的預(yù)算費用需要在計劃書中盡可能的預(yù)設(shè)準確。
參展是一項較為復(fù)雜的商務(wù)活動。企業(yè)參展前制定一份詳實的參展計劃書很有必要。有了計劃書，工作就有了明確的目標和具體的步驟，能夠有效降低參展的盲目性，實現(xiàn)展會效益的最大化。
7、什么是保險計劃書?
保險計劃書是指保險從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財務(wù)狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產(chǎn)品，設(shè)計最佳的投保方案，不僅考慮現(xiàn)在，也設(shè)想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。為客戶謀求最大保險利益，同時又有助于客戶理解和接受保險產(chǎn)品的一種文字材料。
8、怎么寫保險計劃書?
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
保險計劃書通常包括以下基本內(nèi)容并按以下步驟去寫：
(一)客戶的保險需求評估。
制定任何計劃都離不了特定的實施目標，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。
對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進行的。在擬訂財產(chǎn)保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的保障需求。在表達上，財險方案可直接指出標的的潛在風(fēng)險(包括潛在的風(fēng)險頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時又能得到最大限度的化解風(fēng)險、投資回報的保險服務(wù)。
(二)保險產(chǎn)品推介。
這一部分是針對客戶的保險服務(wù)目標(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應(yīng)注意以下方面：
1、保險產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務(wù)的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險服務(wù)需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴謹、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險產(chǎn)品說明的準確性。
雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產(chǎn)品時，必須明示客戶應(yīng)該進一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準確性。
(三)購買方式。
這一部分既是實現(xiàn)目標的.措施，也是實現(xiàn)目標的步驟。
在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內(nèi)容單列。
而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標示出各險種組合起來后客戶應(yīng)交保費的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
(四)服務(wù)承諾。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險的客觀存在，不能片面強調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險計劃書的幾點基本內(nèi)容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
9、銷售計劃書怎么寫?
概念解說
私營公司市場營銷計劃書是企業(yè)按照一定標準(如經(jīng)營目標、市場調(diào)研等)對產(chǎn)品或服務(wù)的銷售從人、財、物等方面做出具體安排的書面材料。
編寫要點
市場營銷計劃書通常包括以下內(nèi)容： ①計劃概要。 ②營銷狀況。 ③營銷目標。 ④營銷策略。 ⑤營銷方案。 ⑥活動預(yù)算。 ⑦營銷監(jiān)控。
銷售計劃書范文
××公司年度銷售計劃書
第一章 基本目標
本公司××年度銷售目標如下：
一、銷售額目標： (一)部門全體：××萬美元以上; (二)每一員工/每月：××美元以上; (三)每一營業(yè)部人員/每月：××美元以上。
二、利益目標(含稅)：××萬美元以上。
三、新產(chǎn)品的銷售目標：××萬美元以上。
第二章 基本方針
本公司的業(yè)務(wù)機構(gòu)，必須一直到所有人員都能精通其業(yè)務(wù)、人心安定、能有危機意識并有效地活動時，才不再做任何變革。
二、貫徹少數(shù)精銳主義，不論精神或體力都須全力投入工作，使工作向高效率、高收益、高分配(高薪資)的方向發(fā)展。
三、為加強機能的敏捷、迅速化，本公司將大幅委讓權(quán)限，使人員得以果斷抉擇，實現(xiàn)上述目標。
四、為達到責(zé)任目標及確立責(zé)任體制，本公司將貫徹重賞、重罰政策。
五、為使規(guī)定及規(guī)則完備，本公司將加強各種業(yè)務(wù)管理。
六、××股份有限公司與本公司在交易上訂有書面協(xié)定，彼此遵守責(zé)任與義務(wù)?；诖肆?，本公司應(yīng)致力于達成預(yù)算目標。
七、為促進零售店的銷售，應(yīng)設(shè)立銷售方式體制，將原有購買者的市場轉(zhuǎn)移為銷售者的市場，使本公司具有主導(dǎo)代理店、零售店的權(quán)利。
八、將出擊目標放在零售店上，并致力于培訓(xùn)、指導(dǎo)其促銷方式，借此進一步刺激需求的增大。
第三章 業(yè)務(wù)機構(gòu)計劃
一、內(nèi)部機構(gòu)
(一)××服務(wù)中心將升格為營業(yè)處，借以促進銷售活動。
(二)于××營業(yè)處的管轄內(nèi)設(shè)立新的出差處(或服務(wù)中心)。
(三)解散食品部門，其所屬人員則轉(zhuǎn)配到××營業(yè)處，致力于推廣銷售活動。
(四)以上各新體制下的業(yè)務(wù)機構(gòu)暫時維持現(xiàn)狀，不做變革，借此確立各自的責(zé)任體制。
(五)在業(yè)務(wù)的處理方面若有不備之處，再酌情進行改善。
二、外部機構(gòu)
交易機構(gòu)及制度將維持由本公司→代理店→零售商的舊有銷售方式。
第四章 零售商的促銷計劃
一、新產(chǎn)品銷售方式體制
(一)將全球有實力的××家零售商店依照區(qū)域劃分，于各劃分區(qū)內(nèi)采用新產(chǎn)品的銷售方式體制。
(二)新產(chǎn)品的銷售方式是指每人各自負責(zé)30家左右的店，每周或隔周做一次訪問，借訪問的機會督導(dǎo)、獎勵銷售，進行調(diào)查、服務(wù)及銷售指導(dǎo)、技術(shù)指導(dǎo)等，借此促進銷售。
(三)上述的××家店所銷出的本公司產(chǎn)品的總額須為以往的2倍。
(四)庫存量須努力維持在零售店為1個月庫存量、代理店為2個月庫存量的界限上。
(五)銷售負責(zé)人的職務(wù)內(nèi)容及處理基準應(yīng)明確化。
二、新產(chǎn)品協(xié)作會的設(shè)立與活動
(一)為使以新產(chǎn)品的銷售方式所推動的促銷活動得以開展，另外又以全球各主力零售店為中心，要依地區(qū)另設(shè)立新產(chǎn)品協(xié)作會。
(二)新產(chǎn)品協(xié)作會的主要內(nèi)容大致包括下列10項：
1.分發(fā)、寄送相關(guān)雜志;
2.贈送本公司產(chǎn)品的負責(zé)人員領(lǐng)帶夾;
3.安裝各地區(qū)協(xié)作店的招牌;
4.分發(fā)商標給市內(nèi)各協(xié)作店;
5.協(xié)作商店之間的銷售競爭;
6.分發(fā)廣告宣傳單;
7.積極支援經(jīng)銷商;
8.舉行講習(xí)會、研討會;
9.增設(shè)年輕人專柜;
10.介紹新產(chǎn)品。
(三)協(xié)作會的存在方式是屬于非正式性的.。
三、提高零售店店員的責(zé)任意識
為加強零售店店員對本公司產(chǎn)品的關(guān)心，增強其銷售意愿，應(yīng)加強下列各項實施要點：
(一)獎金激勵對策———零售店店員每次售出本公司產(chǎn)品即獲銷售卡一張，當(dāng)銷售卡達到10張時，即贈獎金給本人以激增其銷售意愿。
(二)人員的輔導(dǎo)
1.負責(zé)人員可在訪問時進行教育指導(dǎo)說明，借此提高零售店店員的銷售技術(shù)以及對產(chǎn)品的知識。
2.銷售負責(zé)人員可親自站在店頭接待顧客、示范銷售動作或進行技術(shù)說明，讓零售店的店員從中獲得間接的指導(dǎo)。
第五章 擴大顧客需求計劃
一、確實的廣告計劃
(一)在新產(chǎn)品銷售方式體制確定之前，暫時先以人員的訪問活動為主，把廣告宣傳活動作為未來所進行的活動。
(二)針對廣告媒體，再次進行檢查，務(wù)必使廣告計劃達到以最小的費用創(chuàng)造出最大的成果的目標。
(三)為達成前述兩項目標，應(yīng)針對廣告、宣傳技術(shù)做充分的研究。
二、活用購買調(diào)查卡
(一)針對購買調(diào)查卡的回收方法、調(diào)查方法等進行檢查，借此確實掌握顧客的真正購買動機。
(二)利用購買調(diào)查卡的調(diào)查統(tǒng)計、新產(chǎn)品銷售方式體制及顧客調(diào)查卡的管理體制等，確實做好需求的預(yù)測。
第六章 營業(yè)實績的管理及統(tǒng)計
一、顧客調(diào)查卡的管理體制
利用各零售店店員所送回的顧客調(diào)查卡，將銷售額的實績統(tǒng)計出來，或者根據(jù)這些來改革產(chǎn)品銷售方式體制及進行其他的管理。
(一)依據(jù)營業(yè)處、區(qū)域處別，統(tǒng)計××家商店的銷售額;
(二)依據(jù)營業(yè)處別統(tǒng)計××家商店以外的銷售額;
(三)另外幾種銷售額統(tǒng)計須以各營業(yè)處為單位制作。
二、根據(jù)上述統(tǒng)計，可觀察各店的銷售實績及掌握各負責(zé)人員的活動實績、各商品種類的銷售實績等。
第七章 營業(yè)預(yù)算的確立及控制
一、必須確立營業(yè)預(yù)算與經(jīng)費預(yù)算，經(jīng)費預(yù)算的決定通常隨營業(yè)實績做上下調(diào)節(jié)。
二、預(yù)算方面的各種基準、要領(lǐng)等須加以完善，成為示范本，本部與各事業(yè)部門則需交換合同。
三、針對各事業(yè)部門所做的預(yù)算、統(tǒng)計、比較及分析等來確定對策。
四、事業(yè)部門的經(jīng)理應(yīng)分年、期、月，分別制定部門的營業(yè)方針及計劃，并提交給本部門，修正后定案。