《保險(xiǎn)計(jì)劃書模板》屬于計(jì)劃書中比較優(yōu)秀的內(nèi)容，歡迎參考。

1、保險(xiǎn)計(jì)劃書模板

　　案例情況：

　　基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費(fèi)醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。

　　保險(xiǎn)需求：想側(cè)重重疾和意外保險(xiǎn)。請問一家三口如何投保?有什么好產(chǎn)品推薦?

　　保險(xiǎn)方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是否合適?

　　專家建議：

　　首先，教師家庭購買保險(xiǎn)，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是比較合適的。

　　夫婦二人均為大學(xué)教師，各項(xiàng)福利不錯(cuò)，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險(xiǎn)著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險(xiǎn)、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)保障：家庭收入風(fēng)險(xiǎn)保障和家庭健康風(fēng)險(xiǎn)保障。

　　收入風(fēng)險(xiǎn)主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。

　　健康風(fēng)險(xiǎn)是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費(fèi)用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時(shí)接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動(dòng)，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病(現(xiàn)有可單獨(dú)購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的.意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費(fèi)豁免。)要及時(shí)補(bǔ)充。

　　除此之外，教師家庭購買保險(xiǎn)要考慮儲(chǔ)蓄類保險(xiǎn)，比如教育金類和養(yǎng)老類。傳統(tǒng)教育年金保險(xiǎn)，比如15歲(一般是上高中的年齡)開始每年領(lǐng)取，連續(xù)領(lǐng)取到大學(xué)畢業(yè)結(jié)束。還有領(lǐng)取保險(xiǎn)金到25周歲的，作為其留學(xué)金或婚嫁金的，這樣險(xiǎn)種領(lǐng)取金額固定、保障明確

　　產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險(xiǎn)，實(shí)際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點(diǎn)、理財(cái)習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。

　　另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。

　　產(chǎn)品推薦：

　　重大疾病險(xiǎn)：推薦XXX終身重大疾病險(xiǎn)(2012版)，交費(fèi)低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費(fèi)靈活，分年交和月交兩種。

　　理財(cái)險(xiǎn)：推薦XXX雙喜至尊版組合計(jì)劃， 一份投入、兩個(gè)帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領(lǐng)取、滿期返還、暢享至尊

　　少兒險(xiǎn)：推薦XX少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)，18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

　　意外險(xiǎn)：XX意外保險(xiǎn)卡單，成本低，保障高!

2、保險(xiǎn)計(jì)劃書模板

　　一、保險(xiǎn)責(zé)任：

　　在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本公司按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。

　　二、定義：

　　1、自然災(zāi)害：指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。

　　2、意外事故：指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。

　　三、投保標(biāo)的項(xiàng)目：固定資產(chǎn)人民幣：萬元

　　建筑物人民幣：萬元

　　1、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣：萬元

　　流動(dòng)資產(chǎn)人民幣：萬元

　　倉儲(chǔ)物人民幣：萬元

　　2、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣萬元

　　四、總保險(xiǎn)金額：人民幣萬元

　　五、費(fèi)率：千分之一（1‰）

　　六、年總保費(fèi)：人民幣元

　　七、免賠額：

　　每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB2000元），兩者以高者為準(zhǔn)。

　　（二）擴(kuò)展附加條款

　　一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款：

　　茲經(jīng)雙方同意，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。

　　附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬元。

　　本保單所載其他條件不變。

　　二、急救費(fèi)用條款：

　　茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi)，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營業(yè)場所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。

　　本保單所載其他條件不變。

　　三、承租人責(zé)任條款：

　　茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi)，本保單擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對本保單列明的營業(yè)場所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。

　　本保單所載其他條件不變。

　　四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款：

　　本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的'、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。

　　第二部分理賠服務(wù)

　　要點(diǎn)：主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則

　　專項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500

　　配合施救工作，提供索賠幫助

　　“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。

　　理賠服務(wù)承諾

　　在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。

　　設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時(shí)全年無休日為您服務(wù)；

　　與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；

　　提供專人理賠通訊方式；

　　遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；

　　及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗(yàn)定損；

　　與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；

　　與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；

　　理賠時(shí)效承諾

　　我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。

　　我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì)充分考慮和滿足貴司要求。

　　為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。

　　財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本

　　一旦發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故被保險(xiǎn)人及時(shí)向保險(xiǎn)公司報(bào)案（48小時(shí)內(nèi)）我公司為客戶提供24小時(shí)專線報(bào)案電話**或向本保險(xiǎn)服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報(bào)案，如發(fā)生盜搶行為同時(shí)向公安局報(bào)案。公安局的證明材料是保險(xiǎn)公司的重要依據(jù)；

　　在可能的情況下于清理現(xiàn)場前給我公司第一現(xiàn)場調(diào)查的機(jī)會(huì)，并予以充分的協(xié)助；

　　在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)公司提出書面索賠；

　　按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；

　　協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；

　　在進(jìn)行受損財(cái)產(chǎn)修理或重建以前，被保險(xiǎn)人和我公司應(yīng)當(dāng)就由我公司負(fù)責(zé)賠償?shù)氖軗p財(cái)產(chǎn)的損失程度、數(shù)量、施救費(fèi)用等達(dá)成統(tǒng)一意見，避免爭議；

　　如受損財(cái)產(chǎn)由被保險(xiǎn)人自選修理，請?zhí)峁┌ㄐ蘩硭梦锪?、耗費(fèi)工時(shí)等事項(xiàng)的修理費(fèi)用清單；如為外單位修理或重建，請?zhí)峁┫嚓P(guān)發(fā)票；

　　在我公司的協(xié)助下填制損失清單；

　　如財(cái)產(chǎn)損失由第三方的原因造成，被保險(xiǎn)人應(yīng)及時(shí)向第三方提出追償，但不應(yīng)做出任何承諾，同時(shí)應(yīng)將有關(guān)事項(xiàng)告知我公司。經(jīng)我公司賠償后的相應(yīng)權(quán)益應(yīng)簽署權(quán)益轉(zhuǎn)讓書轉(zhuǎn)讓給我公司，并協(xié)助我公司追償；

　　一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。

　　理賠程序

　　客戶保險(xiǎn)公司

3、精美的保險(xiǎn)計(jì)劃書模板

　　一、首先讓我們來了解一下“中國人壽”

　　歷史悠久

　　中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內(nèi)最早經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達(dá)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國內(nèi)壽險(xiǎn)市場經(jīng)營之道。

　　2007年1月9日，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國內(nèi)A股上市，自此公司成為國內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。

　　2003年12月17和18日，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的IPO。

　　2003年6月30日，中國人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司。

　　1999年1月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立中國人壽保險(xiǎn)公司。

　　1996年，中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營時(shí)代。

　　1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國內(nèi)唯一的保險(xiǎn)公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。 實(shí)力雄厚

　　經(jīng)過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實(shí)力。截至2009年，中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)半壁江山，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險(xiǎn)公司榜首。

　　截至2009年，中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，排名從2003年的290位上升至2009年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。 截至2009年6月30日，中國企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣11,024.37億元，股東權(quán)益合計(jì)為人民幣1,535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。

　　在2009年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司位居第72名，比2008年上升了82位。 專業(yè)領(lǐng)先

　　中國人壽在壽險(xiǎn)行業(yè)始終保持專業(yè)領(lǐng)先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運(yùn)作高度專業(yè)化，是國內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據(jù)先機(jī)，市場份額連年第一。 公司長期積累的壽險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)及精英薈萃的專業(yè)精算隊(duì)伍，使得中國人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補(bǔ)了國內(nèi)市場的空白，深化了保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵。

　　公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過北京、上海兩地建設(shè)國際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競爭能力，依托先進(jìn)IT技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和客戶服務(wù)能力。 公司在率先建立起符合保險(xiǎn)資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動(dòng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。

　　二、請?jiān)试S我做一個(gè)簡短的自我介紹。

　　我是來自安徽的一個(gè)農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對保險(xiǎn)的需求。不是他們不需要保險(xiǎn)，而是他們在自己資金所允許的范圍內(nèi)很難購買較多的保險(xiǎn)。現(xiàn)在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)、讓更多的.人去了解保險(xiǎn)。也讓更多的人參加到中國人壽這個(gè)大家庭。因?yàn)檫@里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會(huì)給您送上愛的祝福。

　　三、讓我來了解您的家庭

　　王澤銘先生，您是一家之主，一輩子在農(nóng)村生活長大。20年前您和愛妻蔣愛玲結(jié)婚。同年愛子王齊東呱呱墜地。這么多年以來您和愛妻以30畝的農(nóng)田維持家庭的生計(jì)。20年來的收入也就40萬元左右的儲(chǔ)蓄。沒有其他的收入來源和投資收入。鑒于家庭收入微薄，而王齊東又是您家里的唯一孩子，所以您決定為孩子投保重大疾病醫(yī)療保險(xiǎn)。請問，我的了解夠全面嗎？

　　但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費(fèi)用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費(fèi)用也不容小視，如果只是個(gè)頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。

　　所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險(xiǎn)是我們做保險(xiǎn)的應(yīng)盡職責(zé)?，F(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)。下面讓我來介紹一下這個(gè)險(xiǎn)種與其他保險(xiǎn)公司的好處及優(yōu)勢。

　　四、主要公司相關(guān)險(xiǎn)種比較分析

　　首先，我來介紹一下我們?nèi)藟鄣膰鴫劭祵幗K身重大疾病保險(xiǎn) 繳費(fèi)方式便捷：躉交,年交,十年交,二十年交,其他。您可以根據(jù)自己的實(shí)際情況加以選擇。 三、現(xiàn)在讓我這個(gè)保險(xiǎn)從業(yè)人15

　　其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險(xiǎn)的產(chǎn)品特色：

　　在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險(xiǎn)具備的是分紅類疾病保險(xiǎn)。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時(shí)，我們賠付的更多、更全面。

　　五、作為保險(xiǎn)從業(yè)人員的幾點(diǎn)建議

　　希望您可以附加國壽安心意外傷害保險(xiǎn)（A型）。因?yàn)橹卮蠹膊”ｋU(xiǎn)保障的是重大疾病保險(xiǎn)，而在出現(xiàn)人身意外時(shí)的小額賠付還是需要意外傷害險(xiǎn)來賠付的。

　　綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟(jì)情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)并附加國壽安心意外傷害保險(xiǎn)（A型）。這樣會(huì)有一個(gè)更加全面的保障。

　　在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！

　　六、確定投保計(jì)劃書

4、精美的保險(xiǎn)計(jì)劃書模板

　　1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

　　不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃，利用自己的強(qiáng)項(xiàng)，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費(fèi)對象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻簟Ｄ吧菰L，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4S售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個(gè)客戶這樣的小計(jì)劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。

　　2、老客戶的新服務(wù)

　　新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計(jì)劃外，還應(yīng)當(dāng)對老客戶制訂新的計(jì)劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。

　　3、在營銷團(tuán)隊(duì)中扮演的角色

　　每位業(yè)務(wù)人員年度營銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團(tuán)隊(duì)的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營銷平臺(tái)。因此，在制訂自身年度計(jì)劃時(shí)，我會(huì)將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點(diǎn)，同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。

　　4、提升自我的知識(shí)層次和精神境界

　　業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作。客戶對保險(xiǎn)理論知識(shí)、服務(wù)素質(zhì)、營銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識(shí)進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。

　　總體來說，經(jīng)過我的努力實(shí)踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè)，力爭成為晉中市保險(xiǎn)市場中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級(jí)公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為中心支公司發(fā)展成為千萬級(jí)公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！

5、創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書模板書模板

　　一、摘要

　　對整個(gè)計(jì)劃書內(nèi)容的總體說明，描述全部計(jì)劃的基本框架。

　　二、公司簡介

　　對公司的整體情況進(jìn)行介紹，包括公司經(jīng)營內(nèi)容．宗旨．戰(zhàn)略．產(chǎn)品．技術(shù)．團(tuán)隊(duì)等各個(gè)方面，重點(diǎn)闡述公司的整體優(yōu)勢與經(jīng)營目標(biāo)。

　　1．公司簡介

　　2．公司的宗旨和目標(biāo)

　　3．產(chǎn)品優(yōu)勢

　　4．技術(shù)優(yōu)勢

　　5．核心管理團(tuán)隊(duì)

　　三、市場分析

　　公司即將進(jìn)入的目標(biāo)市場的整體情況，現(xiàn)狀規(guī)模，發(fā)展趨勢，以及目標(biāo)市場的客戶需求分析。

　　1．市場介紹

　　2．目標(biāo)市場

　　3．需求分析

　　四、競爭分析

　　分析市場競爭形勢，主要競爭對手分析及應(yīng)對策略。

　　1．主要競爭對手分析

　　2．市場競爭策略

　　3．競爭優(yōu)勢分析

　　五、產(chǎn)品服務(wù)

　　介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)，及對客戶的價(jià)值。對市場上的同類產(chǎn)品進(jìn)行對比分析，闡述公司產(chǎn)品與服務(wù)的特色及優(yōu)勢。

　　1．產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃

　　2．研究與開發(fā)

　　3．生產(chǎn)與運(yùn)輸

　　4．實(shí)施與服務(wù)

　　六、市場營銷

　　介紹企業(yè)所針對的市場．營銷戰(zhàn)略．競爭環(huán)境．競爭優(yōu)勢與不足。

　　1．市場開發(fā)策略

　　2．產(chǎn)品定位分析

　　3．產(chǎn)品定價(jià)策略

　　4．渠道網(wǎng)絡(luò)建設(shè)

　　5．廣告宣傳策略

　　6．營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)

　　七、財(cái)務(wù)計(jì)劃

　　公司需要融資的規(guī)模及投入使用計(jì)劃，并對未來幾年的收益進(jìn)行預(yù)測，分析投資回報(bào)情況，并列出預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。

　　1．資金需求說明

　　2．資金投入計(jì)劃

　　3．投資收益預(yù)測

　　4．預(yù)計(jì)利潤表

　　5．預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表

　　6．預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表

　　八、風(fēng)險(xiǎn)分析

　　對公司運(yùn)營過程中可能遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行說明，并說明如何應(yīng)對各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)情況。

　　1．市場與競爭風(fēng)險(xiǎn)

　　2．產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　3．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　4．管理風(fēng)險(xiǎn)

　　5．政策風(fēng)險(xiǎn)

　　九、內(nèi)部管理

　　對公司內(nèi)部管理的各方面工作進(jìn)行說明。

　　1．公司組織結(jié)構(gòu)

　　2．公司管理制度

　　3．人力資源計(jì)劃

　　4．內(nèi)部激勵(lì)方案

　　十、附件資料

　　如果創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中有過多的詳細(xì)說明與解釋，容易造成計(jì)劃的主體內(nèi)容混亂。因此，可以通過附件資源的'形式，使第三方能夠更加詳盡的了解創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書的相關(guān)內(nèi)容與背景資料。附件資料可以列出其他與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中內(nèi)容有關(guān)的參考資料，如市場調(diào)查報(bào)告等。

6、創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書模板書模板

　　(一)封頁

　　主要文字內(nèi)容：

　　xxx公司(xxx項(xiàng)目)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書;x年x月x日;地址;郵政編碼;聯(lián)系人;電話;電子郵箱。

　　目錄

　　摘要主要內(nèi)容包括：公司簡單描述;公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo));公司股權(quán)結(jié)構(gòu);主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹;市場概況和營銷策略;核心團(tuán)隊(duì)情況;公司優(yōu)勢說明;融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案);財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3~5年銷售匯總、利潤、成長)、財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3~5年)等財(cái)務(wù)分析。

　　(二)文本

　　第一章 公司介紹

　　一、公司的宗旨(公司使命的表述)

　　二、公司簡介資料

　　三、各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

　　四、公司管理

　　1、董事會(huì)

　　2、經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

　　3、外部支持(指導(dǎo)老師、支持單位、行業(yè)協(xié)會(huì)等)

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

　　一、技術(shù)描述及技術(shù)支持有

　　二、產(chǎn)品概況

　　1、主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等)

　　2、產(chǎn)品特性

　　3、正在開發(fā)、待開發(fā)產(chǎn)品簡介

　　4、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

　　5、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

　　6、無形資產(chǎn)(商標(biāo)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、專利等)

　　三、產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1、資源及原材料供應(yīng)

　　2、廠址和辦公地址的確定

　　3、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　4、包裝與儲(chǔ)運(yùn)

　　第三章 市場分析

　　一、市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

　　二、目標(biāo)市場的設(shè)定

　　三、產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

　　四、目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白、新開發(fā)、高成長、成熟飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五、市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會(huì)

　　六、行業(yè)政策

　　第四章 競爭分析

　　一、有無行業(yè)壟斷

　　二、從市場細(xì)分看競爭者市場份額

　　三、競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占有率等)

　　四、競爭對手情況和市場變化分析

　　五、公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章 市場營銷

　　一、概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)

　　二、銷售政策的制定

　　三、銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商、經(jīng)銷商、直銷商、零售商、加盟商等)，各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量、回款期限、付款方式、應(yīng)收賬款、貨運(yùn)方式、折扣政策等)

　　五、銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

　　六、促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)

　　1、主要促銷方式

　　2、廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估

　　七、產(chǎn)品價(jià)位方案

　　1、定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)

　　2、影響價(jià)格變化的因素和對策

　　八、銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售記錄方式，銷售周期的計(jì)算

　　九、市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3~5年)銷售額、占有率及計(jì)算

　　第六章 投資說明

　　一、資金需求說明(用量、期限)

　　二、資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

　　三、投資形式

　　四、資本結(jié)構(gòu)

　　五、回報(bào)與償還計(jì)劃

　　六、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　七、股權(quán)成本

　　八、投資者介入公司管理之程度說明

　　九、報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)

　　十、投資報(bào)酬與退出(股票上市、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)回購、股利)

　　第七章 風(fēng)險(xiǎn)分析

7、保險(xiǎn)計(jì)劃書模板

　　案例情況：

　　基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費(fèi)醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。

　　保險(xiǎn)需求：想側(cè)重重疾和意外保險(xiǎn)。請問一家三口如何投保?有什么好產(chǎn)品推薦?

　　保險(xiǎn)方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是否合適?

　　專家建議：

　　首先，教師家庭購買保險(xiǎn)，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)(萬能型)附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是比較合適的。

　　夫婦二人均為大學(xué)教師，各項(xiàng)福利不錯(cuò)，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險(xiǎn)著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險(xiǎn)、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)保障：家庭收入風(fēng)險(xiǎn)保障和家庭健康風(fēng)險(xiǎn)保障。

　　收入風(fēng)險(xiǎn)主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。

　　健康風(fēng)險(xiǎn)是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費(fèi)用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時(shí)接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動(dòng)，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免;由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病(現(xiàn)有可單獨(dú)購買，每年才2-300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的.意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費(fèi)豁免。)要及時(shí)補(bǔ)充。

　　除此之外，教師家庭購買保險(xiǎn)要考慮儲(chǔ)蓄類保險(xiǎn)，比如教育金類和養(yǎng)老類。傳統(tǒng)教育年金保險(xiǎn)，比如15歲(一般是上高中的年齡)開始每年領(lǐng)取，連續(xù)領(lǐng)取到大學(xué)畢業(yè)結(jié)束。還有領(lǐng)取保險(xiǎn)金到25周歲的，作為其留學(xué)金或婚嫁金的，這樣險(xiǎn)種領(lǐng)取金額固定、保障明確

　　產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險(xiǎn)，實(shí)際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點(diǎn)、理財(cái)習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。

　　另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。

　　產(chǎn)品推薦：

　　重大疾病險(xiǎn)：推薦XXX終身重大疾病險(xiǎn)(2012版)，交費(fèi)低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費(fèi)靈活，分年交和月交兩種。

　　理財(cái)險(xiǎn)：推薦XXX雙喜至尊版組合計(jì)劃， 一份投入、兩個(gè)帳戶、雙重保障、三次增值、多樣選擇、靈活領(lǐng)取、滿期返還、暢享至尊

　　少兒險(xiǎn)：推薦XX少兒兩全保險(xiǎn)(分紅型)，18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

　　意外險(xiǎn)：XX意外保險(xiǎn)卡單，成本低，保障高!

8、保險(xiǎn)計(jì)劃書模板

　　客戶資料：李先生，23歲，農(nóng)民，月均收入4000元側(cè)重需求：子女教育金意外險(xiǎn)

　　年繳保費(fèi)：3795元

　　客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫(yī)療，大人有一份保障，現(xiàn)在家庭條件有限等將來?xiàng)l件好了再辦一份養(yǎng)老險(xiǎn)。

　　愛家之約--一家四口的保險(xiǎn)計(jì)劃

　　客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女0歲，小兩口給人家送建筑用搭板，沒活的時(shí)候先生打零工。

　　投又個(gè)人保需求：考慮到將來兩個(gè)孩子的教育費(fèi)用是一筆不小的開支，夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。

　　設(shè)計(jì)理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經(jīng)常外出，風(fēng)險(xiǎn)相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險(xiǎn)，夫妻兩個(gè)現(xiàn)在還年輕二十二、三歲，等將來?xiàng)l件好了，可以在添加。(XX的愛家之約隨時(shí)可以增加險(xiǎn)種)

　　兩個(gè)孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領(lǐng)10000元可做為孩子的教育金，到21歲時(shí)再領(lǐng)大約20000元的紅利可做為孩子的大學(xué)深造金。

　　父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外醫(yī)療費(fèi)用，可續(xù)保到64歲。

　　父親每年存520元，存20年即可終身擁有20000元身價(jià)保障+分紅。若發(fā)生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20000無保額+分紅。

　　人性化保費(fèi)豁免：在交費(fèi)期間，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)則全家長險(xiǎn)的保費(fèi)都不用交了，由公司代交，所享受利益不變。相當(dāng)于為保險(xiǎn)又上了一份保險(xiǎn)。

　　總上：客戶每年只要存3795.4元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。