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        企業(yè)融資計劃書范文

        《企業(yè)融資計劃書范文》屬于計劃書中比較優(yōu)秀的內(nèi)容,歡迎參考。

        企業(yè)融資計劃書范文

        1、企業(yè)融資計劃書范文

          (一)經(jīng)營狀況

          1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹

          2.市場預(yù)測

          3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

          4.市場競爭態(tài)勢與對策

          5.項目盈利能力預(yù)測

          6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果

          7.總結(jié)與說明

          (二)財務(wù)數(shù)據(jù)分析

          1.資金來源與運(yùn)用

          2.設(shè)備清單

          3.資產(chǎn)負(fù)債表

          4.收支平衡分析

          5.收入計劃

          (1) 三年期匯總損益表

          (2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

          (3) 損益表說明

          (三)輔助文件

          正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個問題:

          1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營業(yè)績,展示各種榮譽(yù),在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位,項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

          2.市場預(yù)測編寫

          這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方,然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢,作到三符合,一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢,三要符合可行性和可操作性。

          3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫

          如果您是面向全國市場,要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。

          4.貸款使用與預(yù)期效果編寫

          這部分主要說明資金投向與資金回籠,即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動資金,擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問題。

          5.資金來源

          項目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

          6.財務(wù)分析

          必須由專業(yè)人員編寫,不可簡單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

          7.輔助文件

          應(yīng)包括:

          (1) 項目建議書或可行性研究報告

          (2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件

          (3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件

          (4) 企業(yè)資信證明

          (5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明

          (6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。


        2、企業(yè)計劃書范文

          第一章公司介紹

          一、公司概述

          大連xxx生物技術(shù)有限公司于20xx年2月經(jīng)大連高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)工商局核準(zhǔn),在大連國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)注冊成立。企業(yè)登記類型為有限責(zé)任公司,注冊資本為50萬元。本公司是依托北京大學(xué)技術(shù)物理系、中科院微生物肥料研究所、大連水產(chǎn)學(xué)院養(yǎng)殖系、大連輕工學(xué)院生物工程系等科研院所而組建起來的高新技術(shù)企業(yè),是集科研、開發(fā)、生產(chǎn)經(jīng)營于一體的實(shí)業(yè)公司,有國內(nèi)著名的生物、水產(chǎn)、土肥、化工等方面的專家顧問組為企業(yè)的技術(shù)后盾,專門從事生物領(lǐng)域高新技術(shù)項目的研制開發(fā)和生產(chǎn)。公司現(xiàn)有人員36人,其中專業(yè)技術(shù)人員32人,占員工總數(shù)的88。9%。

          二、公司成立的背景

          農(nóng)業(yè)是的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè),農(nóng)業(yè)的發(fā)展情況關(guān)系到國民經(jīng)濟(jì)的全局,同時,農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期性長,受客觀環(huán)境的影響比較大,因此國家對農(nóng)業(yè)的發(fā)展非常重視,對從事農(nóng)業(yè)科技研究、開發(fā)、生產(chǎn)經(jīng)營等公司的審查和批準(zhǔn)往往也要經(jīng)歷一個較長的過程。大連xxx生物技術(shù)有限公司正式注冊成立之前,早在1997年就開始從事相關(guān)農(nóng)業(yè)科技等方面的研究和開發(fā)工作。

          高附加值農(nóng)業(yè)、水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)是大連地區(qū)、遼東半島最重要的農(nóng)業(yè)、漁業(yè)發(fā)展方向。長期以來,化肥的使用使土壤酸化、板結(jié)、肥力下降,對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生了不利的影響,在這種情況下,在正式注冊成立之前,公司就與北京大學(xué)合作開發(fā)了xxx系列生物肥,此產(chǎn)品的問世為解決上述問題提供了一條有效的渠道。同時,由于近海水質(zhì)的不斷惡化致使水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)損失巨大,因此,公司研究人員在大連水產(chǎn)學(xué)院研究成果的基礎(chǔ)上,開發(fā)出了一種綠色生物制品——生物水質(zhì)凈化劑。xxx生物肥、生物水質(zhì)凈化劑的研制開發(fā)、生產(chǎn)、使用對農(nóng)、漁業(yè)的發(fā)展具有深遠(yuǎn)的意義,這些項目也有著巨大的市場前景。在這一背景下,大連xxx生物技術(shù)有限公司于20xx年2月成立了。

          三、公司的經(jīng)營方針和發(fā)展戰(zhàn)略

          公司的經(jīng)營方針和發(fā)展戰(zhàn)略為:依托科研機(jī)構(gòu),集中專家智慧,開發(fā)綠色工程,造福人類社會;內(nèi)引外聯(lián),建設(shè)跨國集團(tuán),強(qiáng)強(qiáng)合作,尋求更高發(fā)展。公司的是:利用最小的生命,創(chuàng)造最大的事業(yè)。為實(shí)現(xiàn)發(fā)展方針和目標(biāo),公司組建研發(fā)中心,并為院校提供中試基地,并加強(qiáng)在以下幾個方面的研發(fā)工作:

          1、在已有的成果基礎(chǔ)上構(gòu)建工程菌;

          2、努力將納米技術(shù)應(yīng)用于生物領(lǐng)域,提高微生物發(fā)酵物的質(zhì)量和產(chǎn)物的產(chǎn)能;

          3、加強(qiáng)固體高效發(fā)酵器的研制,加速產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

          四、企業(yè)人員及開發(fā)能力

          1、xxx,男,公司法人代表,工程師,原遼陽水產(chǎn)研究所所長,1982年畢業(yè)于大連水產(chǎn)學(xué)院水產(chǎn)養(yǎng)殖系,畢業(yè)后一直從事水產(chǎn)養(yǎng)殖和水產(chǎn)生態(tài)研究工作。1995年辭職到基層創(chuàng)辦企業(yè),從事生物領(lǐng)域的項目產(chǎn)品的研發(fā)工作,并引進(jìn)北京大學(xué)技術(shù)物理系的科研成果,成功開發(fā)出高效生物有機(jī)肥料、高效微生物菌劑和目前正處于中試階段的生物水質(zhì)凈化劑等項目。其中生物水質(zhì)凈化劑項目是由他同大連水產(chǎn)學(xué)院桂遠(yuǎn)明教授共同開發(fā)的,1998年正式通過農(nóng)業(yè)部鑒定,并被列入農(nóng)業(yè)部“948”計劃。

          2、公司管理層:大連xxx生物技術(shù)有限公司現(xiàn)有管理人員3人,平均年齡40歲,全部為大學(xué)文化,其中高級職稱者2人,中級職稱者1人??偨?jīng)理于學(xué)忠現(xiàn)年45歲,主要經(jīng)歷有:服兵役2年,82年畢業(yè)于吉林大學(xué),曾任四平市鐵西區(qū)政府秘書,四平市紅嘴集團(tuán)總經(jīng)理助理,自1999年擔(dān)任公司總經(jīng)理,具有極強(qiáng)的市場開發(fā)能力和管理能力,敬業(yè)精神很強(qiáng)。

          3、公司其他人員的情況:公司現(xiàn)有人員36人,平均年齡34歲,文化程度均為大專以上,其中管理人員3人,占員工總數(shù)的8.3%,工程技術(shù)人員32人,占員工總數(shù)的88.9%,其他人員占2.8%。

          4、科研機(jī)構(gòu)情況:公司的研發(fā)機(jī)構(gòu)是技術(shù)項目研發(fā)中心,從事直接研發(fā)的人員有12名,占員工總數(shù)的33.3%,同時依托專家組協(xié)助工作。

          5、項目技術(shù)負(fù)責(zé)人基本情況:項目技術(shù)總顧問是康白教授,為全國知名微生態(tài)學(xué)專家;項目技術(shù)負(fù)責(zé)人為大連水產(chǎn)學(xué)院桂遠(yuǎn)明教授,主要從事微生態(tài)研究工作,她所研制的魚蝦生態(tài)制劑榮獲農(nóng)業(yè)部科技進(jìn)步三等獎。

          第二章項目介紹

          一、生物水質(zhì)凈化劑

          生物水質(zhì)凈化劑是公司研究人員在大連水產(chǎn)學(xué)院研究成果的基礎(chǔ)上開發(fā)出的綠色生物制品,本產(chǎn)品具有相當(dāng)高的科技含量,它主要用于集約化水產(chǎn)養(yǎng)殖中,對水體中代謝產(chǎn)物進(jìn)行生物凈化,改善水質(zhì)狀況,并從根本上解決傳統(tǒng)的化學(xué)方法和使用抗生素類藥物造成水體的污染、水產(chǎn)動物耐藥性的產(chǎn)生,以及對人類健康產(chǎn)生嚴(yán)重危害的后果。生物水質(zhì)凈化劑應(yīng)用實(shí)驗(yàn)結(jié)果表明,不但水體凈化效果好,而且對促進(jìn)魚蝦生長和預(yù)防傳染病有特殊功效,對維持自然界生態(tài)平衡和微生態(tài)平衡具有積極意義。該項目經(jīng)有關(guān)專家論證,認(rèn)為其成果填補(bǔ)了國內(nèi)此類研究的空白,其技術(shù)已達(dá)世界先進(jìn)水平,具有廣闊的開發(fā)應(yīng)用前景。本產(chǎn)品現(xiàn)已獲國家專利,并且已經(jīng)納入農(nóng)業(yè)部“948”計劃項目

         ?。ㄒ唬┊a(chǎn)品研發(fā)背景

          水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)在我國已經(jīng)形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模,并在國民經(jīng)濟(jì)中占有重要的地位。但由于長期集約化養(yǎng)殖,池塘老化,水體微生態(tài)環(huán)境日趨惡化,養(yǎng)殖水體的污染愈發(fā)難以控制。由于大量使用化學(xué)方法和抗生素類藥物,導(dǎo)致水體生態(tài)平衡遭到嚴(yán)重破壞,加之畜禽養(yǎng)殖業(yè)的規(guī)?;l(fā)展,大量的未經(jīng)處理的有機(jī)畜禽糞便排入江河、湖泊,這引起了海水赤潮、湖泊富營養(yǎng)化現(xiàn)象的頻繁發(fā)生,造成了水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)的滑坡和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。因此采取生物手段和高科技手段治理水體污染,促進(jìn)養(yǎng)殖業(yè)健康發(fā)展,保證水體生態(tài)環(huán)境的良性循環(huán),已是刻不容緩的任務(wù)。為此,大連xxx生物技術(shù)有限公司同大連水產(chǎn)學(xué)院共同研制了用于水質(zhì)凈化的微生態(tài)制劑(微生物凈水劑)這種以高科技為基礎(chǔ)的新產(chǎn)品。該產(chǎn)品的問世和應(yīng)用,對于水體生態(tài)環(huán)境污染的治理和促進(jìn)水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)的發(fā)展具有重大的戰(zhàn)略意義。本項目是依托大連水產(chǎn)學(xué)院的科研成果,同時xxx生物技術(shù)有限公司是集科研、開發(fā)與生產(chǎn)經(jīng)營于一體的的高技術(shù)企業(yè),因此在技術(shù)成果的轉(zhuǎn)化上有可靠的保證。

         ?。ǘ┥锼|(zhì)凈化劑的特點(diǎn)

          1、通過施入有益菌群,抑制致病菌的生長,有效地預(yù)防魚、蝦、貝類等疾病的發(fā)生,提高了魚、蝦、貝的成活率;

          2、有益菌在繁殖過程中,分泌出大量的活性物質(zhì),能有效的促進(jìn)浮游植物的繁殖,增加水體中溶解氧,其生成絮凝物是濾食性魚類的最佳食物;

          3、能有效地降解水產(chǎn)動物地代謝產(chǎn)物,降低水體中氨氮和硫化氫濃度,促進(jìn)魚蝦健康生長;

          4、能提高魚的越冬能力,降低越冬期間魚的死亡率。

         ?。ㄈ┊a(chǎn)品性能

          生物水質(zhì)凈化劑是從海泥、土壤中分離出正常的優(yōu)勢菌群成員,并接種于適當(dāng)?shù)呐囵B(yǎng)基而收獲純菌,然后通過特殊工藝發(fā)酵,再加入吸附劑、活化劑、賦形劑和微量元素等,經(jīng)干燥后而制成活菌制劑,即生物水質(zhì)凈化劑。生物水質(zhì)凈化劑施入水體后,在活性催化劑的作用下,幾種有益菌在較短的時間內(nèi)形成優(yōu)勢菌群,在抑制有害菌群的同時,還能分解水體中的有害物質(zhì),如氨氮、硫化氫等,提高溶解氧,從而達(dá)到凈化水質(zhì)的目的,并且可以使有益菌在繁殖過程中形成絮凝物為濾食性魚類提供優(yōu)質(zhì)餌料,從而提高水產(chǎn)品的養(yǎng)殖水平,提高品質(zhì)和產(chǎn)量,并防治魚蝦傳染病害的發(fā)生。

         ?。ㄋ模┘夹g(shù)方面

          1、技術(shù)先進(jìn)性。在本產(chǎn)品的生產(chǎn)過程中,在菌種的分離與篩選中采用了現(xiàn)代高新技術(shù)手段,魚類生態(tài)制劑采用JY10節(jié)桿菌、JY31酪乳桿菌和JG光合菌,蝦貝類生態(tài)制劑采用Jx5干酪乳菌合JH光合菌,生物水質(zhì)凈化劑采用JS7光合菌,JS8、JS9芽孢桿菌合JS11硝化細(xì)菌,其具體的生產(chǎn)工藝是這樣的:先將種子液按0.5%——1%量接種入培養(yǎng)基,然后在37℃下培養(yǎng)18——36小時以上后離心沉淀,棄去上清液獲取正常菌種群體后加入干燥劑,低溫冷凍干燥,使水分低于8%,確保菌群的活菌數(shù)≥100億/克以上,最后加入賦形劑、固化酶、活化劑和微量元素,混合低溫干燥后制成生物水質(zhì)凈化劑。該凈化劑有效期大于6個月,2個活菌系數(shù)不低于90%,其效力指標(biāo)為10億/g,同時,革蘭氏陰性菌≤1000個/ g,致病菌為零,符合國家規(guī)定的飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)(生物水質(zhì)凈化劑的衛(wèi)生指標(biāo)為雜菌≤10000個/ g)。1998年,在農(nóng)業(yè)部組織的初試鑒定結(jié)論為“該制劑填補(bǔ)了水產(chǎn)動物微生物生態(tài)學(xué)研究領(lǐng)域的空白”,并正式被列入農(nóng)業(yè)部“948”計劃。

          2、技術(shù)獨(dú)占性

          生物水質(zhì)凈化劑及其制備方法已經(jīng)于20xx年4月20日獲得國家專利認(rèn)證,其知識產(chǎn)權(quán)受到法律的保護(hù),大連xxx生物技術(shù)有限公司將在至少20年的時間里擁有對該項產(chǎn)品技術(shù)的獨(dú)家擁有和獨(dú)家生產(chǎn)經(jīng)營的權(quán)利;同時,xxx生物技術(shù)有限公司是集科研、開發(fā)與生產(chǎn)經(jīng)營于一體的高技術(shù)企業(yè),公司除自身的技術(shù)力量外,還聘請了以全國知名的微生態(tài)專家康白教授為代表的十幾位生物專家,組成了專家顧問組,還有北京大學(xué)物理系、中國農(nóng)科院、大連輕工學(xué)院生物工程系等院校和科研院所為后盾,這保證了公司在技術(shù)上的先進(jìn)性和領(lǐng)先性,也是其他任何單位無法比擬的。

          3、技術(shù)可行性

          本項目產(chǎn)品采用了公認(rèn)的具有國際先進(jìn)水平的生產(chǎn)技術(shù),已經(jīng)經(jīng)過有關(guān)專家和研究人員的試驗(yàn)和可行性論證,從試驗(yàn)的結(jié)果來看,產(chǎn)品的使用,不但有凈化水體的功能,而且能促進(jìn)水產(chǎn)動物增產(chǎn)抗病害的功效,從根本上解決了因使用化學(xué)藥物和抗生素制劑給人體健康所帶來的嚴(yán)重危害并造成水體質(zhì)量惡性循環(huán)的不良后果,試驗(yàn)結(jié)果證明,該項目是成熟且可行的并已經(jīng)正式通過農(nóng)業(yè)部專家的鑒定;另外,本產(chǎn)品的研制生產(chǎn)適應(yīng)了人們環(huán)保意識的不斷提高和水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)對水質(zhì)凈化劑強(qiáng)烈需求的現(xiàn)狀,具有成本低、效果好等優(yōu)點(diǎn),可以提高水產(chǎn)養(yǎng)殖產(chǎn)量10%以上,降低發(fā)病率20%以上,提高蝦苗的成活率20%以上,能夠有效治理水體有機(jī)質(zhì)污染,使水體生態(tài)向著良性循環(huán)的方向發(fā)展,對提高水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和減少虧損方面也有著重大的戰(zhàn)略意義,因此,該產(chǎn)品是一種質(zhì)量可靠、效果明顯、生產(chǎn)使用簡單易行而且成本低廉的生態(tài)制劑,屬于生物高科技項目,如投入產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn),成本低產(chǎn)出高,原料來源充足,生產(chǎn)工藝不受氣候條件和自然環(huán)境的限制,其市場范圍廣闊,養(yǎng)殖業(yè)的投入產(chǎn)出比均在1:4以上,經(jīng)濟(jì)效益為投入的5倍以上,因此,該項目具有相當(dāng)廣闊的市場開發(fā)前景。通過內(nèi)部財務(wù)收益計算,按照設(shè)計能力,按第一年達(dá)產(chǎn)10%計算,即年產(chǎn)3000噸,即可獲利稅900萬元,當(dāng)年就可以收回全部。

         ?。ㄎ澹┵Y金籌措

          本項目初試、中試期間,計劃需要新增投資300萬元,其資金來源為:申請國家科技創(chuàng)新基金無償支持100萬元,地方政府配套40萬元,其余部分由企業(yè)自籌。

          二、xxx系列生物肥

          本項目是與北京大學(xué)合作開發(fā)的農(nóng)業(yè)項目,并正式在農(nóng)業(yè)部登記。xxx系列生物肥是公司成立后首先完成中試、形成生產(chǎn)規(guī)模的產(chǎn)品。該產(chǎn)品共計投入研制費(fèi)用120萬元,現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)化,年可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值500萬元,利潤250萬元的生產(chǎn)規(guī)模,可滿足10家以上大型肥料生產(chǎn)廠家的生產(chǎn)需要,生產(chǎn)xxx生物肥100萬噸以上,本項目配套產(chǎn)品高效生物復(fù)合肥已經(jīng)獲得國家專利認(rèn)證。

          (一)產(chǎn)品研發(fā)背景

          長期以來,由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中大量使用化學(xué)肥料、化學(xué)農(nóng)藥及殺菌劑等有害物質(zhì),使得土壤結(jié)構(gòu)不斷遭到破壞,同時,由于食用了含有大量有害物質(zhì)的農(nóng)產(chǎn)品,而使人體健康受到嚴(yán)重危害。因此,充分利用高科技手段,生產(chǎn)和應(yīng)用高效生物有機(jī)肥、高效生物菌劑和高效生物農(nóng)藥,對于增進(jìn)人民身體健康,促進(jìn)社會發(fā)展進(jìn)步具有重大的意義。在此方面,大連xxx生物技術(shù)有限公司走在了前列。公司與北京大學(xué)等院校和科研機(jī)構(gòu)合作生產(chǎn)了科技含量較高的xxx系列生物肥。經(jīng)國家級專家鑒定和論證,在目前全國范圍內(nèi)替代化肥的有機(jī)肥料中,惟有xxx系列生物肥的配套產(chǎn)品獨(dú)占市場,達(dá)到國際先進(jìn)水平,因此發(fā)展的潛力是巨大的。

         ?。ǘ﹛xx生物肥的主要特點(diǎn)

         ?。?)有效活菌數(shù)高、適應(yīng)性廣、抗逆性強(qiáng),具有固氮、解磷、解鉀的功能,促進(jìn)農(nóng)作物生長,對各種作物都有顯著而穩(wěn)定的增產(chǎn)效果;

         ?。?)可促進(jìn)農(nóng)作物早熟3—5天,并提高作物的抗病能力;

         ?。?)提高作物品質(zhì)(增加蛋白質(zhì)、氨基酸含量),減輕作物中亞硝酸鹽的含量;

          (4)活化土地,減輕土地板結(jié),達(dá)到肥田。

          這只是一份格式文件,具體的構(gòu)思需要我們充分的發(fā)揮想象力,比如說怎樣的產(chǎn)品最有市場前景,什么產(chǎn)品最讓消費(fèi)者喜歡,生科二班的同學(xué)們加油,相信你們都有開拓創(chuàng)新的勇氣和力量,好好嘗試!

        3、融資租賃部門計劃書范文

          第一部分:融資租賃方案及建議

          一、對承租人融資方案及建議

          1、租期:根據(jù)承租人的計劃,最佳時間為*年;而出租人最佳租期為*年,原則上是從中擇優(yōu)選擇。

          2、點(diǎn)差:同期銀行基準(zhǔn)利率 -*個點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔(dān),出租人也保證收益。

          3、租金支付:根航運(yùn)業(yè)習(xí)慣,租用是采用月初付款,屬預(yù)付性質(zhì);根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣,是采用月末付款,貸款期末還錢。融資租賃名為借物,實(shí)為借錢,兩者支付方式都行,從中商議選定。

          4、首付:*%總船價,視為第0期租金支付。

          5、殘值:*%總船價,期滿將按此支付給出租人,作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。

          6、保證金,*%總船價,同首付一起支付給出租人,法律上歸承租人所有,但作為保證事項使用,由出租人實(shí)際控制,期間應(yīng)計息但實(shí)際上不計息,期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數(shù)額相等,可以對沖抵消。

          7、建議風(fēng)險隔離,分?jǐn)偝杀?。建議對于承租人所有的其它船舶,設(shè)立單船公司,作到單只船舶風(fēng)險的隔離;但經(jīng)營管理由獨(dú)立的管理公司專業(yè)管理,既做到了精專,又分?jǐn)偭舜肮芾沓杀尽?/p>

          8、建議租期或承包運(yùn)輸(coa)與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或coa經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定,可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益,但不利于效益的最大化,不利于對市場的了解把控;現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動,短期內(nèi)可能有較好收益,更重要的是有利于經(jīng)營團(tuán)隊建設(shè),充分把握市場脈搏,但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊,視情況保持合適比例為明智選擇。

          9、財務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理,做到有計劃,不怕變化,做到租金不逾期,提高信貸美譽(yù)度,爭取更大更廣的資金支持。

          10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家,對雇主忠誠,甘于付出。同時要求船長及船員勝任,注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。

          11、安全管理。安全第一,防患與未然,只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴(yán)格執(zhí)行自有ism管理體系。

          12、技術(shù)管理。水上運(yùn)輸技術(shù)性強(qiáng),化工品運(yùn)輸技術(shù)要求更高,承租人機(jī)務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊伍要強(qiáng),做到:高責(zé)任、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)。

          13、成本管理。營運(yùn)成本的'管理,如燃油價格鎖定。當(dāng)對于人員工資獎金和備件物料采用嚴(yán)控不縮水的管理。

          14、船舶維護(hù)維持保養(yǎng)。承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值,保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護(hù)維持保養(yǎng)?!救谫Y租賃公司計劃書】

          15、保險。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險共同受益人,但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時參加船舶商業(yè)險,和船東互保險。

          二、對銀行貸款方案與建議

          1、融資比例。承租人:出租人:銀行=***。承租人*成的自付比例,增加了承租人的違約成本,降低了項目的貸款風(fēng)險;出租人*成資金,既與自身的資金實(shí)力相匹配,也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責(zé),更進(jìn)一步降低了項目的貸款風(fēng)險。

          2、貸款期:*年。相對于承租人方案中的*年,縮短了回收時間,降低了項目風(fēng)險;*年期滿,仍可以有*年期的較短期貸款選擇,即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款,條件不變,期限 *年。

          3、建議相對同期銀行基準(zhǔn)利率下浮*%,以激勵出租人。

          4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中,銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款,優(yōu)先受益,優(yōu)先受償,優(yōu)先還款;出租人的1成資金為次級貸款(相對銀行而言),次于銀行受益,受償,還款。

          5、船舶保險。銀行作為抵押權(quán)人,與出租人、承租人為共同受益人,但銀行與出租人為第一受益人。

          6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔(dān)保;出租人為借款人,自動盡債權(quán)償還義務(wù)。

          7、財權(quán)保證。船舶抵押給銀行。

          8、資產(chǎn)管理。由出租人負(fù)責(zé)對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置,出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家,處理相關(guān)一切事務(wù)。

          9、分部分核實(shí)。對于承租人,因處于擴(kuò)張變化期,重點(diǎn)考核其管理能力,技術(shù)能力,發(fā)展前景。對于償還能力,重點(diǎn)考核標(biāo)的船舶單船的現(xiàn)金流量,及擔(dān)保人的履約保證償還能力。

          三、對出租人的租賃方案及建議

          1、提供船舶總價1成的資金,承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。

          2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運(yùn)能力考核。

          3、對擔(dān)保人(承租人主要股東)擔(dān)保能力考核。

          4、負(fù)責(zé)船舶資產(chǎn)的管理,盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運(yùn)狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。

          5、保證船舶租賃項目內(nèi)部報酬率(irr)*%,杠桿租賃irr在*%間。

          6、利差:與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。

          7、服務(wù)費(fèi):*%總船價。計算依據(jù):以租期7年計算,第一年*%總船價;第二年*%總船價,類推最后一年*%,共計*%。支付時間,最佳方式:期初一次性支付,還可每年期初分期支付,有協(xié)商的彈性。

          8、保險,代收代付。

          9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三:證明作用;直接強(qiáng)制執(zhí)行作用;生效法律要件作用。因船舶有嚴(yán)格的登記管理制度,適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法,合約屬私法,有合約約定自由,所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限??紤]經(jīng)濟(jì)效用原因,故建議不作公證或部分公證。

          10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃;從融資角度看屬杠桿租賃。

          11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人,與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險隔離,船舶注冊登記到公司所有單船公司。

          第二部分:項目計劃書

          目的:項目運(yùn)作按步驟分階段進(jìn)行,作到方向明確,有條不紊,無遺漏缺失。

          第一階段

          任務(wù):確認(rèn)承租人的租賃合作意向,確認(rèn)銀行融資安排可能性。

          文件名目:

          1、租賃合作協(xié)議書:承/出租人明意愿、表態(tài)度,作到保密、或/和排他。

          -立項類文件

          2、立項申請表

          3、船舶技術(shù)規(guī)范

          4、承租人/擔(dān)保人資料

          5、項目方案設(shè)計

          6、項目內(nèi)部報酬

          率測算

          7、銀行貸款計劃預(yù)案

          8、項目調(diào)查計劃書

          第二階段

          任務(wù):核實(shí)船舶、承租人/擔(dān)保人情況,溝通商定租賃方案,商定合同條款,匯總編寫項目報告提交內(nèi)審委和銀行。

          文件名目及內(nèi)容:

          1、船舶租賃項目報告-分項評分(附評分標(biāo)準(zhǔn))

          1)項目簡介:

          -承租人

          -擔(dān)保人

          -船舶

          -資金安排:合作銀行

          -租賃方案概要

          2)承租人分析:管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢

          3)擔(dān)保人分析:擔(dān)保能力

          4)船舶分析:造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范,船級評述、價格(購置、二手船處置、船價預(yù)測)分析,營運(yùn)收益

          5)細(xì)分市場分析:

          -同業(yè)競爭

          -貨源分析

          -船舶運(yùn)力分析

          -運(yùn)價或租金走勢市場分析

          -行業(yè)收益及前景分析

          6)單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測

          -租金(運(yùn)費(fèi))收入分析

          -營運(yùn)成本分析:船員工資、燃油成本(自營運(yùn)費(fèi)收用)

          7)銀行融資可行性分析

          8)融資租賃方案分析

          9)合同主要條款及特別條款約定

          -承租人違約時,出租人有解約權(quán),同時有對財權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)

          -租金逾期處理:寬裕期、撤船、限時反應(yīng)和沉默權(quán)。

          -經(jīng)營賬戶監(jiān)管

          -特別時期臨時監(jiān)管營運(yùn)

          -承租人違約時,船舶資產(chǎn)自由處置權(quán),處置時有盡職免責(zé)。

          -承租人無解約權(quán)

          -延長租期及提前還款選擇權(quán)

          -船舶瑕疵免責(zé)

          -有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)

          -出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議

          -船舶登記文件

          -保險項:商險、pni,油污特別險

          -交還船約定

          -所有權(quán)轉(zhuǎn)移

          -優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)

          -承租人對租金無追索權(quán)

          10)項目風(fēng)險分析

          -法律:注冊、公證、優(yōu)先權(quán)

          -營運(yùn):欺詐、失誤

          -環(huán)境:污染

          -道德及信用:

          -資產(chǎn)處置:流動性

          -租金支付風(fēng)險

          11)結(jié)論:

          第三階段

          任務(wù):合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。

          文件名目:

          -合同類:

          1、船舶買賣合同

          2、光船租用合同

          3、貸款合同

          4、擔(dān)保合同

          5、船舶抵押合同

          6、船舶保險合同

          7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議

          -輔助性文件

          9、船舶交接書

          10、商業(yè)發(fā)票

          11、賣據(jù)

          12、無債務(wù)保證書

          13、董事會決議:承租人、擔(dān)保人

          14、授權(quán)書

          15、船級紀(jì)錄

          16、交接船通知書

          17、付款通知書

          18、注銷證書

          19、船舶照片及船名申請

          -證書類:

          20、所有權(quán)證書

          21、國籍證書

          22、船體證書

          23、機(jī)器設(shè)備證書

          24、危險品營運(yùn)證書

          25、載重線證書

          26、配員證書

          27、無線電使用證書

          28、防油污證書

          29、噸位證書

          -圖紙類:

          30、總布置圖(ga)

          31、中/橫/縱剖面圖

          32、線型圖

          -承租人(船舶)資質(zhì)類:

          33、ism證書

          34、doc證書

          35、船級檢驗(yàn)報告

          36、管理人員證書

          第四階段

          任務(wù):運(yùn)營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。

          文件名目:

          1、寬租通知

          2、撤船通知

          3、提前還款通知

        4、大學(xué)部門計劃書范文活動部部門計劃書范文

          一、做好七色陽光內(nèi)部工作

          做好七色陽光的工作為活動部的常規(guī)工作。

          1、協(xié)助各個部門搞好各種工作,保障其他部門開展活動所需的場地,設(shè)施以及道具等需要。此項還需要根據(jù)其他部門的活動計劃針對不同的活動做出更詳細(xì)的內(nèi)容安排.比如說迎新工作,迎新晚會等。

          2、在學(xué)院舉行活動時要細(xì)心細(xì)致地做好聯(lián)系,以保障活動的順利進(jìn)行。其中的具體工作包括:維持活動現(xiàn)場秩序,派工作人員去接待嘉賓,安排就坐,后勤服務(wù)等,或者還有通知演出的相關(guān)事宜等相關(guān)工作。

          3、要加強(qiáng)與其他部門的聯(lián)系和交流,從而在工作上更好的相互配合,共同為同學(xué)服務(wù)。

          二、擴(kuò)大影響

          所謂擴(kuò)大影響主要是指通過加強(qiáng)與校內(nèi)其他組織及社團(tuán)的聯(lián)系并確立友好關(guān)系,通過與其他社團(tuán)的聯(lián)系交流,把他們的特色引入到我們七色陽光,達(dá)到豐富廣大同學(xué)的課余生活,擴(kuò)展同學(xué)的視野,加強(qiáng)社團(tuán)間同學(xué)的聯(lián)系交流的目的,從而展現(xiàn)我們七色陽光的風(fēng)采,擴(kuò)大我們七色陽光的影響力。

          1、展現(xiàn)風(fēng)采,抓住一切的機(jī)會展現(xiàn)自己。主要是通過加強(qiáng)活動的交流為主。第一,在我們自己舉辦活動的時候,邀請其他社團(tuán),其他校區(qū)的社團(tuán)干部參與觀看,在對方舉辦活動的時候,我們派人參觀學(xué)習(xí).第二,爭取在下個學(xué)期,與其他學(xué)院或者其他校區(qū)搞一次聯(lián)誼活動,具體內(nèi)容及時間安排還有待確定。

          2、擴(kuò)大影響,主要是通過舉辦一些在校內(nèi),在校內(nèi)較有影響的'活動來達(dá)到目的。目前的設(shè)想有,通過我們組織自己成功舉辦大型的活動,加大宣傳,擴(kuò)大影響力:或者通過我們七色陽光牽頭的形式,與其他社團(tuán)一起或者與其他校區(qū)一起舉辦活動,以達(dá)到目的。

          三、部門的內(nèi)部工作

          1、制定完整的部門規(guī)章制度,并要求部門人員嚴(yán)格遵守其制度。例如,有活動,應(yīng)先制定工作計劃,工作結(jié)束后,亦及時作總結(jié)、匯報。

          2、對本部部員的定期培訓(xùn)活動

          活動時間:每周一次或根據(jù)情況而定

          活動內(nèi)容:理論加實(shí)踐,讓部員盡快掌握活動部工作技巧。會請一些活動經(jīng)驗(yàn)豐富的人來給部門成員做交流,同時也會提供各種機(jī)會給部門成員鍛煉。

          3、鑒于寫策劃的重要性,我們部門將會進(jìn)行專門的培訓(xùn),甚至可以開展部門內(nèi)部的小型的比賽活動。

          以上是我們對活動部的策劃、構(gòu)思,其中還存在許多不足。我們將在實(shí)踐中發(fā)揮活動部靈活變通的工作方法,務(wù)真,務(wù)實(shí)地做好部門的常規(guī)工作。以真誠的態(tài)度與各部門搞好聯(lián)絡(luò)工作。爭取使本屆活動部在已往的工作成績上更上一層樓。

          活動部要走的路還很長,要學(xué)的東西實(shí)在是太多太多。不過我相信,在通過大家的不懈努力下,我們活動部一定會總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),隨時發(fā)現(xiàn)問題,并正確的處理問題,成為一支招之即來,來之即戰(zhàn),戰(zhàn)則必勝的隊伍,讓活動部的的陽光更明媚,天空更晴朗。

        5、大學(xué)部門計劃書范文大學(xué)學(xué)習(xí)部部門計劃書范文

          學(xué)習(xí)部是我院學(xué)生會不可或缺的部門之一,是以主抓學(xué)風(fēng)建設(shè),培養(yǎng)學(xué)生良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣與態(tài)度的重要部門。學(xué)習(xí)部在豐富我院同學(xué)的學(xué)習(xí)生活,營造信電學(xué)院良好的學(xué)習(xí)氣氛,促進(jìn)師生經(jīng)驗(yàn)交流共享等工作中,扮演著一個非常重要的角色。本部的主要日常工作就是對全院的學(xué)生進(jìn)行早晚自習(xí)及日常上課的考勤。

          在過去一年里,學(xué)習(xí)部本著“一切為同學(xué)、為一切同學(xué)、為同學(xué)一切”的服務(wù)宗旨,在學(xué)校和同學(xué)之間積極發(fā)揮著橋梁和紐帶作用,我們學(xué)習(xí)部成員經(jīng)歷了許多酸甜苦辣,有成功也有失誤,而我們在總結(jié)與教訓(xùn)中漸漸成長。本學(xué)期,學(xué)習(xí)部將在以下幾個方面做出計劃:

          一、做好本部的常規(guī)工作

          1、學(xué)習(xí)部的成員按時參加例會

          在每次例會中,總結(jié)已完成的工作、安排部署下一步的工作,并完善學(xué)委例會考勤制度,本部成員開會嚴(yán)禁遲到、早退,無特殊情況盡量避免請假;在參加例會時,本部成員必須帶筆記本,認(rèn)真記錄會議內(nèi)容,及各成員出勤情況和工作內(nèi)容。

          2、檢查大一早晚自習(xí)及上課出勤情況

          新的學(xué)期,有了大一學(xué)生的加入,學(xué)習(xí)部應(yīng)組織好對大一學(xué)生的早晚自習(xí)及出勤情況的檢查。檢查要求:查課要求提前3分鐘進(jìn)教室找老師要該班的名單進(jìn)行點(diǎn)名,或者問班長班里有多少人進(jìn)行點(diǎn)學(xué)號。點(diǎn)完名后,在上課鈴打響之后在門口等5分鐘。5分鐘之內(nèi)到的算遲到,5分鐘之后到的算缺席,請假要求正規(guī)的學(xué)工科請假條,并切把請假條收上來。點(diǎn)完名之后要求班長簽字。缺席的人要在備注后記名子和學(xué)號。查課人按照上課情況表進(jìn)行填表。

          二、招新工作

          1、迎接新生

          在新學(xué)期的開始,為了做好迎新工作,學(xué)習(xí)部將積極配合,正在做到為新生服務(wù)、方便新生,使我校的迎新工作有條不紊的展開,使新生有家的歸屬感。

          2、招新

          組織大二現(xiàn)有的學(xué)生會成員進(jìn)各班對大一新生進(jìn)行宣傳,鼓勵新生參加學(xué)習(xí)部的面試,使招新工作得以順利完成,為學(xué)習(xí)部注入新鮮血液,同時也給廣大同學(xué)施展自己才華和抱負(fù)的機(jī)會。招新要求:12級信電學(xué)院新生,新生要求:

          (1)思想品德端正,待人禮貌,學(xué)習(xí)態(tài)度好;

          (2)能吃苦耐勞,有敬業(yè)精神,責(zé)任心強(qiáng);

          (3)擅長交際溝通和協(xié)調(diào),有較強(qiáng)的口頭表達(dá)能力;

          (4)有較強(qiáng)的工作能力和組織能力,有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心和奉獻(xiàn)精神,具有開 拓創(chuàng)新意識,思維活躍,能夠創(chuàng)造性的開展工作;

          (5)對待問題有自己獨(dú)到的見解,不畏懼困難;

          (6)有團(tuán)隊合作精神,有服務(wù)學(xué)生的意識;

          (7)作為學(xué)習(xí)部的以員,應(yīng)具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力,學(xué)習(xí)成績優(yōu)異。

          3、培訓(xùn)新干事

          招新完成后,本部需要對新新干事進(jìn)行培訓(xùn)。培新的目的在于全面提高我部干事的工作能力、增強(qiáng)他們的責(zé)任感和使命感,使其盡快適應(yīng)部門工作環(huán)境,培養(yǎng)干事的團(tuán)結(jié)奉獻(xiàn)精神,使每個干事明白學(xué)生會的各項規(guī)章制度、了解明確各自的職責(zé)、分工情況,提高工作效率,發(fā)揮我部的積極工作。

          4、做好溝通的橋梁

          首先,做好部門工作培訓(xùn)工作(主要針對大一學(xué)委)。開學(xué)初,及時向各班學(xué)委培訓(xùn)信息反饋表、考勤周報表的填寫格式、要求,及時針對大一學(xué)委做好學(xué)分績點(diǎn)計算的培訓(xùn)工作。另外,及時協(xié)助老師做好統(tǒng)計工作,開學(xué)初統(tǒng)計整理各班空課表并做好上學(xué)期學(xué)分績點(diǎn)計算排名工作,及時匯總學(xué)風(fēng)參評名單,學(xué)期末及時統(tǒng)計期末考表等;做好各個班級學(xué)委的通訊錄,方便部門成員與班級學(xué)委之間的聯(lián)系。

          三、活動計劃

          1、學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)交流會

          (1)活動目的:為了使大一同學(xué)以良好的姿態(tài)開始和適應(yīng)大學(xué)學(xué)習(xí)生活,引導(dǎo)他們跨越迷惘的鴻溝,為之提供必要的學(xué)習(xí)信息和經(jīng)驗(yàn),了解他們在學(xué)習(xí)過程中的不明白之處,并給予有效的建議,以在學(xué)年伊始便擁有良好的學(xué)習(xí)風(fēng)貌和氛圍,使外院的學(xué)風(fēng)建設(shè)上一個新臺階,特開展此活動。

          (2)賽前準(zhǔn)備:賽前宣傳,安排學(xué)習(xí)部成員進(jìn)班宣傳,與宣傳部聯(lián)系制作海報并挑選合適的場地今進(jìn)行宣傳。

          (3)活動流程:首先請主持人介紹本次活動的目的或播放視頻短片展示我院同學(xué)精神風(fēng)貌和學(xué)風(fēng)建設(shè)的累累碩果,例如四六級通過情況、考驗(yàn)情況、畢業(yè)生就業(yè)情況。

          其次,請兩到二、三位學(xué)習(xí)成績較為優(yōu)秀、經(jīng)驗(yàn)豐富的學(xué)長為大一新生解答目前困惑,明確學(xué)習(xí)方向、目標(biāo),為新生樹立良好的榜樣。最后,同學(xué)提問環(huán)節(jié),同學(xué)針對自己的疑惑及未來學(xué)習(xí)的規(guī)劃像學(xué)長、學(xué)姐請教,并由學(xué)長、學(xué)姐來解答。

          2、新生辯論賽

          (1)活動目的:響應(yīng)學(xué)校關(guān)于全面細(xì)致培養(yǎng)新時代合格大學(xué)生的工作思路,通

          過本次辯論賽鍛煉大學(xué)生的口才、豐富大學(xué)生的課余生活,活躍校園氣氛,培養(yǎng)優(yōu)秀人才,促進(jìn)學(xué)生進(jìn)的互動,使同學(xué)更好地融入大學(xué)生活。同時,將團(tuán)隊協(xié)作與個人發(fā)揮有機(jī)結(jié)合,以很好的鍛煉參賽同學(xué)的素質(zhì)和能力,同時鍛煉學(xué)生會內(nèi)部成員。

          (2)賽前準(zhǔn)備:賽前宣傳,安排學(xué)習(xí)部成員進(jìn)班宣傳,與宣傳部聯(lián)系制作海報并挑選合適的場地今進(jìn)行宣傳。

          (3)活動形式:比賽分為預(yù)賽和決賽兩個階段。預(yù)決賽前一周,以抽簽方式?jīng)Q定正、反方以及辯題。

          (4)活動人員:主持人(一名);正反方各四位辯手;評委若干名。

          (5)活動流程:a、由主持人介紹參賽隊員并宣布比賽開始;

          b、立論階段(每方用時3分鐘);

          c、盤問環(huán)節(jié)方(每問不得超過15秒,被盤問方回答累記不得超過1分30秒);

          d、盤問小結(jié)(每方用時不得超過1分30秒);

          e、階段(每方累計1分鐘) ;

          f、自由辯論(每方用時3分鐘);

          g、總結(jié)陳詞(每方用時不得超過3分鐘);

          h、各評委退場進(jìn)行退席評判,其間由點(diǎn)評判,其間由點(diǎn)評老師為比賽作現(xiàn)場點(diǎn)評;

          i、評委將結(jié)果交給主持人,由主持人宣布比賽結(jié)果;

          j、為獲獎同學(xué)頒獎。

          3、大二英語四級模擬考試

          (1)活動目的:隨著英語四、六級考試的日益臨近,為使同學(xué)們更加的了解自身的學(xué)習(xí)情況,充分調(diào)動同學(xué)們四級備考積極性,同時為了讓同學(xué)們更好的適應(yīng)考試氛圍、熟知考試流程,為即將到來的四、六級等級考試做準(zhǔn)備,信電學(xué)院學(xué)習(xí)部決定于辦英語四級模擬考試,幫助同學(xué)們充分做好考前準(zhǔn)備。

          (2)賽前準(zhǔn)備:前期進(jìn)班級進(jìn)行宣傳,動員學(xué)生參加,再由各班學(xué)委動員,統(tǒng)計考試總?cè)藬?shù),提前申請教室。請外語教學(xué)部教師幫忙出考試題目??紙霰O(jiān)考然員確定,一個考場三人。

          (3)活動流程:

          a、安排考場,根據(jù)參加人數(shù)確定考場數(shù)目;

          b、監(jiān)考者在考試之前將流程抄到黑板上,以便同學(xué)了解也有利于考試的開展;

          c、學(xué)生會部長批閱選擇部分,并提前與大二個班級英語教師協(xié)商,由英語教師批閱作文和翻譯;

          d、取前三名給予嘉獎表揚(yáng),并頒發(fā)獎品。


        6、最新項目融資計劃書范文

          一、公司介紹

          1、公司簡介

          主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。

          2、公司現(xiàn)狀

          在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計也請注明。

          3、股東實(shí)力

          股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

          4、歷史業(yè)績

          對于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過什么項目,經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方,如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

          5、資信程度

          把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

          6、董事會決議

          對于需要融資的項目,必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

          二、項目分析

          1、項目的基本情況

          位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報告中指出。

          2、項目來歷

          項目來歷是指項目的來龍去脈,項目的上家是誰,怎么得到的項目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。

          3、證件狀況文件

          項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

          4、資金投入

          自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,方便了解項目的資金狀況。

          5、市場定位

          指項目的市場定位,包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等。 6、建造的過程和保證

          項目的建筑安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

          三、市場分析

          1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

          房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場,受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

          2、房地產(chǎn)市場的分析

          房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,平均價格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動,但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過典型項目的分析來代替。

          3、競爭對手和可比較案例

          分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時,也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況,以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

          4、未來市場預(yù)測及影響因素

          未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

          四、管理團(tuán)隊

          1、人員構(gòu)成

          公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會對投資的安全有很大的保障。

          2、組織結(jié)構(gòu)

          企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。 3、管理規(guī)范性 管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評價??梢杂蓪iT的管理顧問公司來評價和說明。 4、重大事項 對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

          五、財務(wù)計劃

          一個好的財務(wù)計劃,對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好,會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中,對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

          六、融資方案的設(shè)計

          1、融資方式

          (1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

          方式:融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,協(xié)助融資人快速成長,在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報的一種投資方式。 操作步驟:簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書 A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

          B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的`監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

          C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù) (2)債權(quán)融資方式

          方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

          (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

          投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

          (4)房地產(chǎn)信托融資 (5)多種融資方式的組合

          在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

          2、融資期限和價格

          融資的期限,可承受的融資成本等,都需要解釋清楚。

          3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險,所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,如何克服這些風(fēng)險。)

          對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

          A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

          B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

          C、破產(chǎn)風(fēng)險

          D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險 E、融資者為掌控全局經(jīng)營,在回購時利益出讓增加風(fēng)險。 F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。 風(fēng)險化解方案

          A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

          B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的??顚S?。

          C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評估其付款和還款能力。

          D、資方審核融資方的還款計劃可行性,一旦確定后將按還款計劃回款。 4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問題,所以,需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

          A、股權(quán)方式融資的退出 項目進(jìn)行中投資方退出;

          項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份,第三種投資方享受整個項目的分紅;

          B、債權(quán)方式融資退出

          項目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出,按時還本付息; 5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

          6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項目是可行的。

          七、摘要

          長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的,而對于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,因此,言簡意賅就非常重要。

          附:中小企業(yè)常用的融資方式

          (1)融資租賃

          中小企業(yè)融資租賃是指出租方根據(jù)承租方對供貨商、租賃物的選擇,向供貨商購買租賃物,提供給承租方使用,承租方在契約或者合同規(guī)定的期限內(nèi)分期支付租金的融資方式。

          想要獲得中小企業(yè)融資租賃,企業(yè)本身的項目條件非常重要,因?yàn)槿谫Y租賃側(cè)重于考察項目未來的現(xiàn)金流量,因此,中小企業(yè)融資租賃的成功,主要關(guān)心租賃項目自身的效益,而不是企業(yè)的綜合效益。除此之外,企業(yè)的信用也很重要,和銀行放貸一樣,良好的信用是下一次借貸的基礎(chǔ)。

          (2)銀行承兌匯票

          中小企業(yè)融資雙方為了達(dá)成交易,可向銀行申請簽發(fā)銀行承兌匯票,銀行經(jīng)審核同意后,正式受理銀行承兌契約,承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣,經(jīng)銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票,銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔(dān)保,賣方不必?fù)?dān)心收不到貨款,因?yàn)榈狡谫I方的擔(dān)保銀行一定會支付貨款。

          銀行承兌匯票中小企業(yè)融資的好處在于企業(yè)可以實(shí)現(xiàn)短、頻、快中小企業(yè)融資,可以降低企業(yè)財務(wù)費(fèi)用。

          (3)不動產(chǎn)抵押

          不動產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資是目前市場上運(yùn)用最多的中小企業(yè)融資方式。在進(jìn)行不動產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資上,企業(yè)一定要關(guān)注中國關(guān)于不動產(chǎn)抵押的法律規(guī)定,如《擔(dān)保法》、《城市房地產(chǎn)管理法》等,避免上當(dāng)受騙。

          (4)股權(quán)轉(zhuǎn)讓

          股權(quán)轉(zhuǎn)讓中小企業(yè)融資是指中小企業(yè)通過轉(zhuǎn)讓公司部分股權(quán)而獲得資金,從而滿足企業(yè)的資金需求。中小企業(yè)進(jìn)行股權(quán)出讓中小企業(yè)融資,實(shí)際是想引入新的合作者。吸引直接投資的過程。因此,股權(quán)出讓對對象的選擇必須十分慎重而周密,否則搞不好,企業(yè)會失去控制權(quán)而處于被動局面,建議企業(yè)家在進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓之前,先咨詢公司法專業(yè)人士,并謹(jǐn)慎行事。

          (5)提供擔(dān)保

          提供擔(dān)保中小企業(yè)融資的優(yōu)勢主要在于可以把握市場先機(jī),減少企業(yè)資金占壓,改善現(xiàn)金流量。這種貿(mào)易中小企業(yè)融資適用于已在銀行開立信用證,進(jìn)口貨物已到港口,但單據(jù)未到,急于辦理提貨的中小企業(yè)。進(jìn)行提貨擔(dān)保中小企業(yè)融資企業(yè)一定要注意,一旦辦理了擔(dān)保提貨手續(xù),無論收到的單據(jù)有無不符點(diǎn),企業(yè)均不能提出拒付和拒絕承兌。

          (6)國際市場開拓資金

          這部分資金主要來源于中央外貿(mào)發(fā)展基金。中小企業(yè)如果想通過這個渠道來融資,要注意,市場開拓資金主要支持的內(nèi)容是:境外展覽會、質(zhì)量管理體系、環(huán)境管理體系、軟件出口企業(yè)和各類產(chǎn)品認(rèn)證、國際市場宣傳推介、開拓新興市場、培訓(xùn)與研討會、境外投標(biāo)等,對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場的拓展活動,優(yōu)先支持。

          (7)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺

          相比其他的投資方式,愛投資互聯(lián)網(wǎng)金融平臺對申請融資的企業(yè)進(jìn)行資質(zhì)審核、實(shí)地考察,篩選出具有投資價值的優(yōu)質(zhì)項目在投融界等投融資信息對接平臺網(wǎng)站上向投資者公開;并提供在線投資的交易平臺,實(shí)時為投資者生成具有法律效力的借貸合同;監(jiān)督企業(yè)的項目經(jīng)營,管理風(fēng)險保障金,確保投資者資金安全。愛投資創(chuàng)造的融資方式是讓專業(yè)的機(jī)構(gòu)做專業(yè)的事。

          一方面利用互聯(lián)網(wǎng)公開的優(yōu)勢、開放性的優(yōu)勢,同時結(jié)合傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險控制、信貸審核等等方面的專業(yè)度。愛投資作為一個投融資的平臺,處在中間的結(jié)合的地位,兩邊是投資者和有融資需求的需求方,但是又和第三方的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行密切合作。具有多年的專業(yè)的風(fēng)控能力,并且都是億級以上的資金,對用戶的投資進(jìn)行專業(yè)性的擔(dān)保。同時還和像信用評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)合作,為用戶的投資信息提供全方面的解讀,以及對資產(chǎn)處置后續(xù)提供保障。



        7、融資商業(yè)計劃書范文模板

          一個風(fēng)險投資公司每月都要收到數(shù)以百計的各式各樣的商業(yè)計劃書,每個風(fēng)險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業(yè)計書,而其中僅僅有幾份能夠引起他的進(jìn)一步閱讀的興趣,更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業(yè)計劃書能夠引起風(fēng)險投資者足夠的注意力,你必須事前進(jìn)行充分周密的準(zhǔn)備工作。 (嘉禾智通國際北京公司)提示融資企業(yè)商業(yè)計劃書的寫做重點(diǎn):

          1.簡潔

          一份《商業(yè)計劃書》最長不要超過50頁,最好在30頁左右。

          2.完整

          要全面披露與投資有關(guān)的信息。因?yàn)榘凑兆C券法等相關(guān)法律,風(fēng)險企業(yè)必須以書面形式披露與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的全部重要信息。如果披露不完全,當(dāng)投資失敗時,風(fēng)險投資人就有權(quán)收回其全部投資并起訴企業(yè)家。

          3.把握撰寫原則

          簡明扼要;條理清晰;內(nèi)容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

          硅谷老板們的成功有目共睹,而他們經(jīng)常掛在嘴邊的問題,其實(shí)跟自己想弄個小買賣做做的小生意人的問題是一樣的:產(chǎn)品是什么;消費(fèi)對象是誰?成本是多少?而看似復(fù)雜的商業(yè)計劃書,只要把住脈絡(luò),其中包括的無非還是企業(yè)(不論是傳統(tǒng)企業(yè)還是高科技企業(yè))經(jīng)營中要回答的幾個關(guān)鍵問題,即

          1、產(chǎn)品是什么?

          2、消費(fèi)對象是誰?

          3、經(jīng)銷渠道在哪里?

          4、誰來賣?

          5、顧客群有多大?

          6、設(shè)計與制作成本是多少?

          7、售價多少?

          8、何時可損益平衡?

          在撰寫商業(yè)計劃書之前,若無法扼要地就這幾個問題說出你的想法,要向別人解釋清楚恐怕很困難。

          因此,一份好的商業(yè)計劃書,要使人讀后對下列問題非常清楚:公司的商業(yè)機(jī)會;創(chuàng)立公司所需要的資源;把握這一機(jī)會的進(jìn)程;風(fēng)險和預(yù)期回報。

          商業(yè)計劃不是學(xué)術(shù)論文,它可能面對的是非技術(shù)背景,但對計劃有興趣的人,比如可能的團(tuán)隊成員,可能的投資人和合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政府機(jī)構(gòu)等。因此,一份好的商業(yè)計劃書應(yīng)該寫得讓人明白,避免使用過多的專業(yè)詞匯,聚焦于特定的策略、目標(biāo)、計劃和行動。商業(yè)計劃的篇幅要適當(dāng),太短,容易讓人不相信項目會成功:太長,則會被認(rèn)為太羅嗉,表達(dá)不清楚。

          4.直入主題,開門見山

          寫作商業(yè)計劃書的目的是為了獲取風(fēng)險投資者的投資而非為了與風(fēng)險投資家閑聊,因此,在開始寫作商業(yè)計劃書時,應(yīng)該避免一些與主題無關(guān)的內(nèi)容,要開門見山地直接地切入主題,要知道風(fēng)險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點(diǎn)對于很多初次創(chuàng)業(yè)者來說,在其寫作商業(yè)計劃書時是應(yīng)當(dāng)格外注意的。

          5.進(jìn)行充分市場調(diào)研

          要知道,當(dāng)一個創(chuàng)意或者新的投資項目從你的大腦中萌發(fā)時,它并不是存在于真空中的。要把你的創(chuàng)意或者投資項目付諸實(shí)施并不是說干就干的想當(dāng)然的事情。因此,你在寫作商業(yè)計劃書以前,應(yīng)該進(jìn)行充分的市場調(diào)研,做到有備而作。

          市場調(diào)研主要圍繞以下內(nèi)容進(jìn)行:

          口 你的投資項目中的產(chǎn)品或服務(wù)處于什么樣的范疇?

          口 是研發(fā)(R&D)性質(zhì)、生產(chǎn)性質(zhì)、分銷性質(zhì)或是服務(wù)性質(zhì)?

          口 該領(lǐng)域目前的情況如何?

          口 你的產(chǎn)品或服務(wù)處于一個什么樣的階段?

          口 它的市場前景如何?務(wù)必不能遺漏任何可能的細(xì)節(jié)問題)

          口 你的競爭對手的情況如何?

          口 目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?

          6.評估你自己的商業(yè)計劃

          在寫作商業(yè)計劃書的`全過程中,風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該站在風(fēng)險投資者的角度(或立場)對自己的商業(yè)計劃進(jìn)行一番評估,并努力審視以下六個問題。

          每個風(fēng)險投資者都會問到關(guān)鍵問題是否在你的商業(yè)計劃書中有明確的答案。

          口 我能獲得多少回報?

          口 我會損失什么?可能遇到的風(fēng)險,如所有的投資、貸款擔(dān)保、法律訴訟,時間)

          口 誰認(rèn)為這個計劃可行? (對商業(yè)計劃各項內(nèi)容的第三方驗(yàn)證)

          口 交易當(dāng)中還有誰發(fā)揮作用?管理團(tuán)隊班子和投資群體以及他們在各自領(lǐng)域中的地位)

          口 這個市場有多大?

          口 你的企業(yè)如何爭取到潛在的顧客? (對市場開拓能力的驗(yàn)證)

          口 我的投資何時和怎樣撤出? (公開上市或購并的退出戰(zhàn)略)

          7.展示管理團(tuán)隊

          在你的商業(yè)計劃書中,風(fēng)險投資者將會非常關(guān)注“人”的因素,即你的風(fēng)險企業(yè)中管理團(tuán)隊的情況,因此,商業(yè)計劃書要能夠詳實(shí)地向風(fēng)險投資者展示你管理團(tuán)隊的風(fēng)貌。

          關(guān)注點(diǎn)有如下幾個方面:

          口 創(chuàng)業(yè)者是否是一個領(lǐng)袖式的人物,具備應(yīng)有的素質(zhì)?

          口 這個管理團(tuán)隊的信念是否堅定,目標(biāo)是否一致?

          口 是否具有強(qiáng)大的凝聚力從而始終努力地追求事業(yè)成功?

          口 這個管理團(tuán)隊的市場戰(zhàn)斗力如何?

          口 是否非常熟悉市場和善于開發(fā)潛在的市場?

          8.組織戰(zhàn)斗力過人的寫作智囊團(tuán)

          越來越多的事實(shí)已經(jīng)表明了,僅僅依靠創(chuàng)業(yè)者的個人的力量是很難做到盡善盡美的,因此,在寫作商業(yè)計劃書的過程中,你還需要一個有很強(qiáng)戰(zhàn)斗力的智囊團(tuán)的幫助來彌補(bǔ)個人的不足。尋求有豐富經(jīng)驗(yàn)的律師、會計師、專業(yè)咨詢家的幫助是非常必要的,他們的建議有時能讓你的商業(yè)計劃書看上去更加完美。

          三.商業(yè)計劃書摘要

          3.1摘要的意義

          商業(yè)計劃書的摘要將是風(fēng)險投資者

          閱讀商業(yè)計劃書時首先要看到的內(nèi)容。如果說商業(yè)計劃書是敲開風(fēng)險投資公司大門的敲門磚,是通向融資之路的鋪路石的話,計劃書的摘要可以被看作是點(diǎn)燃風(fēng)險投資者對你的投資意向的火種,是吸引風(fēng)險投資者進(jìn)一步閱讀你的商業(yè)計劃書全文的燈塔,它濃縮商業(yè)計劃書之精華,反映商業(yè)計劃書之全貌,是全部計劃書的核心之所在。

          3.2摘要應(yīng)該表達(dá)的內(nèi)容

          首先,摘要應(yīng)該使投資者,特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點(diǎn),快速掌握商業(yè)計劃書的重點(diǎn),然后做出是否愿意花時間繼續(xù)讀下去的決定。在發(fā)達(dá)國家,繁忙的投資者一天要看數(shù)十份商業(yè)計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心,商業(yè)計劃書后邊部分寫得再精彩,也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀欲望,使之看到你的商業(yè)計劃書后有一種相見恨晚,愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情,滿懷信心,全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃,蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。

          在摘要部分,應(yīng)該重點(diǎn)向投資者傳達(dá)以下這樣的幾點(diǎn)信息:

          1) 你的基本經(jīng)營思想是正確的,是合乎邏輯的。

          2) 你的經(jīng)營計劃是有科學(xué)根據(jù)的和充分準(zhǔn)備的。

          3) 你有能力管理好這個企業(yè)。你有一個堅強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)班子和執(zhí)行隊伍。

          4) 你清楚地知道進(jìn)入市場的最佳時機(jī),并且預(yù)料到什么時間適當(dāng)?shù)赝顺鍪袌觥?/p>

          5) 你的財務(wù)分析是實(shí)際的。

          6) 投資者不會把錢扔到水里。

        8、企業(yè)融資計劃書范文

          一、公司介紹

          二、項目分析

          三、市場分析

          四、管理團(tuán)隊

          五、財務(wù)計劃

          六、融資方案的設(shè)計

          七、摘要

          一、公司介紹

          1、公司簡介

          主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,這方面的介紹是有必要的,它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。

          2、公司現(xiàn)狀

          在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所,如果未經(jīng)審計也請注明。

          3、股東實(shí)力

          股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè),或者公司本身就屬于大型集團(tuán),那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

          4、歷史業(yè)績

          對于開發(fā)企業(yè)而言,以前做過什么項目,經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?,都是要特別說明的地方,如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

          5、資信程度

          把銀行提供的資信證明,工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,或者其他取得的榮譽(yù),都可以寫進(jìn)去,而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

          6、董事會決議

          對于需要融資的項目,必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,而不是戲言。

          二、項目分析

          1、項目的基本情況

          位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等,都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況,需要在報告中指出。

          2、項目來歷

          項目來歷是指項目的來龍去脈,項目的上家是誰,怎么得到的項目,是否有遺留問題,是如何解決的等情況。

          3、證件狀況文件

          項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

          4、資金投入

          自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等,方便了解項目的資金狀況。

          5、市場定位

          指項目的市場定位,包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等

          6、建造的過程和保證

          項目的建筑安裝過程,如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期,不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

          三、市場分析

          1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

          房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場,受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

          2、房地產(chǎn)市場的分析

          房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜,而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展,平均價格,各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動,但是,因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤,所以,嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,但是可以通過典型項目的分析來代替。

          3、競爭對手和可比較案例

          分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,同時,也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況,以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

          4、未來市場預(yù)測及影響因素

          未來的市場預(yù)測很難預(yù)料,但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

          四、管理團(tuán)隊

          1、人員構(gòu)成

          公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單,工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,則會對投資的安全有很大的保障。

          2、組織結(jié)構(gòu)

          企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

          3、管理規(guī)范性

          管理制度,管理結(jié)構(gòu)等的評價??梢杂蓪iT的管理顧問公司來評價和說明。

          4、重大事項

          對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

          五、 財務(wù)計劃

          一個好的財務(wù)計劃,對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好,會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

          其中,對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

          六、融資方案的設(shè)計

          1、融資方式

          (1)股權(quán)融資方式(注:股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,但是,還有很多不是某一種方式所能解決的,而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵,是否能夠取得資金,關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

          方式:融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

          這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司,協(xié)助融資人快速成長,在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資,取得高額投資回報的一種投資方式。

          操作步驟:簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

          A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

          B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書:確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

          C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

          (2)債權(quán)融資方式

          方式:投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資,確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

          (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

          投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時,按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

          (4)房地產(chǎn)信托融資

          (5)多種融資方式的組合

          在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主,因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式,這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期,在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

          2、融資期限和價格

          融資的期限,可承受的`融資成本等,都需要解釋清楚。

          3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險,所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么,如何克服這些風(fēng)險。)

          對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

          A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,及追加資金成本。

          B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

          C、破產(chǎn)風(fēng)險

          D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

          E、融資者為掌控全局經(jīng)營,在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

          F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

          風(fēng)險化解方案

          A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

          B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控,并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的??顚S谩?/p>

          C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后,評估其付款和還款能力。

          D、資方審核融資方的還款計劃可行性,一旦確定后將按還款計劃回款。

          4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,而是是為了獲利,因此都涉及到退出機(jī)制問題,所以,需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

          A、股權(quán)方式融資的退出

          項目進(jìn)行中投資方退出;

          項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份,第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份,第三種投資方享受整個項目的分紅;

          B、債權(quán)方式融資退出

          項目進(jìn)行中投資方退出,可以用違約今的形式控制;

          項目完成投資方退出,按時還本付息;

          5、抵押和保證

          在涉及到投資安全的時候,投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

          6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶,需要提供操作的細(xì)節(jié),即如何保證投資項目是可行的。

          七、摘要

          長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的,而對于在接觸客戶的初期階段,僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮,因此,言簡意賅就非常重要。

        9、企業(yè)融資計劃書范文

          (一)經(jīng)營狀況

          1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹

          2.市場預(yù)測

          3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹

          4.市場競爭態(tài)勢與對策

          5.項目盈利能力預(yù)測

          6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果

          7.總結(jié)與說明

          (二)財務(wù)數(shù)據(jù)分析

          1.資金來源與運(yùn)用

          2.設(shè)備清單

          3.資產(chǎn)負(fù)債表

          4.收支平衡分析

          5.收入計劃

          (1) 三年期匯總損益表

          (2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

          (3) 損益表說明

          (三)輔助文件

          正文部分按“目錄一覽表”組織編寫,但要注意幾個問題:

          1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段,即要突出經(jīng)營業(yè)績,展示各種榮譽(yù),在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位,項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

          2.市場預(yù)測編寫

          這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方,然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢,作到三符合,一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策,二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢,三要符合可行性和可操作性。

          3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫

          如果您是面向全國市場,要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析,包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。

          4.貸款使用與預(yù)期效果編寫

          這部分主要說明資金投向與資金回籠,即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面,還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),還是增加流動資金,擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何,如何還貸等問題。

          5.資金來源

          項目資金不可能全部由銀行解決,您必須有一定自有資金投入,借款可申請1/3-1/2,為保證資金安全,您必須有財產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

          6.財務(wù)分析

          必須由專業(yè)人員編寫,不可簡單應(yīng)付,而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

          7.輔助文件

          應(yīng)包括:

          (1) 項目建議書或可行性研究報告

          (2) 政府有關(guān)部門批復(fù)文件

          (3) 技術(shù)或?qū)@麘?yīng)有相關(guān)證書等文件

          (4) 企業(yè)資信證明

          (5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明

          (6) 其他,如土地證、環(huán)保等文件。