《私募股權融資計劃書》屬于計劃書中比較優(yōu)秀的內容，歡迎參考。
1、私募股權融資計劃書
(一)融資計劃書的制作
企業(yè)進行私募股權融資，一份精心準備的融資計劃書是必需的，不僅可以吸引投資者，幫助投資機構了解企業(yè)，而且可以幫助企業(yè)規(guī)劃未來行動。融資計劃書，企業(yè)可以自己制作，也可請財務顧問、會計師或者律師幫助?？傮w上說融資計劃書要避免出現如下問題:
1、 對商業(yè)模式、產品及服務的前景過分樂觀，令人產生不信任感。
2、 數據沒有說服力，與產業(yè)標準相去甚遠。
3、 導向是產品或服務，而不是市場。
4、 忽視競爭威脅，選擇進入的是一個擁塞的市場，企圖后來居上。
5、 缺乏應有的數據、過分簡單或者冗長，關鍵問題含糊其辭。
6、 沒有明確的目標，不切實際的預測。
(二)融資計劃書的內容
1、 摘要
摘要部分是整個融資計劃書精華的濃縮，是投資機構最先閱讀的部分，所以摘要內容力求精練有力，重點闡述公司的投資亮點，如凈現金流量、廣泛的客戶基礎、市場快速增長的機會等。一般情況下摘要部分主要應包括: 項目名稱、商業(yè)模式、市場定位、核心競爭力、贏利模式、團隊背景、市場開拓、競爭等情況。
2、 主報告
融資計劃書主報告部分，要詳細真實的表達企業(yè)目前的發(fā)展環(huán)境、運營狀況和發(fā)展前景。其內容包括:
(1)公司的基本情況(注冊資本、主要股東、主營業(yè)務);
(2)主要管理者(年齡、學歷、學位、主要經歷和經營業(yè)績);
(3)商業(yè)模式、產品、服務描述(新穎性、先進性、獨特性以及競爭優(yōu)勢);
(4)研究與開發(fā)(技術成果以及技術水平、研發(fā)隊伍技術水平、對外合作情況);
(5)行業(yè)及市場(市場前景、市場規(guī)模以及增長趨勢、競爭對手、競爭優(yōu)勢、預測);
(6)營銷策略(擬或已采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制);
(7)產品制造(生產方式、生產設備、質量保證、成本控制); (8)管理(機構設置、員工持股、勞動管理); (9)融資說明(資金需求量、用途、使用計劃、擬出讓的股份、投資者權利、退出方式); (10)財務預測(過去以及未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等); (11)風險控制(項目實施可能出現的`風險及擬采取的控制措施)。 其中，融資計劃書應當對項目本身具有較大的市場容量和較強的贏利能力，項目有獨特的商業(yè)模式、產品和服務，項目有務實的發(fā)展戰(zhàn)略以及實施計劃，項目管理團隊具有成功實施項目的能力和信心等四個方面的內容進行重點說明。
2、私募股權融資計劃書
(一)融資計劃書的制作
企業(yè)進行私募股權融資，一份精心準備的融資計劃書是必需的，不僅可以吸引投資者，幫助投資機構了解企業(yè)，而且可以幫助企業(yè)規(guī)劃未來行動。融資計劃書，企業(yè)可以自己制作，也可請財務顧問、會計師或者律師幫助?？傮w上說融資計劃書要避免出現如下問題:
1、 對商業(yè)模式、產品及服務的前景過分樂觀，令人產生不信任感。
2、 數據沒有說服力，與產業(yè)標準相去甚遠。
3、 導向是產品或服務，而不是市場。
4、 忽視競爭威脅，選擇進入的是一個擁塞的市場，企圖后來居上。
5、 缺乏應有的數據、過分簡單或者冗長，關鍵問題含糊其辭。
6、 沒有明確的目標，不切實際的預測。
(二)融資計劃書的內容
1、 摘要
摘要部分是整個融資計劃書精華的濃縮，是投資機構最先閱讀的部分，所以摘要內容力求精練有力，重點闡述公司的投資亮點，如凈現金流量、廣泛的客戶基礎、市場快速增長的機會等。一般情況下摘要部分主要應包括: 項目名稱、商業(yè)模式、市場定位、核心競爭力、贏利模式、團隊背景、市場開拓、競爭等情況。
2、 主報告
融資計劃書主報告部分，要詳細真實的表達企業(yè)目前的發(fā)展環(huán)境、運營狀況和發(fā)展前景。其內容包括:
(1)公司的基本情況(注冊資本、主要股東、主營業(yè)務);
(2)主要管理者(年齡、學歷、學位、主要經歷和經營業(yè)績);
(3)商業(yè)模式、產品、服務描述(新穎性、先進性、獨特性以及競爭優(yōu)勢);
(4)研究與開發(fā)(技術成果以及技術水平、研發(fā)隊伍技術水平、對外合作情況);
(5)行業(yè)及市場(市場前景、市場規(guī)模以及增長趨勢、競爭對手、競爭優(yōu)勢、預測);
(6)營銷策略(擬或已采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制);
(7)產品制造(生產方式、生產設備、質量保證、成本控制); (8)管理(機構設置、員工持股、勞動管理); (9)融資說明(資金需求量、用途、使用計劃、擬出讓的股份、投資者權利、退出方式); (10)財務預測(過去以及未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等); (11)風險控制(項目實施可能出現的`風險及擬采取的控制措施)。 其中，融資計劃書應當對項目本身具有較大的市場容量和較強的贏利能力，項目有獨特的商業(yè)模式、產品和服務，項目有務實的發(fā)展戰(zhàn)略以及實施計劃，項目管理團隊具有成功實施項目的能力和信心等四個方面的內容進行重點說明。
3、股權眾籌計劃書模板
此版本僅提供給有確切投資意向的股東，且在股東提交資質審核資料并通過后執(zhí)行。
一、名稱：
二、地址：
三、定位：金融高端人士開放式資源整合主題咖啡館
四、面積：計劃共900平米，300平米/層， 共三層，一層為開放區(qū)域，二層為俱樂部活動專屬區(qū)域，三層為股東活動及管理團隊辦公區(qū)域，估計可容納消費客人300-400人。
五、主營項目：
餐飲：咖啡、飲品、酒水、餐點等；
梧桐樹俱樂部：旨在打造服務于有金融需求的企業(yè)家或機構客戶及金融行業(yè)客戶的頂級俱樂部。
入會金額：①投資人/機構： 萬元/年
?、谄髽I(yè)家/機構： 萬元/年
③同時選擇投資人及企業(yè)服務： 萬元/年
入會流程：提交入會申請 ? 審批 ? 交費 ? 行使權利和義務
會員構成：①投資人/機構 ②企業(yè)家/機構
會員要求：具有投資人或企業(yè)家資質及實力
會員權益：（股東確定投資意向后可獲得此信息或聯系創(chuàng)始人團隊面授）
投資人/機構：
金融保姆服務：金融保姆團隊由實力強勁的專業(yè)金融人士組成，為投資人/機構提供項目篩選及管理、基金創(chuàng)建與管理、處理法務財稅問題等金融服務；
針對其個人或機構所投項目每年免費提供路演機會2次，由俱樂部提供場地并組織有實力的投資人參加路演；
每年參加其他經俱樂部審核的優(yōu)質項目路演名額 個（包括攜帶朋友的名額）
每年至少獲得俱樂部提供的 個優(yōu)質項目的推薦（包括詳細資料和項目負責人引薦）；
每年免費獲得參加俱樂部內部活動的名額20個（包括攜帶朋友的名額），活動包括主題沙龍、高端人才招聘會、高端人士相親會、戶外活動等等；
當年內可享受包括一層二層在內的所有咖啡、飲品、酒水、餐點等7.5折優(yōu)惠（非會員客人根據儲值額最高可享受折扣為8折）；
會員免費服務使用完畢后，如當年內還需繼續(xù)服務，可享受7.8折的服務費用優(yōu)惠；
當年內可使用咖啡廳二層的俱樂部會員專屬區(qū)域（可攜帶朋友），并使用專屬電梯；
當年內可享受個人修養(yǎng)提升類指導服務，包括鋼琴指導、國標舞指導、瑜伽指導、書法指導等等；
當年內可享受以下領域類機構的打折服務：私人飛機（包括自駕飛行培訓）、游艇、高爾夫、馬術、超跑、家庭深度保潔、私人管家、珠寶字畫、高端旅游、私人酒莊等。
企業(yè)家/機構：
金融保姆服務：金融保姆團隊由實力強勁的專業(yè)金融人員組成，為企業(yè)家/機構提供金融基礎知識指導、商業(yè)計劃書指導、團隊建設指導、商業(yè)模式指導、戰(zhàn)略發(fā)展指導、財稅法務指導等服務；
每年2次免費專屬路演機會，由俱樂部提供場地并組織15個以上的專業(yè)投資人或者投資機構（股權、債權）參加；
每年免費享受5次專業(yè)投資人/機構對其進行一對一指導的服務；
每年免費享受5次項目資料直達其需求的`金融機構的服務；
每年免費獲得參加俱樂部內部活動的名額20個（包括攜帶朋友的名額），活動包括主題沙龍、高端人才招聘會、高端人士相親會、戶外活動等等；
當年內可享受包括一層二層在內的所有咖啡、飲品、酒水、餐點等7.5折優(yōu)惠（非會員客人根據儲值額最高可享受折扣為8折）；
會員免費服務使用完畢后，如當年內還需繼續(xù)服務，可享受7.8折的服務費用優(yōu)惠；
當年內可使用咖啡廳二層的俱樂部會員專屬區(qū)域（可攜帶朋友），并使用專屬電梯；
當年內可享受個人修養(yǎng)提升類指導服務，包括鋼琴指導、國標舞指導、瑜伽指導、書法指導等等；
當年內可享受以下領域類機構的打折服務：私人飛機（包括自駕飛行培訓）、游艇、高爾夫、馬術、超跑、家庭深度保潔、私人管家、珠寶字畫、高端旅游、私人酒莊等。
機構合作:
沙龍、講座、路演、招聘、培訓、會議、高端相親會、高端生日會、高端年會、公司年會、畢業(yè)校友會等等。
六．財務預測
1．預計成本：
房租：按金融街和國貿租金的平均值預 元/平米〓天計算，900平* 1 元/平米〓天*365天= 萬元/年≈ 萬元/年
物業(yè)、水電、網絡、固話等： 萬/年
裝修、電梯、家具、設備： 萬元/年（預計總費用 萬元，將其平攤到前五年成本中，每年裝修成本為 萬元）
管理團隊及金融保姆團隊： 萬元/人〓月*10人*12月= 萬元/年
咖啡運營團隊及服務團隊： 萬元/月*12月= 萬元/年
市場營銷： 萬/年
其他： 萬/年
總計： 萬元/年
預計收入：
?。?）餐飲： 按一層開放區(qū)域40張桌子，每桌4人，上座率50％，翻臺率4次/天，人均消費30元計算，
總計： *4*50％*4*30= 元/天
元/天*365天=3 萬元/年
?。?）俱樂部會員費：按200個股東及10人金融保姆團隊可服務俱樂部會員200人計算，單人會費 萬元/年，
總計： 人/年*6.8萬元/年= 萬元/年
?。?）機構合作收益：按舉辦活動頻率：2場/周，場均5000元/場計算，
總計：2場/周*5000元/場*50周/年= 萬元/年
廣告收入：
桌牌、外部展示、隱形廣告植入：40萬元/年
項目展示電子屏：每天展示20個項目，每個項目收入 元/月
總計：20*1000*12= 萬元/年
總計： 萬元/年+1360萬元/年+50萬元/年+ 萬元/年+24萬元/年=1 萬元/年
預計利潤=預計收入-預計成本= 萬元/年（稅前）
七、股東權利及義務：
股東權利
第一期股東招募，計劃不超過200人，每人出資額 萬元，占有本咖啡廳0.35%的股份，由創(chuàng)始人及咖啡廳管理團隊代持；
一張股東卡：持卡人自開業(yè)起3年內，第一年獲得 元額度的免費消費金額，第二年 元，第三年 元，合計 元，消費范圍包括咖啡、飲品、酒水、餐點；
如果當年股東卡內的免費金額使用完畢，繼續(xù)消費時出示股東卡可享受7.5折的餐飲優(yōu)惠折扣；
股東本人可享受本咖啡廳所有經營項目7.8折的優(yōu)惠價格；
股東每年免費獲得20個參加股東內部及俱樂部內部活動的名額（包括攜帶朋友的名額），活動包括主題沙龍、高端人才招聘會、高端人士相親會、戶外活動等等；
股東可使用咖啡廳二層的俱樂部會員專屬區(qū)域及三層的股東專屬區(qū)域（可攜帶朋友），并使用專屬電梯；
分紅：分紅計劃及預期投資回報率詳見本條第3款；
咖啡廳第一期股東由創(chuàng)始人團隊審核資格，以后的每期股東由股東委員會審核資格，股東委員會的委員總數不超過第一期股東總數的5%，其中創(chuàng)始人及管理團隊各占一個委員，剩余委員在第一期股東里選舉產生（剩余委員任期一年，期滿加上后期股東再選），備選委員由創(chuàng)始人及管理團隊根據股東貢獻度推薦、或由多位股東同時推薦，每位股東均享有一票選舉權。
第一期股東所持股份，在第二期股東招募時可以進行合理合法的轉讓，轉讓價格根據第二期股東招募計劃來定（預計將大大高于原有入股金額）；
特殊情況下，經股東委員會審核通過，股東可以轉讓所持股份。
股東義務
愛護咖啡廳設施，維護咖啡廳及其經營的俱樂部的聲譽，并積極擴大咖啡廳在金額界的影響力；
積極配合參加管理團隊安排的服務于咖啡廳自營俱樂部的金融活動，包括但不限于項目路演、一對一指導等，為咖啡廳盈利和健康正常發(fā)展做出股東應有的貢獻；
本咖啡廳倡導和諧文化，股東應與創(chuàng)始人團隊、管理運營團隊、其他股東友好相處，本著謙遜包容的原則，共同實現咖啡廳作為中國金融高端人士開放資源整合平臺的目標；
股東需符合一定的資質條件并提交相關資料經審核，不得提供虛假信息，一經發(fā)現股東提供虛假信息，由股東委員會決定將作出予以勸退的處罰并公告其他股東（第一期股東資質要求見第八條）；
股東應配合創(chuàng)始人及管理團隊完成股份代持事宜，確保咖啡廳合理合法經營。
分紅計劃及預期投資回報率
分紅計劃：每一會計年度分紅一次，根據實際經營情況和下一年度的經營需要，拿出上一年度利潤的50%至80%進行分紅；
第一期股東的預期投資回報率：（按80%的利潤分紅比例計算）
每位股東預計投資收益(稅前)= /年
預期投資回報率(稅前)=預計投資收益/股東投入= /年
八、第一期股東資質要求
第一期股東資質為擔任以下類型機構的高管人員或大股東或創(chuàng)始人，每種類型機構均有人數限制，同等資質條件下優(yōu)先考慮先報名打款者，機構類型及股東限制人數如下：
股權投資機構（包括天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、風險投資、PRE-IPO、并購基金） 25人
證券公司（除經紀業(yè)務） 10人
投資/投資管理公司 10人
上市公司 10人
銀行 10人
政府機構 10人
國際投資銀行 6人
信托公司 5人
產業(yè)投資機構 5人
資產管理公司 5人
擔保公司（無金融牌照） 5人
公募基金 5人
高等學府 5人
會計師事務所 5人
律師事務所 5人
財務顧問公司 5人
財富管理公司 4人
基金公司子公司 3人
小額貸款公司 3人
保險公司（資產管理） 2人
金融租賃公司2人
咨詢公司2人
評估公司2人
典當行2人
擔保公司（有金融牌照）2人
陽光私募機構 2人
期貨公司 2人
外匯業(yè)務公司 1人
P2P公司 1人
黃金業(yè)務公司 1人
媒體 6人
廣告公司 4人
市場營銷公司2人
設計公司2人
個人可投資資產5000萬以上的企業(yè)家 15人
資源型股東 10人
天使投資（個人） 6人
4、項目融資計劃書
一、項目背景
在新舊世紀交替之際，如何更好地建設、發(fā)展和應用以因特網為代表 的全球網絡體系，使之在社會生活特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作 用，是擺在我們面前的歷史重任。
經驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取 得發(fā)展。我國當前的情況是：網絡應用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā) 展，上網人數自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人，據國外 權威機構估計，1999年底可能達到990萬人，前號喜人，網絡將有無限光 明的作為。
雖然如此，我國網絡事業(yè)的發(fā)展與國內信息產業(yè)其他領域的發(fā)展相比 以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在網絡規(guī)模、上網人數，還是在服務 質量以度電子商務應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投 入不足，電信資費過高等客觀因素外，關鍵還在于網絡業(yè)界沒有能夠實現 與（以買方和賣方為代表的）經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。
盡管眾多網絡服務商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網絡購銷 及網絡結算為主題的電子商務體系，但是縱觀我國當前的網上購物網站， 幾乎都是搞形式，收效甚微，對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何 在？問題的關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的 作用分析不夠、認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的 切入點和牽引點。
“網絡拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達國家的網絡拍賣業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。據不完全 統(tǒng)計，目前包括一些知名網站在內的大型拍賣網站已有150多家。網絡拍 賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。
國外評論家是這樣說的：“看看你以前購買的一切物品，其中有多少 是通過討價還價買到的？將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討 價還價中獲得。網絡將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能?！?拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在 于：它把商品的定價權從賣方手中移交到了買方手中，從而極大地調動了 買方的購物積極性。
網絡拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間 與時問的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的`擴展，產生了 質的變化和飛躍。
網絡拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在 生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè) 信譽水準。
網絡拍賣不僅是一種購銷形式，同時也是一種極佳的廣告形式，它充 分滿足廠商及其產品的宣傳要求，從而拉動網上購物和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。
我國目前尚無長期開通的大型網絡拍賣網站。
二、指導思想
努力打造和完善以高新科技為基礎的，適舍中國國情并具有中國特色 的電子商務體系及其應用平臺。
認真探索和開拓以網上拍賣為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會 協作和代理制為基礎的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務系統(tǒng)。 積極推動和發(fā)展國際間的經濟、科技、文化交流，建立以信息高速公 路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內外消費 者日益增長的需求。
充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、 多姿多彩且簡單易行的形式，匯集和調動購、產、銷乃至金融、儲運、郵 政等各方面的積極性，以達到溝通供求、內需、市場增溫的目的。
有效拉動和催化信息產業(yè)與國民經濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合，加速信息產業(yè)化和產業(yè)信息化進程，以期五相促進、共存共榮。
三、項目概況：
1。項目名稱：商業(yè)性拍賣網站。
2。網站名稱：××網絡拍賣交易網。
3。國內域名：
4。國際域名：
5。主辦單位：
6。協辦單位：
7。投資總額：人民幣120萬元。
8。投資形式：現金、實物廈各種有價證券（詳見協議書）。
9。投資比例：由各參加單位商定（詳見協議書）。
四、主要任務
2000年的主要任務如下：
3月中旬～3月下旬，建立、調試××網絡拍賣交易網站;4月上旬， 配合中關村電腦節(jié)，嘗試性拍賣少量電腦類產品;
5～8月，組織實施首屆“電子商務杯”網絡拍賣交易會活動（國 內）;9～12月，組織實施首屆“中華杯”網絡拍賣交易會（國際）;
8月中旬后，開通每年365天，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務。 聯合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商 務促進會”和“中國電子商務發(fā)展基金”。
五、效益分析
社會效益：
增強全民用網意識;促進電子商務發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國 產商品出口。
經濟效益：
總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
預計2000年網絡常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元，兩場大型網絡 拍賣活動銷售總額不少于5000萬元，合計銷售總額約為9000萬元。按 3%計算，可分配利潤預計可達270萬元（9000萬元×3%=270萬元）。
六、風險預測
本項目遵循“聯合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢、多辦事，有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此，初始投 資規(guī)模僅為90萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經擁有的設 備和功能，現金投入較少。
本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網絡拍賣網 站、組織第一次大型網絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內外銷售商、廣 告商、贊助商、服務商和廣大消費者。
本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數量 大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意 外情況出現。
本項目是以提供網絡拍賣平臺和相關服務為主的中介服務業(yè)，并不參加 風險較大、競爭較激烈的商品經營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨 的結算形式。這種經營方式和收入構成實際上已避開了主要經營風險。 結論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉快，見效快。宜早下 手、早準備、早開張。
七、項目實施單位性
名稱：××公司
成立時間、地址、團隊情況、財務狀態(tài)（略）
項目融資計劃書的誤區(qū)
項目初期往往是模糊不清的，通過慎密的創(chuàng)業(yè)投資策劃和專業(yè)商業(yè)計劃書的撰寫，可以使一個完整可行商業(yè)計劃躍然紙上，在撰寫商業(yè)計劃書時容易引起以下三個誤區(qū)。
誤區(qū)一：許多創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中，往往忽略商業(yè)計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關系尋資金上。即使碰到了感興趣的風險投資人，也往往因準備不足而錯失良機。
誤區(qū)二：商業(yè)計劃書簡單化與過度追求包裝。有些人把商業(yè)計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書，重視不夠。而有的人則過分追求商業(yè)計劃書的包裝，使之水分太多，經不起VC/PE的考察。
誤區(qū)三：商業(yè)計劃書是寫給VC/PE的。很多人認為商業(yè)計劃書寫的好就能拿到風險投資。殊不知商業(yè)計劃書并不只是寫給投資商的，也是寫給自己的。
項目融資計劃書的主要編制內容
資金規(guī)劃：資金即指初次創(chuàng)業(yè)的錢從那里來，應包括個人與他人出資金額比例 、項目投資┅等，這會影響整個事業(yè)的股份與紅利分配。另外，整個創(chuàng)業(yè)計劃的資金總額的分配比例，也應該記錄清楚，如果你是希望以創(chuàng)業(yè)計劃書來申請貸款，應同時說明貸款的具體用途。
階段目標：階段目標是指創(chuàng)業(yè)后的短期目標、中期目標與長期目標，主要是讓創(chuàng)業(yè)者明了自己事業(yè)發(fā)展的可能性與各個階段的目標;
財務預估：詳述預估的收入與預估的支出，甚至應該說明事業(yè)成立后前三年或前五年內，每一年預估的營業(yè)收入與支出費用的明細表，這些預估數字的主要目的，是讓創(chuàng)業(yè)者清晰計算利潤，并明了何時能達到收支平衡;
行銷策略：行銷策略包括，了解服務市場或產品市場在哪里 銷售方式及競爭條件在哪里 主要目的是找出目標市場的定位;
可能風險評估：這一項目指的是在創(chuàng)業(yè)過程中，創(chuàng)業(yè)者可能遭受的挫折 ，例如：景氣變動、競爭對手太強、客源流失┅等等，這些風險對創(chuàng)業(yè)者而言，甚至會導致創(chuàng)業(yè)失敗，因此，可能風險評估是創(chuàng)業(yè)計劃書中不可缺少的一項。
其他：包括創(chuàng)業(yè)的動機、股東名冊、預定員工人數、企業(yè)組織、管理制度以及未來展望┅等等，這些都是商業(yè)計劃書必須明確撰寫的內容。
項目融資計劃書可以幫助很多創(chuàng)業(yè)者記錄實現許多創(chuàng)業(yè)的構想、內容，能幫助創(chuàng)業(yè)者規(guī)劃合理成功的藍圖。而整個商業(yè)計劃書如果詳實清楚，對創(chuàng)業(yè)者或參與創(chuàng)業(yè)的伙伴而言，也許能更達成共識、集中力量，能幫助創(chuàng)業(yè)者進一步走向成功。
5、商業(yè)計劃書融資
導語：商業(yè)計劃書是企業(yè)或項目單位為了達到招商中小企業(yè)融資和其它發(fā)展目標之目的，以下是小編整理的資料，歡迎閱讀參考。
在經過對項目調研、分析以及搜集整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求，向讀者（投資商及其他相關人員）全面展示企業(yè)/項目目前狀況及未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧?；商業(yè)計劃書是包括項目籌中小企業(yè)融資、戰(zhàn)略規(guī)劃等經營活動的藍圖與指南，也是企業(yè)的行動綱領和執(zhí)行方案。
一、商業(yè)計劃書作用
規(guī)范的商業(yè)計劃書通常是企業(yè)成功中小企業(yè)融資的必備文件之一，商業(yè)計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業(yè) 商業(yè)模式、產品和服務模式、市場分析、中小企業(yè)融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容，商業(yè)計劃書不僅對中小企業(yè)融資具有重要 作用，而且對企業(yè)的發(fā)展具有戰(zhàn)略指導意義。
xx集團有限公司在商業(yè)計劃書撰寫方面的能力得到業(yè)內的高度認可，其業(yè)務承接數量和完成的質量在業(yè)內首屈一指。
二、如何撰寫一份高質量的中小企業(yè)融資商業(yè)計劃書
雖然不少網站提供了大量的商業(yè)計劃書模板，客戶似乎可以根據模板自行撰寫商業(yè)計劃書。但商業(yè)計劃書制作者最好是專業(yè)的投資銀行團隊， 主要因為一般的.客戶缺乏對投資者要求的準確理解、并且將自身的優(yōu)勢系統(tǒng)準確地表達出來的經驗，因此客戶自己撰寫的商業(yè)計劃書和專業(yè)的投資咨詢公司撰寫的商業(yè)計劃書往往在內容到格式上均存在差距，從而喪失機會，浪費各方的時間。盡管我們制作了大量的商業(yè)計劃書，我們的投資銀行經驗實踐告訴我們，每一個商業(yè)計劃書都是一個創(chuàng)新。
商業(yè)計劃書的產生和風險投資密切相關，和納入基本建設程序的可行性報告不同。國內制作商業(yè)計劃書實際上不需要任何資質，但高質量的商業(yè)計劃書制作者的需要有如下能力：
1.快速了解客戶全面信息的能力，較強的客戶溝通的能力
任何一個商業(yè)計劃書制作機構，首先是根據自身的投資銀行的經驗、豐富的行業(yè)知識，全面充分了解客戶信息和投資者要求。在這個階段， 投資銀行是一個虛心的聽眾，根據自身投資銀行經驗確定的獲取信息框架，全面了解客戶需求和投資者要求。
2.行業(yè)和市場分析的能力
行業(yè)和市場分析對確定項目的盈利前景和競爭策略非常重要，專業(yè)的投資銀行團隊有大量的高水平的投資分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場 需求、供給、政策、技術、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現狀和未來發(fā)展趨勢，這種專業(yè)知識使得投資銀行團隊能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息，這種分析往往是定量的分析，而不是模糊的語言描述。行業(yè)和市場分析能力也決定了一個專業(yè)的投資銀行團隊的工作效率，若該團隊沒有這方面很強的能力，往往陷于和客戶“不停講故事”的泥潭。
3.對政策和法律的熟悉
由于入世和產業(yè)調整，中國正處于政策和法律劇烈變動的時期，某些投資行為(例如在某些領域設立中外合資經營企業(yè))尚需要投資方案制定者對中國政策變化有較深入的了解，據以制定符合中國政策的投資方案。對政策和法律的熟悉程度往往是中國的投資銀行在國內業(yè)務上勝于國外投資銀行的地方。
特別是中國的外匯管理制度變化較快，對外資的并購、紅籌買殼上市和紅利匯出的規(guī)定變化較快。
4.高超的金融和財務知識
金融和財務知識是投資銀行的基本知識，對商業(yè)計劃書的制定也具有同等重要性。
5.投資銀行方案創(chuàng)新的能力
投資銀行團隊經手大量項目，在豐富的經驗基礎上具有對不同項目提出創(chuàng)新方案的能力，商業(yè)計劃書的制作過程也是專業(yè)投資銀行家和客戶共享經驗和創(chuàng)新的機會，在溝通中知識、經驗的碰撞對形成良好的方案具有極其重要的作用。
xx為多家優(yōu)質客戶介紹國際投資者，為其項目引入全球知名的投資機構。
6、股權投融資計劃書
一、企業(yè)融資策劃
企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應大多數人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。
二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內容
1、尋找投資者，解決資金問題
登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。
2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用
登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產，登尼特可以在全球范圍內為你提供更好的服務。
3、實現投資者和融資者的有效配對
登尼特利用自己全球的服務、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現有效的配置。
4、項目包裝
登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調研、投資調研、情況調研等項目調研需求的機構、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內外環(huán)境、產品與市場、資源等方面進行調查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務。
5、融資上市
登尼特以投行技術、財務技術、管理技術、法律技術為根本，以專業(yè)技術人員為基礎，為企業(yè)上市前提供必要的輔導。
三、登尼特投資融資方案策劃
1、企業(yè)投資策劃
人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產，或為了保護現有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路 ：為對內擴大再生產奠定基礎，即購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金；對外擴張，即對外股權、債權支付的現金。
其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產，如房地產、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。
2、企業(yè)融資策劃
制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。
首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路 ：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結構上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。
其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風險投資、上市融資、國際貿易、租賃融資、擔保信托等機構。
四、投融資方案實施流程
首先要選擇風險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。
在選擇投資者時，通常應考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。
其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務預測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調整。
五、投融資策劃方案需要注意的問題
1、政策性問題
簡單的講是中國進入WTO后，一些對政策有極大依賴的`投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉向或是減少對政策的依賴，一旦政策調整，都將面臨難堪的境地。
2. 非市場競爭問題
也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。
3、技術及人才問題
一般而言，擁有成熟的技術是所有投資者投資的前提，問題是，技術能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術真能用嗎？ 人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關鍵。
4、 規(guī)模經濟陷阱
今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。
5、“項目運作”問題
資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。
六、登尼特的承諾
通過登尼特所領取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關。如有虛假，登尼特承擔法律責任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港***** 深圳 ***** 。
七、登尼特的優(yōu)勢
1、登尼特已經在中國建立了服務網絡，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；
2、團隊優(yōu)勢、24小時服務；
3、強大的商貿服務中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；
4、幫助域名注冊，做站；
5、為中小企業(yè)建立服務平臺、物流中心、資訊中心；
6、強大的財稅團隊，提供理財方案；
7、十年的成功經驗，兩萬多家的成功案例；
8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質、品位。
7、私募基金融資計劃書
私募基金融資用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。那么私募基金融資計劃書怎么做？大家不妨來看看小編推送的私募基金融資計劃書，希望給大家?guī)韼椭?/p>
一、設立某某私募基金公司的目的
當前，我國國民經濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領域對外開放的推進，股權分臵改革基本完成，資本市場法規(guī)制度建設的日趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。
為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實現企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標，實現股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場，為廣大投資者提供多層次的金融服務，擬組建某某私募基金公司。
二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景
近幾年來，伴隨著我國國民經濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財的需求出現了井噴現象，并且由于近年來公募基金表現持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據好買基金研究中心的統(tǒng)計顯示，截止xx年12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產品，總資產規(guī)模超過2萬億。
從市場前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到決策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數年時間內，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產規(guī)模還是相對經濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當可觀，同時受我國經濟總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發(fā)展機構投資者等利好因素的.影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機遇。xx年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。
三、對沖基金產品原理及策略
對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。
相對價值套利策略：關注兩組相互關聯的證券的相對價值而不是絕對價值，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業(yè)中性的?？赊D換套利則是針對可轉換債券而言的，可持有債券的多頭，同時以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來對沖風險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規(guī)律從而獲利。
方向性策略：需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據指數的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。
期現、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數之間的基差經常出現不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構建低風險的跨期套利策略。
通過上述對沖策略，可以將基金資產通過適當分散化，買空賣空，嚴格控制市場敞口等手段實現長期平穩(wěn)的增長，創(chuàng)造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入并持有，并獲得穩(wěn)定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。
四、企業(yè)注冊
公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字，他的組織形式決定了今后業(yè)務是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開展業(yè)務。這幾種形式雖然各有優(yōu)點，但也存在相同的問題，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經營范圍比較單一，不太適應當下金融市場衍生工具快速發(fā)展的市場變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場變化，順利的開展業(yè)務，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個產品的時候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經營范圍。
四、對沖基金運作流程：
一.發(fā)行：通過信托，發(fā)售對沖基金產品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。
二.資金募集：1.通過中介機構或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。 3.通過銀行募集及發(fā)售。
三．銀行托管。發(fā)行二級基金產品，兩級銀行托管制度。
四．資金成本：1.信托機構資產管理賬號：150萬-300萬，或總資本金1%2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費用1%
五.募集期：1個月
六.運作期：封閉運行期1年。
五、商業(yè)運作盈利模式： 基金采用滾動發(fā)售模式。
第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉至信托機構及托管銀行。
第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。
滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛?，在固定投資不變的前提下，實現快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產品基金業(yè)績的增長?；饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。 預期一年內發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預期：
第一期基金發(fā)售盈利預算表
基金規(guī)模 預期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬 300萬 450萬 750萬 客戶利潤計提80% 2000萬 4000萬 6000萬 10000萬 銀行計提盈利20% 100萬 200萬 300萬 500萬 毛利 50萬 300萬 550萬 盈利率 14% 60% 85% 2500萬 約計200萬 5000萬 7500萬 12500萬 105110% 0萬 （注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計提-銀行計提）
后期基金發(fā)售盈利情況預期：
第二、三期基金發(fā)售盈利預算表
第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。
滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛?，在固定投資不變的前提下，實現快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產品基金業(yè)績的增長?；饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。
8、私募基金投資計劃書
私募基金用來指稱對任何一種不能在股票市場自由交易的股權資產的投資。下面就隨小編一起去閱讀私募基金投資計劃書，相信能帶給大家啟發(fā)。
一、設立某某私募基金公司的目的
當前，我國國民經濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領域對外開放的推進，股權分臵改革基本完成，資本市場法規(guī)制度建設的日趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。
為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實現企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標，實現股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場，為廣大投資者提供多層次的金融服務，擬組建某某私募基金公司。
二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景
近幾年來，伴隨著我國國民經濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財的需求出現了井噴現象，并且由于近年來公募基金表現持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據好買基金研究中心的統(tǒng)計顯示，截止2010年12月底，國內私募基金公司總計242家，運行的628只產品，總資產規(guī)模超過2萬億。
從市場前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到決策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數年時間內，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產規(guī)模還是相對經濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當可觀，同時受我國經濟總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發(fā)展機構投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機遇。2010年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。
三、對沖基金產品原理及策略
對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。
相對價值套利策略：關注兩組相互關聯的.證券的相對價值而不是絕對價值，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業(yè)中性的。可轉換套利則是針對可轉換債券而言的，可持有債券的多頭，同時以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來對沖風險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規(guī)律從而獲利。
方向性策略：需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據指數的中期走勢以75%-125%比例調整股指期貨的持倉。
期現、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數之間的基差經常出現不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構建低風險的跨期套利策略。
通過上述對沖策略，可以將基金資產通過適當分散化，買空賣空，嚴格控制市場敞口等手段實現長期平穩(wěn)的增長，創(chuàng)造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入并持有，并獲得穩(wěn)定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。
四、企業(yè)注冊
公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字，他的組織形式決定了今后業(yè)務是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開展業(yè)務。這幾種形式雖然各有優(yōu)點，但也存在相同的問題，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經營范圍比較單一，不太適應當下金融市場衍生工具快速發(fā)展的市場變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場變化，順利的開展業(yè)務，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個產品的時候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經營范圍。 四、對沖基金運作流程：
一.發(fā)行：通過信托，發(fā)售對沖基金產品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。
二.資金募集：1.通過中介機構或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。 3.通過銀行募集及發(fā)售。
三．銀行托管。發(fā)行二級基金產品，兩級銀行托管制度。
四．資金成本：1.信托機構資產管理賬號：150萬-300萬，或總資本金1%2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費用1%
五.募集期：1個月
六.運作期：封閉運行期1年。
五、商業(yè)運作盈利模式：
基金采用滾動發(fā)售模式。
第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉至信托機構及托管銀行。
第二期基金開始將不再產生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。
滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛?，在固定投資不變的前提下，實現快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產品基金業(yè)績的增長?；饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。
9、融資租賃計劃書
加快發(fā)展融資租賃和金融租賃，是深化金融改革的重要舉措，有利于緩解融資難融資貴，拉動企業(yè)設備投資，帶動產業(yè)升級。下面是小編整理的融資租賃計劃書范文，供大家參考!
第一部分:融資租賃方案及建議
一、對承租人融資方案及建議
1、租期：根據承租人的計劃，最佳時間為*年;而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。
2、點差：同期銀行基準利率+-*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。
3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質;根據金融業(yè)習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。
4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。
5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價。
6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應計息但實際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數額相等，可以對沖抵消。
7、建議風險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單只船舶風險的隔離;但經營管理由獨立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。
8、建議租期或承包運輸(COA)與現貨經營比例適中。期租或COA經營現金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場的了解把控;現貨經營隨市場行情波動，短期內可能有較好收益，更重要的是有利于經營團隊建設，充分把握市場脈搏，但收益及現金流量不穩(wěn)定。兩種經營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。
9、財務管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。
10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結合。
11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴格執(zhí)行自有ISM管理體系。
12、技術管理。水上運輸技術性強，化工品運輸技術要求更高，承租人機務、海務專業(yè)隊伍要強，做到：高責任、高素質、高標準。
13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。
14、船舶維護維持保養(yǎng)。承租人有責任有義務讓船舶增值，保持良好的船風船貌,按期按規(guī)維護維持保養(yǎng)。
15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優(yōu)先受益人。同時參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。
二、對銀行貸款方案與建議
1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風險;出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸款風險。
2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風險;*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限+*年。
3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。
4、設立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款;出租人的`1成資金為次級貸款(相對銀行而言)，次于銀行受益，受償，還款。
5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。
6、債權保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保;出租人為借款人，自動盡債權償還義務。
7、財權保證。船舶抵押給銀行。
8、資產管理。由出租人負責對船舶資產管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產的管家，處理相關一切事務。
9、分部分核實。對于承租人，因處于擴張變化期，重點考核其管理能力，技術能力，發(fā)展前景。對于償還能力，重點考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。
三、對出租人的租賃方案及建議
1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權償還義務。
2、對承租人管理水平、技術能力及營運能力考核。
3、對擔保人(承租人主要股東)擔保能力考核。
4、負責船舶資產的管理，盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產營運狀況及處置船舶資產義務。
5、保證船舶租賃項目內部報酬率(IRR)*%，杠桿租賃IRR在*%間。
6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。
7、服務費：*%總船價。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價;第二年*%總船價，類推最后一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協商的彈性。
8、保險，代收代付。
9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用;直接強制執(zhí)行作用;生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務相當有限?？紤]經濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。
10、租賃性質。從稅法角度看屬融資租賃;從融資角度看屬杠桿租賃。
11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產風險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。
第二部分:項目計劃書
目的：項目運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。
第一階段
任務：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。
文件名目：
1、租賃合作協議書：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。
-立項類文件
2、立項申請表
3、船舶技術規(guī)范
4、承租人/擔保人資料
5、項目方案設計
6、項目內部報酬率測算
7、銀行貸款計劃預案
8、項目調查計劃書
第二階段
任務：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內審委和銀行。
文件名目及內容：
1、船舶租賃項目報告-分項評分(附評分標準)
1)項目簡介：
-承租人
-擔保人
-船舶
-資金安排：合作銀行
-租賃方案概要
2)承租人分析：管理、技術、行業(yè)地位、優(yōu)勢
3)擔保人分析：擔保能力
4)船舶分析：造船廠、船舶技術規(guī)范，船級評述、價格(購置、二手船處置、船價預測)分析，營運收益
5)細分市場分析：
-同業(yè)競爭
-貨源分析
-船舶運力分析
-運價或租金走勢市場分析
-行業(yè)收益及前景分析
6)單船現金流量分析及預測
-租金(運費)收入分析
-營運成本分析：船員工資、燃油成本(自營運費收用)
7)銀行融資可行性分析
8)融資租賃方案分析
9)合同主要條款及特別條款約定
-承租人違約時，出租人有解約權，同時有對財權/債權追索的選擇權
-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應和沉默權。
-經營賬戶監(jiān)管
-特別時期臨時監(jiān)管營運
-承租人違約時，船舶資產自由處置權，處置時有盡職免責。
-承租人無解約權
-延長租期及提前還款選擇權
-船舶瑕疵免責
-有權在租期間設立抵押權
-出/承租人與抵押權人三方協議
-船舶登記文件
-保險項：商險、PNI，油污特別險
-交還船約定
-所有權轉移
-優(yōu)先權、留置權
-承租人對租金無追索權
10)項目風險分析
-法律：注冊、公證、優(yōu)先權
-營運：欺詐、失誤
-環(huán)境：污染
-道德及信用：
-資產處置：流動性
-租金支付風險
11)結論：
第三階段
任務：合同的簽訂及相關事宜協調處理。
文件名目：
-合同類：
1、船舶買賣合同
2、光船租用合同
3、貸款合同
4、擔保合同
5、船舶抵押合同
6、船舶保險合同
7、抵押權人、承/出租人三方協議
-輔助性文件
9、船舶交接書
10、商業(yè)發(fā)票
11、賣據
12、無債務保證書
13、董事會決議：承租人、擔保人
14、授權書
15、船級紀錄
16、交接船通知書
17、付款通知書
18、注銷證書
19、船舶照片及船名申請
-證書類：
20、所有權證書
21、國籍證書
22、船體證書
23、機器設備證書
24、危險品營運證書
25、載重線證書
26、配員證書
27、無線電使用證書
28、防油污證書
29、噸位證書
-圖紙類：
30、總布置圖(GA)
31、中/橫/縱剖面圖
32、線型圖
-承租人(船舶)資質類：
33、ISM證書
34、DOC證書
35、船級檢驗報告
36、管理人員證書
第四階段
任務：運營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權轉移。
文件名目：
1、寬租通知
2、撤船通知
3、提前還款通知